【培訓對象】
票據(jù)業(yè)務操作及管理人員等

【培訓收益】
● 快速提高學員對票據(jù)業(yè)務管理的水平及風險管控能力； ● 讓學員對票據(jù)的交易、登記、清算、結(jié)算、信息服務等業(yè)務認識； ● 提高學員對票據(jù)業(yè)務相關(guān)的法律風險意識，避免法律風險； ● 擁有能應對電子商業(yè)匯票業(yè)務中常見問題的處理能力。

 第一講：票據(jù)交易管理與電子商業(yè)匯票概述

“票據(jù)”是社會經(jīng)濟活動中重要的有價憑證，其安全性關(guān)系著國家的經(jīng)濟安全，這是票據(jù)認知的重要一步。

一、票據(jù)交易管理的意義所在

1. 票據(jù)是時代的必然產(chǎn)物

2. 票據(jù)創(chuàng)造了新的金融游戲規(guī)則

3. 傳統(tǒng)票據(jù)業(yè)務中暴露出來的問題

4. 票據(jù)交易管理帶來的更安全的解決方案

案例分析：A銀行與B銀行匯票糾紛案，來反觀傳統(tǒng)票據(jù)的缺陷

二、電票與傳統(tǒng)票據(jù)概述

1. 我國票據(jù)的法律定義

2. 電票與傳統(tǒng)票據(jù)的設計思考

3. 電票與傳統(tǒng)票據(jù)的重大區(qū)別

4. 電票與傳統(tǒng)票據(jù)的共同點

 

第二講：電票基本功能及操作流程

一、電票平臺功能簡介

1. 傳統(tǒng)票據(jù)功能——出票、背書、貼現(xiàn)、質(zhì)押、提示付款

2. 電票平臺新功能——簽約、驗票、應答、追索、查詢

二、簽約與應答

1. 申請簽約必需提供的材料

2. 銀行前合同的義務與權(quán)力

案例分析：2016年震驚全國的工行13億電票案風險深析

3. 簽約與后臺開通

4. 應答功能概述

三、電票開立、背書、貼現(xiàn)、質(zhì)押流程

1. 出票申請材料

2. 出票及承兌要點說明

3. 貼現(xiàn)基本規(guī)則

4. 簽、收票基本規(guī)則

5. 背書基本規(guī)則

 

第四講：《票據(jù)交易管理辦法》與《電票業(yè)務管理辦法》知識與風險提示

一、票據(jù)市場基礎設施

1. 市場基礎設施要求

2. 能為市場參與者提供何種服務

3. 市場監(jiān)管措施

二、票據(jù)行為

1. 出票及記載事項

2. 承兌及承兌規(guī)定

3. 背書與貼現(xiàn)規(guī)定

4. 質(zhì)押與贖回規(guī)定

5. 付款規(guī)定

三、票據(jù)信息登記與電子化

1. 票據(jù)信息登記的要求

2. 與傳統(tǒng)票據(jù)交易的區(qū)別

3. 掛失止付的業(yè)務操作

4. 因信息登記造成損失的法律責任

5. 實物與影像確認與保管要求

四、票據(jù)交易

1. 票據(jù)交易包括類型

2. 票據(jù)到期后償付順序

3. 票據(jù)交易結(jié)算與到期處理

4. 被拒絕付款后的權(quán)力實現(xiàn)

 銀行信貸、柜面、法律風險管理專家

七年專注銀行風控培訓

資深銀行金融講師

中山大學特邀培訓師

柜面人像識別培訓先驅(qū)者

彭志升老師，有著深厚的金融知識和專業(yè)功底，擁有7年的銀行培訓經(jīng)驗，專注為銀行的柜面和信貸業(yè)務條線提供專業(yè)風險類培訓與咨詢服務，培訓項目含蓋的柜面風險、信貸風險、票據(jù)風險、法律風險及證件防偽、人像識別、貨幣收兌等，彭老師以其深厚的專業(yè)知識，長期為擔任銀行咨詢工作，為全國銀行界提供一對一的“案件”咨詢，年咨詢量達400余件，并為各大銀行提供了專業(yè)的解決方案建議，不完全統(tǒng)計： 

● 2014年幫助各大商業(yè)銀行防范各類風險案件210多件：柜面風險咨詢70余件，信貸風險風險咨詢40余件；

● 2015年幫助各大商業(yè)銀行防范各類風險案件240多件：柜面風險咨詢90余件，信貸風險風險咨詢50余件；

● 2016年幫助各大商業(yè)銀行防范各類風險案件近300件：柜面風險咨詢120余件，信貸風險風險咨詢70余件；

● 2017年幫助各大商業(yè)銀行防范各類風險案件近300件：柜面風險咨詢120余件，信貸風險風險咨詢80余件。

● 1000余件來自全國的真實案例積累，多年的實戰(zhàn)經(jīng)驗使的彭老師的課更加具有真實性和操作性。

● 年培訓150余場，截止至2016年底，彭老師已經(jīng)為全國350多家省級、地市級商業(yè)銀行和人民銀行提供過培訓服務，授訓學員累計近7萬人次，足跡也遍布祖國大江南北，銀行方面對培訓的滿意高達97.3%以上，且重復采購率高。

 

主講課程：

《票據(jù)風險防范與案例分析》

《銀行業(yè)反洗錢與數(shù)字貨幣》

《信貸業(yè)務風險與法律風險防范》

《商業(yè)銀行合規(guī)管理與案件實戰(zhàn)提升》

《柜面操作風險與重點難點業(yè)務突破案例精析》

《金融從業(yè)人員職業(yè)道德素養(yǎng)與法律意識專項培訓》

《銀行反假金三角（貨幣、證件、票據(jù)）鑒定指南》

《疫情之下小微企業(yè)信貸業(yè)務與法律風險防范案例分析》

• 人工智能應用及項目案例分析

   

  第一章. 機器學習和深度學習系統(tǒng)設計方法論a)機器學習和深度學習的概念和區(qū)別b)人工智能算法工程師的日常工作流程c)傳統(tǒng)機器學習的系統(tǒng)設計方法d)人工智能時代深度學習的系統(tǒng)設計方法第二章.機器學習和深度學習人工智能的常見開發(fā)流程a)洞悉公司業(yè)務業(yè)務邏輯痛點，抽象出計算機解決方法方案b)數(shù)據(jù)清洗和預處理c)構(gòu)建數(shù)據(jù)集，數(shù)據(jù)特..

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• 信貸法律風險識別與實戰(zhàn)案例分析

   

  第一講：風險管理是銀行的安身立命之本由A銀行一起看似正常的信貸業(yè)務而產(chǎn)生的不良全程分析，反觀信貸風險的成因及風險擴散1.風險的概述2.足額擔保不等于沒有風險重要概念闡述3.此案中暴露出信前調(diào)查中那些具體的問題4.此案中涉及到那些具體的法律問題第二講：信貸相關(guān)法律風險控制一、貸款合同的法律風險控制1.貸款合同的主體、訂立..

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• 疫情之下小微企業(yè)信貸業(yè)務與法律風險防范案例分析

   

  第一講：2019年銀保監(jiān)會處罰情況說明及新形勢下的監(jiān)管趨勢1. 2019年處罰情況分析2. 相較2016至2018有那些明顯的特點3. 受疫情影響全球局勢巨變，2020年監(jiān)管可能的趨勢4. 代表性文件：銀保監(jiān)發(fā)【2020】10文《關(guān)于加強銀行業(yè)保險業(yè)金融服務配合做好新型冠狀病毒感染的肺炎疫情防控工作的通知》解讀及具體應用案例說明1）文..

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• 如何有效預防與化解勞動用工風險及典型勞動爭議案例分析

   

  一、勞動關(guān)系的建立（招聘、入職、試用期、轉(zhuǎn)正風險）1、《錄用通知書》的法律定性是什么？企業(yè)如何書寫《錄用通知書》，其風險有哪些？2、入職手續(xù)必備的資料應當具備那些？如何防范勞動者的虛假應聘？3、入職登記表的設計技巧及對今后勞動爭議案件處理的重大影響；4、什么時候簽訂勞動合同（包括員工手冊等各項規(guī)章制度）最適宜？5、勞動者借故拖延或拒絕..

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• 流程管理與再造方法詳解與案例分析實戰(zhàn)研討

   

  課程背景：幾乎所有世界一流的企業(yè)，如：GE、Motorola、IBM、豐田等，均致力于流程改進，因為他們知道，管理企業(yè)的關(guān)鍵是建立一套好的流程并保證其得到切實執(zhí)行。沒有正式高效流程的企業(yè)，就像沒有完善法律系統(tǒng)和公共管理系統(tǒng)的社會，充滿著混亂、沖突和低效率，其管理者更像是消防隊員，到處救火，窮于應付，其產(chǎn)品質(zhì)量、生產(chǎn)速度和成本必然會受到很大影響。建立好..

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