【培訓(xùn)對象】
年金險(xiǎn)客戶

【培訓(xùn)收益】
引發(fā)客戶對于財(cái)富風(fēng)險(xiǎn)的危機(jī)感 促使客戶立即采取財(cái)富規(guī)劃措施 幫助營銷伙伴促成年金險(xiǎn)的銷售

 課程背景：

當(dāng)下中國保險(xiǎn)市場正面臨年金險(xiǎn)銷售的黃金時(shí)期，市場呈現(xiàn)出巨大空間和絕佳機(jī)遇。宏觀經(jīng)濟(jì)環(huán)境、中美貿(mào)易、投資市場的安全性，而中高凈值人群的重要的財(cái)富目標(biāo)是財(cái)富保全與傳承，而他們對于這個(gè)財(cái)富目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)也越來越青睞于保險(xiǎn)工具的使用，使得中國保險(xiǎn)年金險(xiǎn)市場空間凸顯。

 課程方式：講師講授、案例講解

 

課程大綱

導(dǎo)入：高凈值人群的財(cái)富目標(biāo)

第一講：財(cái)富保全與傳承所面臨的風(fēng)險(xiǎn)

一、企業(yè)經(jīng)營連帶風(fēng)險(xiǎn)

1. 不同企業(yè)形態(tài)的債務(wù)連帶程度

2. 有限責(zé)任公司一定保險(xiǎn)嗎？

案例：富貴鳥繼承人放棄繼承

案例：樂視網(wǎng)CEO財(cái)產(chǎn)凍結(jié)

二、婚姻和財(cái)富的持久保衛(wèi)戰(zhàn)

1. 第十七條婚姻法啟示

案例：土豆網(wǎng)被吞并

三、財(cái)富代際傳承背后的坑

1. 遺產(chǎn)稅距離我們到底有多遠(yuǎn)？

2. 傳承的僅僅是財(cái)富嗎?

案例：王永慶的巨額遺產(chǎn)稅

案例：從首富到老賴

四、常用的財(cái)富保全方式的風(fēng)險(xiǎn)

1. 資產(chǎn)代持的風(fēng)險(xiǎn)

2. CRS下境外資產(chǎn)配置風(fēng)險(xiǎn)

3. 生前贈(zèng)予背后的隱患

4. 家族信托并非人人托的起

 

第二講：解構(gòu)年金險(xiǎn)價(jià)值、還原年金險(xiǎn)真相

一、年金險(xiǎn)的5大特質(zhì)

1. 絕對安全性

2. 適度流動(dòng)性

案例：杜鵑保險(xiǎn)金

3. 私密可控性

案例：定向傳承

4. 合法合規(guī)性

5. 穩(wěn)定收益性

二、年科學(xué)規(guī)劃財(cái)富傳承

1. 巧用年金險(xiǎn)科學(xué)傳承的建議

案例：張總家的保險(xiǎn)金信托式遺產(chǎn)

三、合理規(guī)避婚姻風(fēng)險(xiǎn)導(dǎo)致財(cái)富縮水

1. 子女婚姻財(cái)富風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避建議

2. 自身婚姻財(cái)富風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避建議

案例：趙阿姨嫁女的保險(xiǎn)嫁妝

課程結(jié)束

• 直面健康“灰犀?！薄咔楹蟮挠X醒健康險(xiǎn)產(chǎn)說會(huì)

   

  一、風(fēng)云莫測——“黑天鵝”1.新冠疫情“黑天鵝”突如其來2.新冠“黑天鵝”帶來的影響1）疫情數(shù)據(jù)的背后2）經(jīng)濟(jì)數(shù)據(jù)的背后3.新冠“黑天鵝”帶來的反思二、一身嘆息——“灰犀牛&r..

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• 法商思維與財(cái)富智慧——保險(xiǎn)高凈值人群財(cái)富管理

   

  課程背景：● 不要在離婚時(shí)才想起《婚姻法》；● 不要在傳承時(shí)才想起《繼承法》；● 不要在風(fēng)險(xiǎn)來臨時(shí)才想起保險(xiǎn)、信托、遺囑等工具；作為保險(xiǎn)客戶經(jīng)理需要對相關(guān)法律有全面的認(rèn)識(shí)，提升自己的“法商思維”，然后再把這些知識(shí)合理地運(yùn)用到客戶的身上，為客戶設(shè)計(jì)選擇全面到位的財(cái)富傳承方式、減少傳承支出，減少稅負(fù)水平，本培訓(xùn)課程就是..

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• 新稅法下的家庭財(cái)富管理策略（保險(xiǎn)產(chǎn)說會(huì)）

   

  課程背景：2020年是中國新個(gè)稅改革的第一個(gè)匯算年，以前遙遠(yuǎn)的稅局和國家金庫，第一次與每個(gè)個(gè)人和家庭進(jìn)行點(diǎn)對點(diǎn)的鏈接，家庭財(cái)富管理的稅務(wù)風(fēng)險(xiǎn)從理財(cái)?shù)母拍钭兂闪藢?shí)際?！缎露惙ㄏ碌募彝ヘ?cái)富管理策略》課程，通過對新稅法改革的相關(guān)政策梳理講解，引導(dǎo)高凈值客戶關(guān)注個(gè)人家庭資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)，提前做好應(yīng)對準(zhǔn)備。課程通過對保險(xiǎn)工具資產(chǎn)保全方面獨(dú)特優(yōu)勢分析和客戶自身產(chǎn)品優(yōu)勢講..

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• 新經(jīng)濟(jì)形勢下的家庭財(cái)富管理策略（保險(xiǎn)產(chǎn)說會(huì)）

   

  課程背景：今年是一個(gè)多災(zāi)多難的年份，中美貿(mào)易戰(zhàn)還沒有結(jié)束，一場席卷全球的疫情讓每個(gè)行業(yè)都感受到陣陣寒意，一首“雪花飄飄，北風(fēng)蕭蕭”傳唱全球。中國的疫情基本可控，海外的感染人數(shù)還在不斷創(chuàng)出新高。每個(gè)家庭都在這場突發(fā)的災(zāi)難前重新思考生活與財(cái)富。這是一場影響深遠(yuǎn)的疫情，從這場災(zāi)難中我們學(xué)會(huì)了哪些理財(cái)技能，后疫情時(shí)代家庭理財(cái)將如何變化..

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• 保險(xiǎn)產(chǎn)說會(huì)——財(cái)富在于“智贏”

   

  課程背景：產(chǎn)說會(huì)最早源自臺(tái)灣的會(huì)議營銷，這種營銷模式可以集中保險(xiǎn)公司的優(yōu)勢資源，創(chuàng)造直接面對準(zhǔn)客戶的機(jī)會(huì)，是用公司信用取代營銷員個(gè)人信用促進(jìn)銷售，展示保險(xiǎn)公司自我形象的絕好機(jī)會(huì)。而由于是面對面接觸，使得產(chǎn)說會(huì)更容易贏得客戶信任。所以，一場高規(guī)格的產(chǎn)說會(huì)對潛在客戶的觸動(dòng)和說服力是非常驚人的?；诖耍糠?duì)I銷節(jié)點(diǎn)、階段沖刺、開門紅等關(guān)鍵時(shí)點(diǎn)，保險(xiǎn)公司..

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• 高端產(chǎn)說會(huì)項(xiàng)目落地及種子講師培訓(xùn)班

   

  課程背景：專項(xiàng)培訓(xùn)通過常規(guī)理財(cái)目標(biāo)、特殊理財(cái)目標(biāo)等切入點(diǎn)，令學(xué)員能多角度、全方位考量客戶需求，并找準(zhǔn)方案設(shè)計(jì)依據(jù)“高產(chǎn)會(huì)模塊化”營銷主旨，運(yùn)用產(chǎn)品的人群差異化運(yùn)用，使產(chǎn)品具有多個(gè)營銷方向切入點(diǎn)，進(jìn)行團(tuán)隊(duì)活動(dòng)開展業(yè)務(wù)推廣、服務(wù)延伸等操作，同時(shí)也是提升團(tuán)隊(duì)專業(yè)素養(yǎng)影響力、擴(kuò)大業(yè)務(wù)美譽(yù)度極佳舉措。課程目標(biāo)：高產(chǎn)會(huì)具有團(tuán)隊(duì)..

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