第一部分 信貸趨勢分析與合規(guī)
一、2019商業(yè)銀行貸款業(yè)務背景
1、央行貨幣調控政策趨勢分析
2、金融市場資金流動軌跡分析
3、重點產業(yè)信貸背景分析
3.1 重大基礎設施貸款
3.2 政府主導投資貸款
3.3 民生及消費類貸款
3.4 戰(zhàn)略新興產業(yè)貸款
3.5 產能過剩行業(yè)貸款
二、信貸市場運行現(xiàn)狀分析
1、商業(yè)銀行貸款供給與需求分析
2、大型企業(yè)貸款需求分析
3、中小企業(yè)貸款需求現(xiàn)狀
三、2019信貸新變化
1、對公投向實體的走向分析
2、總行層面投向偏好
3、分行層面投向偏好
4、央行信貸調控沖擊
5、房貸調控縮緊的影響與對公聯(lián)動
6、監(jiān)管風向的深化
（1）三違反
（2）三套利
（3）四不當
（4）十大亂象
7、《關于進一步深化整治銀行業(yè)市場亂象的通知》分析
8、《進一步深化整治銀行業(yè)市場亂象的意見》解讀
四、貸前調查的風險點及其風險控制措施
1、貸前調查內容
（1）借款人基本情況綜合調查
（2）市場調查
（3）借款人經營情況調查
（4）借款人財務狀況
（5）借款人債務情況及與我行關系
（6）借款用途、性質和還款來源
（7）擔保措施
（8）貸款綜合收益分析
2、貸前調查方式
3、貸前調查流程
4、責任追究

第二部分 信貸技術與全流程管理
一、貸時審查
1、貸時審查的主要內容和方式
（1）貸時審查的主要內容
（2）貸時審查機制
（3）貸時審查流程
（4）責任分工
2、貸時審查要點和要求
（1）流動資金貸款
（2）固定資產貸款
（3）房地產項目貸款
（4）大額貸款的發(fā)放
（5）新接戶首筆貸款發(fā)放
二、貸后檢查（貸后管理）
1、貸后管理的主要內容
2、貸后管理的職責
3、貸后管理基礎工作
4、貸后管理的責任追究
三、信貸主要風險點與防控措施
1、信貸業(yè)務操作風險點與防控措施
2、農戶小額貸款風險點與防控措施
3、助業(yè)貸款風險點與防控措施
4、住房貸款風險點與防控措施
5、商業(yè)用房貸款風險點與防控措施
6、綜合消費貸款風險點與防控措施
7、汽車消費貸款風險點與防控措施
8、貸款法律風險分析
四、 信貸盡職調查的全流程及風險控制
1、信貸盡職調查的原則
2、信貸盡職調查的方式
3、盡職調查的程序
4、信貸盡職調查的責任管理
5、受理并審核客戶信貸申請
6、制定信貸盡職調查計劃
7、收集客戶信息資料
8、核實客戶資料
9、現(xiàn)場實地調查
10、分析論證與專家咨詢
11、客戶調查重點
12、撰寫調查報告
13、調查結果的處理
五、貸后盡職管理的全流程及風險控制
1、貸后盡職管理的原則
2、貸后盡職管理的體制
3、非現(xiàn)場監(jiān)測
4、現(xiàn)場檢查
5、風險預警與處置
6、信用收回
7、信貸檔案管理
8、貸后管理例會
9、貸后管理考核評價
10、貸后管理工作責任追究
11、貸后管理工作移交
12、貸后管理系統(tǒng)

第三部分擔保法、物權法的要點控制貸款風險
一、典型擔保的運用與主要風險點識別
1、保證
2、抵押
3、質押
4、留置權
5、定金
二、金融創(chuàng)新下的的擔保法律風險
1、金融擔保創(chuàng)新調研的案例分析
2、小微型企業(yè)融資中的擔保創(chuàng)新；
3、實踐中新出現(xiàn)的主要擔保類型及其操作模式
三、信貸主要風險點與防控措施的案例解析
1、借新還舊擔保風險及案例解析
2、公司為他人擔保風險及案例解析
3、公益性擔保風險及案例解析
4、混合擔保權利行使風險及案例解析
5、票據擔保融資的風險浮動擔保風險及案例解析
6、在建工程抵押的風險及案例解析
7、絕大部分財產抵押的風險及案例解析
8、公路收費權質押的風險及案例解析
9、高校學生公寓收費權質押的風險及案例解析
10、經營性市政公用事業(yè)不動產收益擔保的風險及案例解析
11、商品特許代理權收益權質押的風險及案例解析
12、訴訟時效管理法律風險（扣息、催收、公告、起訴、確認等十項與時效管理密切相關的常見問題與法律規(guī)定）
13、假按揭貸款的法律風險及案例解析
14、最高額擔保常見風險及案例解析
15、企業(yè)重組突出的法律風險及案例解析
16、公證相關風險及案例解析

第四部分 不良資產清收與處置
一、催收債務方法及應注意的事項匯總
1、如何催討不當得利債務
2、如何催討無因管理債務
3、如何催討時效屆滿的債務
4、如何催討抵押之債
5、如何催討有保證人擔保的債務
6、如何催討債務人死后遺留債務
7、如何向監(jiān)護人催討債務
8、如何催討失蹤人所負債務
9、如何催討對犯罪財產被沒收的債務
10、如何催討法人變更后的債務
11、幾種特殊情況下的催討對策
二、不良資產處置
1、不良資產定義
2、監(jiān)管對銀行不良資產的苛刻約束
（1）不良資產中抵押資產處置周期
（2）不良資產轉讓或剝離對銀行資產負債表和監(jiān)管指標影響分析
3、不良資產轉讓資產管理公司
（1） 常規(guī)批量轉讓
（2）批量轉讓的約束
4、不良資產創(chuàng)新轉讓方式探討
（1）不良資產證券化
（2）轉讓+回購或其他風險兜底增信措施
（3）新增貸款給第三方進行轉移，或平移風險
（4）不良貸款打包
（5）其他非常規(guī)處置渠道
5、不良資產處置的其他法律法規(guī)問題
三、法院執(zhí)行要點分析與銀行債權保護注意事項 

北京大學法學院民商法博士
瑞典斯德哥爾摩大學法學院歐洲知識產權法碩士
美國天普大學比斯利法學院法學碩士
中國人民大學中法學院經濟學系主任
人大國際學院金融風險管理學科副教授、金融專業(yè)（風險管理方向）碩士研究生導師
教育部直屬—中國人民大學民商事法律科學研究中心專職副研究員
中國人民大學全球化研究中心研究員
蘇州園區(qū)社會科學研究中心評審委員會專家組成員

【個人簡介】
北京大學法學院民商法博士，瑞典斯德哥爾摩大學法學院歐洲知識產權法碩士，美國天普大學比斯利法學院法學碩士(美國金融法方向)，中國政法大學經濟法系經濟法學士，2008-2010于中國人民大學國際關系學院擔任博士后研究員，講師。
在參與國家會議方面：
2018年9月30日，受邀人民大會堂參加“慶祝改革開放四十周年”晚會
同年12月18日，受邀人民大會堂參加“慶祝改革開放四十周年”大會，習大大出席大會并發(fā)表重要講話。
2019年10月1日受邀參加中華人民共和國成立70周年大會
在參與重要會議方面：
2016年4月17日獲得TEDx邀請于蘇州會場發(fā)表專場演講。
2015年10月16日代表中國人民大學參與農業(yè)部政策法規(guī)司關于農村金融的農業(yè)政策座談會并發(fā)表專業(yè)意見。
參與中國銀行研究所舉辦的金融機構首席風險官(CRO)峰會，并發(fā)表專業(yè)報告。
曾參與最高人民法院金融創(chuàng)新?lián)Ｕn題調研，并代表中國人民大學國際學院作為協(xié)辦方協(xié)辦中國破產法論壇2016。
2015、2016、2017、2018年連續(xù)獲法國波爾多商學院金融系邀請前往法國授課，主講中國宏觀經濟及其金融風險管理課程。
曾參與中國人民大學國際學院金融風險管理學科GAB-GEC(全球顧問專家委員會及風險建模委員會)年度風險管理研討會，并負責接待世界銀行首席科技官、美國道富銀行副行長、渣打銀行亞洲區(qū)首席風險官等會議高管，并參與學術研討。

【主講課程】
銀行金融風險類
《商業(yè)銀行面臨的主要合規(guī)風險挑戰(zhàn)與管控對策》《商業(yè)銀行法律合規(guī)風險防范》
《內控案防與建設新時代全球一流銀行》《銀行合規(guī)管理與反洗錢趨勢分析》
《零售銀行發(fā)展政策與業(yè)務發(fā)展趨勢》《商業(yè)銀行個人信貸業(yè)務風險管理》
《民法典對未來銀行和保險行業(yè)的影響》《銀行信貸從業(yè)人員職業(yè)操守及監(jiān)管走向》
《金融創(chuàng)新模式下的銀行不良資產清收與處置》《不良貸款清收與處置和債委會運作實務》
《小額貸款業(yè)務流程及風險控制培訓》《行業(yè)風險與授信策略分析及信貸風險管理》
《銀行信貸業(yè)務中的法律風險防范與控制》
《國有企業(yè)投融資風險管理》《金融前沿科技運用》
《互聯(lián)網金融風險與防控》《企業(yè)投融資法律風險》
《金融創(chuàng)新下的行業(yè)風險控制》《金融前沿科技運用》《普惠金融支持實體經濟發(fā)展》
《民法典解讀及對金融業(yè)的影響》《公司治理與股權設置》
法律合規(guī)風險類
《國有企業(yè)法律風險與內控合規(guī)管理》《民法典視野下的國有企業(yè)法律風險合規(guī)管理》
《法律風險防范與反腐倡廉教育》
《上市公司管理人員風險管理》《上市公司信息披露風險管控》《上市企業(yè)風險識別與防范》
《企業(yè)法律風險管理》《企業(yè)合同管理》
公司治理資本類
《上市公司規(guī)范治理與運作》
《國有企業(yè)董事會建設》《國有企業(yè)董監(jiān)事履職》
《國有企業(yè)資產管理》
《國企改革與混合所有制實施》

【研究方向】
金融風險專業(yè)：銀行操作風險、內部控制、信貸風險、合規(guī)、投融資風險
法律專業(yè)：公司治理及企業(yè)公司法、合同風險防范、投融資擔保、企業(yè)上市法律法規(guī)
著作：
《商法概論》，中國人民大學出版社
《工傷法律操作小全書》，法律出版社
《有限責任公司股東退出機制研究》，中國政法大學出版社
參編國家十一五規(guī)劃教材《經濟法概論》中國人民大學出版社
參編《公司治理與轉型》中國商業(yè)出版社 

• 工程項目風險管理實務

   

  一、緒論1、項目與項目管理（1）項目的內涵（2）項目管理的內涵2、風險與項目風險（1）風險（2）項目風險3、項目風險管理（1）項目風險管理的概念（2）項目風險管理的產生及發(fā)展（3）主動風險管理（4）項目風險管理的主要內容（5）項目風險管理的主要方法（6）項目風險管理的意義及作用4、案例1 中國鐵建沙..

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• 建設工程項目全過程合同風險管理實務操作

   

  一、工程合同1.工程合同基本原理（1）工程合同的概念及作用（2）工程合同原則（3）工程合同的法律基礎（4）工程合同內容和文本形式（5）工程合同的生命期過程（6）現(xiàn)代工程合同的特點和發(fā)展趨向2.工程合同體系和工程承包合同（1）工程項目中的主要合同關系（2）工程施工合同（3）工程分包合同3.工程中的其他合同..

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