【培訓(xùn)對(duì)象】
保險(xiǎn)營(yíng)銷員，銀行客戶經(jīng)理、理財(cái)經(jīng)理、保險(xiǎn)公司銀保渠道主管

【培訓(xùn)收益】
● 了解基本經(jīng)濟(jì)學(xué)知識(shí)，提升銷售中異議處理能力； ● 認(rèn)知宏觀環(huán)境，升級(jí)知識(shí)結(jié)構(gòu)，增強(qiáng)對(duì)年金險(xiǎn)險(xiǎn)銷售信心； ● 認(rèn)知并掌握年金險(xiǎn)賣點(diǎn)，提升成交能力

第一講：家庭財(cái)富管理的長(zhǎng)期風(fēng)險(xiǎn)
一、資產(chǎn)增值中的利率風(fēng)險(xiǎn)
1. 為什么近年來利率越來越低？
2. 從經(jīng)濟(jì)周期與人口角度看長(zhǎng)期利率走勢(shì)
3. 利率下行對(duì)客戶會(huì)的“兩重影響”
工具：《利率下行影響圖》
二、中國(guó)式老齡化風(fēng)險(xiǎn)
1. 中國(guó)人在養(yǎng)老上的5重挑戰(zhàn)
2. 80、90后養(yǎng)老規(guī)劃風(fēng)險(xiǎn)在哪里
3. 國(guó)家應(yīng)對(duì)養(yǎng)老的7個(gè)方法
工具：《中國(guó)人養(yǎng)老規(guī)劃模型》
三、家庭長(zhǎng)期投資的錯(cuò)配風(fēng)險(xiǎn)
1. 房地產(chǎn)投資發(fā)展軌跡梳理
2. 2021年房產(chǎn)調(diào)控政策解讀
3. 從長(zhǎng)期投資視角看保險(xiǎn)與房產(chǎn)對(duì)比
工具：《房產(chǎn)vs保險(xiǎn)長(zhǎng)期持有優(yōu)劣勢(shì)對(duì)比圖》

第二講：不同年齡段客戶年金險(xiǎn)需求解析
一、20歲-30歲年金險(xiǎn)客戶需求
1. 強(qiáng)制儲(chǔ)蓄需求
2. 從“香煙理論”看復(fù)利增值現(xiàn)象
工具：《復(fù)利收益測(cè)算圖》
二、30歲-40歲年金險(xiǎn)客戶需求
1. 子女教育規(guī)劃需求
2. 國(guó)家打擊校外培訓(xùn)背景下如何幫助家長(zhǎng)做好教育規(guī)劃
工具：《教育規(guī)劃測(cè)算表》
三、40歲-50歲年金險(xiǎn)客戶需求
1. 養(yǎng)老規(guī)劃需求
2. 中國(guó)人養(yǎng)老花費(fèi)測(cè)算
3. 巧用“活得久、花的多、領(lǐng)的少”完成銷售溝通
四、50歲-60歲年金險(xiǎn)客戶需求
1. 資產(chǎn)形態(tài)轉(zhuǎn)換需求
2. 從國(guó)家反詐騙政策看不同資產(chǎn)形態(tài)的風(fēng)險(xiǎn)
3. “身價(jià)型”資產(chǎn)——“現(xiàn)金流型”資產(chǎn)的轉(zhuǎn)換
五、60歲以上年金險(xiǎn)客戶需求
1. 資產(chǎn)傳承需求
2. 從“陳女士家法商案例”看財(cái)務(wù)混同及分割風(fēng)險(xiǎn)
3. 如何利用保險(xiǎn)設(shè)計(jì)回避傳承風(fēng)險(xiǎn)

第三講：年金險(xiǎn)銷售溝通邏輯要點(diǎn)
一、人生《人生仿真圖》的綜合運(yùn)用
二、年金險(xiǎn)銷售6字訣竅
1. 進(jìn)字訣
2. 增字訣
3. 防字訣
5. 保字訣
6. 傳字訣
三、不同人群年金險(xiǎn)銷售溝通邏輯
第一類：?jiǎn)紊砼最I(lǐng)
第二類：已婚女主人
第三類：孩子的父母
第四類：家庭頂梁柱
第五類：已退休人士
第六類：晚婚/不婚者
第七類：晚婚/不婚者父母 

12年保險(xiǎn)營(yíng)銷實(shí)戰(zhàn)專家

連山財(cái)富機(jī)構(gòu)聯(lián)合創(chuàng)始人

重慶智渝律師事務(wù)所特約顧問

曾任：中國(guó)平安好房 綜合拓展部總監(jiān)

曾任：中國(guó)平安保險(xiǎn) 培訓(xùn)部產(chǎn)品負(fù)責(zé)人/銷售企劃部負(fù)責(zé)人

曾任：重慶達(dá)育教育 市場(chǎng)部營(yíng)銷總監(jiān)

擅長(zhǎng)領(lǐng)域：增員留存系統(tǒng)課程、高凈值客戶營(yíng)銷、年金險(xiǎn)銷售、重疾險(xiǎn)銷售、法商系列、創(chuàng)說會(huì)

 

李老師具有8年平安壽險(xiǎn)金融管理培訓(xùn)、金融理財(cái)培訓(xùn)經(jīng)驗(yàn)，3年地產(chǎn)培訓(xùn)經(jīng)驗(yàn)，他專注于將宏觀歷史、當(dāng)下的經(jīng)濟(jì)形勢(shì)融入實(shí)戰(zhàn)課程，在保險(xiǎn)高凈值客戶的系列課程中，追求真正讓學(xué)員現(xiàn)學(xué)現(xiàn)用，把理論實(shí)戰(zhàn)的知識(shí)運(yùn)用到工作和生活中去，實(shí)現(xiàn)企業(yè)和個(gè)人的財(cái)富管理。

 

實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)：

李老師曾為中國(guó)平安保險(xiǎn)公司、平安銀行、平安信托、中國(guó)工銀安盛、中國(guó)陽(yáng)光保險(xiǎn)公司、中國(guó)百年人壽保險(xiǎn)公司、碧桂園等大型上市公司舉行了數(shù)百場(chǎng)高端客戶產(chǎn)品說明會(huì)，對(duì)金融人才系統(tǒng)搭建、產(chǎn)說會(huì)系統(tǒng)搭建、創(chuàng)說會(huì)系統(tǒng)、高凈值客戶經(jīng)營(yíng)系統(tǒng)方面有具有較深的理論研究及豐富的實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)：

◆ 30000+位學(xué)員培養(yǎng)：2019年至今，累計(jì)為30000多名學(xué)員送去專業(yè)化系統(tǒng)培訓(xùn)服務(wù)；

◆ 68場(chǎng)線上爆款課程：疫情期間，爆款課程“微產(chǎn)會(huì)線上經(jīng)營(yíng)三板斧”單品銷售68場(chǎng)；

◆ 203場(chǎng)線下保險(xiǎn)金融授課：2019年全年授課203場(chǎng)，服務(wù)全國(guó)172家保險(xiǎn)銀行金融機(jī)構(gòu)；

◆ 12+n年保險(xiǎn)營(yíng)銷實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)：9年保險(xiǎn)金融培訓(xùn)經(jīng)驗(yàn)+3年地產(chǎn)經(jīng)融培訓(xùn)經(jīng)驗(yàn)+n年市場(chǎng)營(yíng)銷經(jīng)驗(yàn)。

 

課程體系：

◆ 線上版權(quán)課程

01 《3板斧打造個(gè)人金牌微產(chǎn)會(huì)》

02 《引爆客流——閉環(huán)線上化經(jīng)營(yíng)特訓(xùn)營(yíng)》

◆ 保險(xiǎn)營(yíng)銷課程

01 《天下無(wú)疾、病不可怕——健康險(xiǎn)銷售技能提升培訓(xùn)》

02 《玩轉(zhuǎn)年金險(xiǎn)銷售——銷售技能提升培訓(xùn)》

03 《玩轉(zhuǎn)終身壽銷售——銷售技能提升培訓(xùn)》

◆ 增員主講課程

01 《從“零”到“百”——搭建人力成長(zhǎng)的核心引擎》

◆ 產(chǎn)說會(huì)主講課程

01 《新經(jīng)濟(jì)形勢(shì)下的家庭財(cái)富管理》（年金險(xiǎn)/終身壽）

02 《病不可怕》（重疾險(xiǎn)）

◆ 創(chuàng)說會(huì)主講課程

01 《為成功而來——大型創(chuàng)業(yè)說明會(huì)》

 部分學(xué)員評(píng)價(jià)：

李竟成老師的產(chǎn)說會(huì)非常精彩，觀念溝通能牢牢抓住客戶的注意力；特別是李老師從宏觀政策和法商案例切入保險(xiǎn)，能讓員工輕松促成高端客戶，是我們開門紅最信賴的主講嘉賓！

——平安重分經(jīng)理  李艾遐

李老師算是我保險(xiǎn)業(yè)務(wù)上的“良師益友”，培新課上頻出奇招，用幽默生動(dòng)的案例將保險(xiǎn)知識(shí)演繹得通俗易懂。他的課程真的有“過目不忘”的功效，歷史法學(xué)時(shí)政融會(huì)貫通，培訓(xùn)課程全程高能，干貨滿滿，真的是受益匪淺。

——百年人壽重慶分公司總監(jiān)  喻川

李老師的課程讓我知道了未來理財(cái)規(guī)劃師的走向與實(shí)務(wù)操作的技巧，而且李老師非常細(xì)心回答我們眾多的問題都不厭其煩！

——陽(yáng)光保險(xiǎn)重慶分公司總經(jīng)理  袁毅

李老師講課案例風(fēng)趣，深入淺出，讓我對(duì)系統(tǒng)的理論知識(shí)有全面直觀的認(rèn)識(shí)，對(duì)我的業(yè)務(wù)幫助很大。期待李老師帶來更多精彩的講演！

——工銀安盛重慶分公司經(jīng)理  梁淋

從事保險(xiǎn)行業(yè)多年，發(fā)現(xiàn)高端客群服務(wù)的需求逐漸個(gè)性化，深入了解高端客戶需求成了保險(xiǎn)營(yíng)銷的萬(wàn)能匙。李老師倡導(dǎo)“變化是唯一的不變”，用豐富的實(shí)戰(zhàn)案例剖析客戶的痛點(diǎn)，抓住高端人群的安全需求進(jìn)行精準(zhǔn)溝通。這些培訓(xùn)不僅提升了我的知識(shí)專業(yè)度，對(duì)團(tuán)隊(duì)及我個(gè)人的成長(zhǎng)也有很大的幫助，真心感謝！

——百年人壽重慶分公司經(jīng)理  梅小燕

• 讓疫情警鐘敲響沉睡的人們——重構(gòu)后疫情時(shí)代健康險(xiǎn)銷售邏輯

   

  導(dǎo)引：重新認(rèn)識(shí)健康險(xiǎn)第一講：通過疫情看健康險(xiǎn)的價(jià)值一、疫情帶來的反思1.疫情揪心的回憶2.疫情帶來的影響3.疫情帶來的反思二、認(rèn)清健康“灰犀牛”1.認(rèn)識(shí)“灰犀牛”1）“灰犀牛”的特點(diǎn)2）“灰犀牛&rdqu..

  ￥   元/ 天

  人氣：1613  

  

• 開啟保障型保險(xiǎn)銷售的關(guān)鍵步驟

   

  課程背景：2019年，我國(guó)保險(xiǎn)業(yè)在高質(zhì)量發(fā)展的道路上穩(wěn)步前行，發(fā)展勢(shì)頭良好。全行業(yè)凈利潤(rùn)合計(jì)同比增長(zhǎng)72.2%。我國(guó)已于2017 年超越日本成為僅次于美國(guó)的全球第二大保險(xiǎn)市場(chǎng)。專家預(yù)測(cè)中國(guó)有可能在2030年代中期成為全球最大的保險(xiǎn)市場(chǎng)。但密度深度仍在低位，特別是密度差距較為懸殊。險(xiǎn)種結(jié)構(gòu)依舊失衡，2019年壽險(xiǎn)、健康險(xiǎn)、意外險(xiǎn)占人身險(xiǎn)保費(fèi)..

  ￥   元/ 天

  人氣：1433  

  

• 玩轉(zhuǎn)期繳——銀行保險(xiǎn)銷售技能與攻略

   

  課程背景：19年8月26日銀保新政發(fā)布，8月30日準(zhǔn)備金評(píng)估利率下調(diào)文件正式發(fā)布，銀保業(yè)務(wù)正面臨一系列考驗(yàn)。一名合格的理財(cái)顧問如何理解金融監(jiān)管“保障做足，理財(cái)做長(zhǎng)”的內(nèi)涵，如何讀懂監(jiān)管推動(dòng)“保險(xiǎn)姓保”的深意，如何了解政策文件要求以消費(fèi)者為中心背后的轉(zhuǎn)型信號(hào)？中國(guó)的人身險(xiǎn)市場(chǎng)起于團(tuán)險(xiǎn)渠道，興于個(gè)險(xiǎn)渠道..

  ￥22,300   元/ 天

  人氣：1127  

  

• 全球財(cái)富傳承時(shí)代下的“高客管理”與“家族信托“保險(xiǎn)銷售技能提升

   

  課程背景：隨著政策法規(guī)的不斷推陳出新，無(wú)論中產(chǎn)家庭還是雙高家庭，其家庭財(cái)富管理的目標(biāo)和需求都在發(fā)生著或大或小的變化，對(duì)于家族企業(yè)中法律風(fēng)險(xiǎn)的防范和對(duì)金融工具的識(shí)別等方面的專業(yè)，更是從業(yè)者需要重點(diǎn)學(xué)習(xí)和提高的。同時(shí)在十九大后政策轉(zhuǎn)型中國(guó)私人企業(yè)數(shù)量眾多，一二線城市高凈值客戶可支配資產(chǎn)呈井噴趨勢(shì)，財(cái)富管理進(jìn)入保險(xiǎn)傳承的專業(yè)時(shí)代，如何從法商、稅商、財(cái)商..

  ￥22,300   元/ 天

  人氣：1411  

  

• 從新手到高手——保險(xiǎn)銷售全流程技能提升

   

  課程背景：保險(xiǎn)新人在前3個(gè)月內(nèi)，學(xué)習(xí)了很多話術(shù)、技巧，但總是覺得面對(duì)客戶時(shí)運(yùn)用不上，有時(shí)感覺自己的話術(shù)說的挺好，但客戶不知為啥就是不買單，有時(shí)客戶提出的異議又感覺從來沒聽過。其實(shí)，不是話術(shù)、技巧學(xué)的不夠多，而是對(duì)于銷售技能的掌握沒有整體的系統(tǒng)化的提升。本課程基于營(yíng)銷員的基本技能，從保險(xiǎn)銷售循環(huán)的七個(gè)環(huán)節(jié)入手，從流程解析到技巧細(xì)節(jié)，再到具體的話術(shù)，..

  ￥19,100   元/ 天

  人氣：1396  

  

• 九步成單——壽險(xiǎn)銷售標(biāo)準(zhǔn)化全流

   

  課程背景：保險(xiǎn)代理人入門門檻較低，代理人團(tuán)隊(duì)大多采用大浪淘沙般，大進(jìn)大出的粗放式人海戰(zhàn)術(shù)經(jīng)營(yíng)，如果改變傳統(tǒng)的低效經(jīng)營(yíng)模式？保險(xiǎn)代理人團(tuán)隊(duì)普遍營(yíng)造了良好的分享文化，Topsales搞定客戶的經(jīng)驗(yàn)、技巧或套路的分享是其中重要的內(nèi)容，還有打雞血式的口號(hào)呼喊、精神激勵(lì)等等，但這種培訓(xùn)方式的實(shí)際效果卻越來越弱，如何從根本上解決代理人的底層焦慮？聽了很多..

  ￥19,100   元/ 天

  人氣：905