一、銀行工作人員法律合規(guī)風(fēng)險概述
（一）什么是銀行法律工作人員合規(guī)風(fēng)險
1、金融法律風(fēng)險與非金融法律風(fēng)險的區(qū)別
2、金融法律風(fēng)險與信用風(fēng)險、操作風(fēng)險和市場風(fēng)險的關(guān)系
3、金融機構(gòu)法律風(fēng)險的種類
（三）銀行工作人員法律風(fēng)險的發(fā)展趨勢
1、傳統(tǒng)交易與金融法律風(fēng)險
2、電子交易與金融法律風(fēng)險
二、金融消費者權(quán)益保護
(一)金融消費者權(quán)益保護的國際經(jīng)驗
1、通過立法明確金融消費者權(quán)益保護的金融監(jiān)管目標，并且成為金融機構(gòu)監(jiān)管的基本職責(zé)
2、規(guī)范投訴機制，加強金融機構(gòu)的金融消費者保護制度建設(shè)
3、通過金融行業(yè)組織維護金融消費者的正當權(quán)益
4、積極尋求金融消費者權(quán)益保護的國際合作
(二)目前在保護金融消費者權(quán)益方面存在的主要問題
1、非法采集信息、越權(quán)查詢或違規(guī)使用信用報告
2、違法收集、保存、使用和對外提供個人金融信息
3、因金融機構(gòu)管理不善，導(dǎo)致個人金融信息泄露和濫用
4、收集與業(yè)務(wù)無關(guān)或采取不正當方式收集信息
5、構(gòu)篡改、違法使用個人金融信息
6、違規(guī)辦理銀行卡業(yè)務(wù)、信息披露不全面或不充分、收費標準不透明或不合理、資金安全缺乏保障、收單業(yè)務(wù)不規(guī)范等問題
7、違規(guī)簽發(fā)票據(jù)、違規(guī)壓票退票、截留挪用客戶資金、無故拒絕付款、不按規(guī)定辦理掛失止付
8、泄露個人、企業(yè)銀行結(jié)算賬戶信息，不按規(guī)定為存款人開立、變更、撤銷賬戶等問題
9、違規(guī)收付人民幣，或在假幣收繳與鑒定、殘損幣兌換等方面違反相關(guān)法律、法規(guī)和規(guī)章規(guī)定
10、違規(guī)結(jié)售匯、未按外匯管理規(guī)定辦理外匯業(yè)務(wù)、無故拒絕匯兌等問題
11、違規(guī)泄漏客戶身份資料和交易信息等問題（三）金融創(chuàng)新的主要法律風(fēng)險及管理

三、商業(yè)銀行內(nèi)部管理中的法律風(fēng)險及管理
（一）員工勞動關(guān)系中的法律風(fēng)險及管理
1、商業(yè)銀行勞動關(guān)系與非金融企業(yè)的區(qū)別
2、商業(yè)銀行內(nèi)部自然關(guān)聯(lián)人的判定和規(guī)避
3、員工責(zé)任的判定與承擔(dān)
（二）商業(yè)銀行的知識產(chǎn)權(quán)法律問題
（三）商業(yè)銀行的侵權(quán)風(fēng)險防范與管理

四、商業(yè)銀行法律風(fēng)險的管理機制
（一）什么商業(yè)銀行法律風(fēng)險的管理機制
（二）現(xiàn)狀及問題
（三）展望及趨勢

第二部分 反腐倡廉及銀行員工職業(yè)道德教育
一、 銀行員工職業(yè)道德
(一) 銀監(jiān)會《銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員職業(yè)操守指引》解讀
(二)單位的商業(yè)秘密、知識產(chǎn)權(quán)該如何保護？
(三)業(yè)務(wù)執(zhí)行中如發(fā)現(xiàn)可能發(fā)生違章違紀行為該如何處置？
(四)銀行工作中的首問負責(zé)制為何？
(五)銀行工作中的內(nèi)幕交易、商業(yè)賄賂行為有哪些？(案例講解)
(六)授信、資信調(diào)查、融資等業(yè)務(wù)的從業(yè)人員應(yīng)該遵守哪些要求？
(七)銀行從業(yè)人員投資股票應(yīng)遵守哪些規(guī)定？有哪些限制？
二、銀行員工職業(yè)紀律
(一) 一級法人制度及授信工作中的要求為何？
(二)如何正確理解勞動合同中的相關(guān)約定事項及自身權(quán)益保障？
(三)合規(guī)經(jīng)營與客戶商業(yè)秘密的具體案例分析
(四)與銀行工作有關(guān)的法規(guī)、條例及各項規(guī)章制度有哪些？
三、反洗錢的基本知識
(一)典型可疑交易18種特征
(二)可疑交易案例分析
(三)處于銀行反洗錢基礎(chǔ)地位與核心地位的制度
1、客戶身份識別制度
2、客戶身份資料和交易記錄保存制度
3、大額交易、涉嫌洗錢的可疑交易及涉嫌恐怖融資的可疑交易報告
四、權(quán)力的運用該遵循哪些原則？
(一)自己所負責(zé)的支行發(fā)放的農(nóng)貸，有不是自己轄區(qū)內(nèi)的？
(二)如何正確看待手中的分析權(quán)和審批權(quán)？
(三)為客戶做好“理財師”的角色了嗎？為客戶把握好來之不易的貸款機會了嗎？
(四)是否按照單位下發(fā)的制度執(zhí)行，用好權(quán)力？
五、銀行職務(wù)犯罪案例分析
(一)信貸員16個月騙貸148次—“銀行碩鼠”的黑色紀錄(利益的把握)
(二)回過禮就不算受賄了？ 銀行信貸員收禮是否構(gòu)成犯罪？(廉潔的要求)
(三)客戶用假證騙貸百余萬案件(責(zé)任的承擔(dān)) 

北京大學(xué)法學(xué)院民商法博士
瑞典斯德哥爾摩大學(xué)法學(xué)院歐洲知識產(chǎn)權(quán)法碩士
美國天普大學(xué)比斯利法學(xué)院法學(xué)碩士
中國人民大學(xué)中法學(xué)院經(jīng)濟學(xué)系主任
人大國際學(xué)院金融風(fēng)險管理學(xué)科副教授、金融專業(yè)（風(fēng)險管理方向）碩士研究生導(dǎo)師
教育部直屬—中國人民大學(xué)民商事法律科學(xué)研究中心專職副研究員
中國人民大學(xué)全球化研究中心研究員
蘇州園區(qū)社會科學(xué)研究中心評審委員會專家組成員

【個人簡介】
北京大學(xué)法學(xué)院民商法博士，瑞典斯德哥爾摩大學(xué)法學(xué)院歐洲知識產(chǎn)權(quán)法碩士，美國天普大學(xué)比斯利法學(xué)院法學(xué)碩士(美國金融法方向)，中國政法大學(xué)經(jīng)濟法系經(jīng)濟法學(xué)士，2008-2010于中國人民大學(xué)國際關(guān)系學(xué)院擔(dān)任博士后研究員，講師。
在參與國家會議方面：
2018年9月30日，受邀人民大會堂參加“慶祝改革開放四十周年”晚會
同年12月18日，受邀人民大會堂參加“慶祝改革開放四十周年”大會，習(xí)大大出席大會并發(fā)表重要講話。
2019年10月1日受邀參加中華人民共和國成立70周年大會
在參與重要會議方面：
2016年4月17日獲得TEDx邀請于蘇州會場發(fā)表專場演講。
2015年10月16日代表中國人民大學(xué)參與農(nóng)業(yè)部政策法規(guī)司關(guān)于農(nóng)村金融的農(nóng)業(yè)政策座談會并發(fā)表專業(yè)意見。
參與中國銀行研究所舉辦的金融機構(gòu)首席風(fēng)險官(CRO)峰會，并發(fā)表專業(yè)報告。
曾參與最高人民法院金融創(chuàng)新?lián)Ｕn題調(diào)研，并代表中國人民大學(xué)國際學(xué)院作為協(xié)辦方協(xié)辦中國破產(chǎn)法論壇2016。
2015、2016、2017、2018年連續(xù)獲法國波爾多商學(xué)院金融系邀請前往法國授課，主講中國宏觀經(jīng)濟及其金融風(fēng)險管理課程。
曾參與中國人民大學(xué)國際學(xué)院金融風(fēng)險管理學(xué)科GAB-GEC(全球顧問專家委員會及風(fēng)險建模委員會)年度風(fēng)險管理研討會，并負責(zé)接待世界銀行首席科技官、美國道富銀行副行長、渣打銀行亞洲區(qū)首席風(fēng)險官等會議高管，并參與學(xué)術(shù)研討。

【主講課程】
銀行金融風(fēng)險類
《商業(yè)銀行面臨的主要合規(guī)風(fēng)險挑戰(zhàn)與管控對策》《商業(yè)銀行法律合規(guī)風(fēng)險防范》
《內(nèi)控案防與建設(shè)新時代全球一流銀行》《銀行合規(guī)管理與反洗錢趨勢分析》
《零售銀行發(fā)展政策與業(yè)務(wù)發(fā)展趨勢》《商業(yè)銀行個人信貸業(yè)務(wù)風(fēng)險管理》
《民法典對未來銀行和保險行業(yè)的影響》《銀行信貸從業(yè)人員職業(yè)操守及監(jiān)管走向》
《金融創(chuàng)新模式下的銀行不良資產(chǎn)清收與處置》《不良貸款清收與處置和債委會運作實務(wù)》
《小額貸款業(yè)務(wù)流程及風(fēng)險控制培訓(xùn)》《行業(yè)風(fēng)險與授信策略分析及信貸風(fēng)險管理》
《銀行信貸業(yè)務(wù)中的法律風(fēng)險防范與控制》
《國有企業(yè)投融資風(fēng)險管理》《金融前沿科技運用》
《互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險與防控》《企業(yè)投融資法律風(fēng)險》
《金融創(chuàng)新下的行業(yè)風(fēng)險控制》《金融前沿科技運用》《普惠金融支持實體經(jīng)濟發(fā)展》
《民法典解讀及對金融業(yè)的影響》《公司治理與股權(quán)設(shè)置》
法律合規(guī)風(fēng)險類
《國有企業(yè)法律風(fēng)險與內(nèi)控合規(guī)管理》《民法典視野下的國有企業(yè)法律風(fēng)險合規(guī)管理》
《法律風(fēng)險防范與反腐倡廉教育》
《上市公司管理人員風(fēng)險管理》《上市公司信息披露風(fēng)險管控》《上市企業(yè)風(fēng)險識別與防范》
《企業(yè)法律風(fēng)險管理》《企業(yè)合同管理》
公司治理資本類
《上市公司規(guī)范治理與運作》
《國有企業(yè)董事會建設(shè)》《國有企業(yè)董監(jiān)事履職》
《國有企業(yè)資產(chǎn)管理》
《國企改革與混合所有制實施》

【研究方向】
金融風(fēng)險專業(yè)：銀行操作風(fēng)險、內(nèi)部控制、信貸風(fēng)險、合規(guī)、投融資風(fēng)險
法律專業(yè)：公司治理及企業(yè)公司法、合同風(fēng)險防范、投融資擔(dān)保、企業(yè)上市法律法規(guī)
著作：
《商法概論》，中國人民大學(xué)出版社
《工傷法律操作小全書》，法律出版社
《有限責(zé)任公司股東退出機制研究》，中國政法大學(xué)出版社
參編國家十一五規(guī)劃教材《經(jīng)濟法概論》中國人民大學(xué)出版社
參編《公司治理與轉(zhuǎn)型》中國商業(yè)出版社 

• 新形勢下企業(yè)家及企業(yè)的刑事法律風(fēng)險與防控

   

  企業(yè)從它建立的第一天起，就面臨著各種各樣的風(fēng)險，企業(yè)收益的取得、企業(yè)的生存和發(fā)展，都是在克服各種風(fēng)險的影響，有效管理各種風(fēng)險的條件下完成的。《刑法》第三十條規(guī)定：“公司、企業(yè)、事業(yè)單位、機關(guān)、團體實施的危害社會的行為，法律規(guī)定為單位犯罪的，應(yīng)當負刑事責(zé)任。”第三十一條規(guī)定：“單位犯罪的，對單位判處罰金，..

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• 疫情之下小微企業(yè)信貸業(yè)務(wù)與法律風(fēng)險防范案例分析

   

  第一講：2019年銀保監(jiān)會處罰情況說明及新形勢下的監(jiān)管趨勢1. 2019年處罰情況分析2. 相較2016至2018有那些明顯的特點3. 受疫情影響全球局勢巨變，2020年監(jiān)管可能的趨勢4. 代表性文件：銀保監(jiān)發(fā)【2020】10文《關(guān)于加強銀行業(yè)保險業(yè)金融服務(wù)配合做好新型冠狀病毒感染的肺炎疫情防控工作的通知》解讀及具體應(yīng)用案例說明1）文..

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• 信貸法律風(fēng)險識別與實戰(zhàn)案例分析

   

  第一講：風(fēng)險管理是銀行的安身立命之本由A銀行一起看似正常的信貸業(yè)務(wù)而產(chǎn)生的不良全程分析，反觀信貸風(fēng)險的成因及風(fēng)險擴散1.風(fēng)險的概述2.足額擔(dān)保不等于沒有風(fēng)險重要概念闡述3.此案中暴露出信前調(diào)查中那些具體的問題4.此案中涉及到那些具體的法律問題第二講：信貸相關(guān)法律風(fēng)險控制一、貸款合同的法律風(fēng)險控制1.貸款合同的主體、訂立..

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• 商業(yè)銀行柜面操作與法律風(fēng)險防范

   

  第一講：監(jiān)管風(fēng)暴下的金融時期1. 新形勢下的金融走向和監(jiān)管風(fēng)暴2. “強監(jiān)管、嚴問責(zé)”形勢下的合規(guī)管理要求3. 銀監(jiān)會提出了內(nèi)控體系建設(shè)、“三道防線”建設(shè)（思想防線、制度防線、監(jiān)督防線）、柜面業(yè)務(wù)流程控制、開戶管理、對賬管理、賬戶監(jiān)控、印章憑證管理、代銷業(yè)務(wù)管理、風(fēng)險提示、客戶信息安全管理、..

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• 商業(yè)銀行業(yè)務(wù)經(jīng)營法律風(fēng)險防范

   

  第一講：銀行柜面業(yè)務(wù)及中后臺法律風(fēng)險防范一、存款業(yè)務(wù)的法律風(fēng)險點及司法審判規(guī)則案例分析：銀行私自劃扣儲戶資金抹賬，我的地盤我說了算？!案例分析：私自攬存誰擔(dān)責(zé)？——合同主體與表見代理二、取款業(yè)務(wù)風(fēng)險點和管理1.代理取款法律風(fēng)險及管理案例分析：代理取款案的思考2.繼承取款法律風(fēng)險及管理案例分析：繼承取..

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• 建筑施工企業(yè)的法律風(fēng)險防范與控制

   

  第一節(jié)：簡要介紹風(fēng)險和風(fēng)險管理建筑工程施工是一個高風(fēng)險的施工過程，施工企業(yè)作為工程建設(shè)的主要參與方不可避免的面臨著各種風(fēng)險：一是建設(shè)單位行為不規(guī)范，通過各種手段將風(fēng)險轉(zhuǎn)嫁到施工企業(yè)身上;二是由于建筑市場惡性競爭，市場供求失衡導(dǎo)致業(yè)主和承包商的市場地位不平等，交易條件不公平；另外一個重要原因就是施工企業(yè)內(nèi)部管理不善，留下了隱患。第二節(jié)：..

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