【培訓(xùn)對象】
股份制銀行中產(chǎn)客戶，資產(chǎn)量在200左右，年齡在35-50歲的女性客戶。

【培訓(xùn)收益】
● 客戶認(rèn)識到養(yǎng)老問題的重要性，引發(fā)適度個人養(yǎng)老危機(jī)感； ● 客戶會自己計算養(yǎng)老缺口，科學(xué)認(rèn)識提前儲備養(yǎng)老金的意義； ● 分析多種養(yǎng)老金儲備工具，幫助客戶學(xué)會選擇養(yǎng)老金融產(chǎn)品； ● 商業(yè)保險的養(yǎng)老優(yōu)勢功能介紹，啟發(fā)客戶主動為自己配置養(yǎng)老保險的意識。

第一講：在中國的下一個40年，你會和什么相遇？
一、改革開放40年的成就
1. 國家地位提升
2. 經(jīng)濟(jì)飛速增長
3. 人民生活水平提高
二、未來40年的趨勢
1. 中國經(jīng)濟(jì)的增長
1）穩(wěn)增長，防風(fēng)險
2）共同富裕導(dǎo)向的解讀
2. 智能科技的發(fā)展
1）智能科技時代下的未富先老和未富先衰
2）時代變革浪潮里的不穩(wěn)定性
3. 稅務(wù)時代的來臨
1）企業(yè)賦稅
2）個人賦稅
3）房產(chǎn)稅
4）其他稅種
4. 社會生活領(lǐng)域
1）智能化
2）老齡化
3）老齡化的由來和表現(xiàn)
視頻：中國的老齡化是未來最嚴(yán)重的社會問題

第二講：在不確定的后半生，你會和什么相遇？
一、銀發(fā)時代的養(yǎng)老現(xiàn)實
1. 中國人的壽命
互動提問：你足夠了解自己嗎？
2. 中國的養(yǎng)老替代率
1）替代率的概念
2）中國替代率的現(xiàn)實
案例：工薪家庭現(xiàn)實替代率案例展示
3. 社保養(yǎng)老基金的現(xiàn)狀
1）養(yǎng)老基金的構(gòu)成
2）養(yǎng)老基金的管理
3）養(yǎng)老基金的現(xiàn)狀和未來
視頻：中國社保養(yǎng)老基金何去何從？
4. 退休延遲
互動：政策猜想，你最希望何時退休?
二、你需要儲備多少養(yǎng)老金？
1. 一份自信而盲目的中國調(diào)查
視頻：中國人需要多少養(yǎng)老金
互動提問：養(yǎng)老金儲備金額
2. 養(yǎng)老金儲備的需求依據(jù)
1）替代率
2）通脹率
3）投資收益率
4）退休及預(yù)期壽命
3.300萬養(yǎng)老金不是空穴來風(fēng)
互動：算算300萬是否夠你的養(yǎng)老？
視頻案例：王老太太的養(yǎng)老生活

第三講、銀發(fā)時代如何打造金色未來？
一、養(yǎng)老金儲備黃金法則
1. 安全合規(guī)
2. 專款專用
3. 抵御通脹
4. 伴隨一生
二、養(yǎng)老金儲備工具選擇對比
1. 房產(chǎn)
2. 定投
3. 儲蓄
4. 企業(yè)變現(xiàn)
5. 保險
三、保險在養(yǎng)老功能方面的突出優(yōu)勢
1. 安全性：合規(guī)、法律、條款保障、資金運(yùn)營
2. 穩(wěn)定性：投資、收益原理、長線是金、銀保監(jiān)政策
3. 可控性：權(quán)益歸屬、財產(chǎn)分配、天然遺囑
4. 規(guī)劃性：生命等長、現(xiàn)金流規(guī)劃、適度靈活 

12年銀行/保險營銷培訓(xùn)經(jīng)驗
6年營銷團(tuán)隊管理經(jīng)驗
銀保監(jiān)會高管認(rèn)證資格
銷售羅盤《信任五環(huán)》金融版授權(quán)講師
陽光人壽總部十大金牌講師榮譽(yù)稱號
農(nóng)銀人壽全國創(chuàng)意營銷大賽團(tuán)隊一等獎
曾任：新華人壽山西分公司 銀保部督訓(xùn)室主任
曾任：陽光保險山西分公司 銀保部培訓(xùn)室主任
曾任：農(nóng)銀人壽山西分公司 銀保部經(jīng)理/忻州中心支公司總經(jīng)理
擅長領(lǐng)域：銀保期繳營銷、大單營銷、銀行零售營銷、保險營銷管理

任小棋老師擁有12年銀行/保險營銷培訓(xùn)經(jīng)驗，6年營銷團(tuán)隊管理經(jīng)驗。老師從2006 年年開始從事⾦融⾏業(yè)，一直在銀⾏、保險領(lǐng)域工作，從培訓(xùn)師⼀步步成為管理者，現(xiàn)已與10多家銀行合作，進(jìn)行過500多場的銀行零售業(yè)務(wù)培訓(xùn)，近1000場的金融客戶活動策劃，參訓(xùn)學(xué)員高達(dá)5000人，具有豐富深厚的培訓(xùn)經(jīng)驗。
● 新華保險山西分公司： 曾首創(chuàng)新華山西分公司標(biāo)準(zhǔn)夕會模式，自創(chuàng)銀保部渠道標(biāo)準(zhǔn)化培訓(xùn)模版，并連續(xù)三年獲得分公司優(yōu)秀員工榮譽(yù)； 且每年組織渠道大型培訓(xùn)、啟動會8-10場，組織客戶沙龍百余場，協(xié)助山西分公司銀保部獲得連續(xù)兩年期繳保費(fèi)達(dá)成率位列全國前三。
● 陽光保險山西分公司：曾參與了建設(shè)銀行、招商銀行、浦發(fā)銀行、交通銀行、郵政儲蓄多個渠道的營銷培訓(xùn)、保險啟動培訓(xùn)及客戶沙龍策劃，累計舉辦銀行營銷特訓(xùn)營項目30余場， 客戶沙龍300余場，其中組織沙龍活動保費(fèi)回收率高，大單成交件數(shù)多。
● 農(nóng)銀人壽山西分公司：老師在職期間，帶領(lǐng)團(tuán)隊協(xié)助公司使得銀保業(yè)務(wù)從全省第8上升到全省第2，團(tuán)險業(yè)務(wù)從全省第9升至全省第2，個險業(yè)務(wù)從全省第6升至全省第4，續(xù)收指標(biāo)位列全國第一；且期間所舉辦定襄支行期繳產(chǎn)說會，會議回收標(biāo)保金額獲得全國銀保季度第一中支榮譽(yù)稱號。

部分成功經(jīng)驗：
▲ 曾為郵儲銀行山西省分行進(jìn)行三期的客戶保險沙龍，累計營銷終身年金險450萬元，系統(tǒng)排名前五。
▲ 曾為農(nóng)業(yè)銀行山西省分行連續(xù)三年做跨年保險主題講座，使得山西農(nóng)銀銀保連續(xù)三年達(dá)成率位列全國第一。
▲ 曾為山西平安集團(tuán)普惠公司做基層管理者技能提升培訓(xùn)，得到學(xué)員的一致認(rèn)同和好評，山西平安普惠采納推廣課程管理工具，持續(xù)提升管理效益。
▲ 曾為陽光人壽河南分公司進(jìn)行三期標(biāo)準(zhǔn)化網(wǎng)點管理培訓(xùn)項目，幫助臨汾、朔州、陽泉分行用一季度時間實現(xiàn)網(wǎng)點標(biāo)準(zhǔn)化管理，獲得省分行標(biāo)準(zhǔn)化管理榜樣分行榮譽(yù)。
▲ 曾為農(nóng)業(yè)銀行定襄支行策劃并主講貴賓客戶沙龍，回收終身年金標(biāo)保，位列全系統(tǒng)第一。
▲ 曾為河南農(nóng)信社講授《綜合柜面營銷技能提升培訓(xùn)》，連續(xù)3期為柜員講授日常營銷溝通、服務(wù)技能，得到學(xué)員的認(rèn)同和喜歡，課程結(jié)束后，河南農(nóng)信社再次預(yù)定該課程7期。
▲ 曾為建信人壽山西分公司進(jìn)行年金險產(chǎn)品營銷培訓(xùn)，運(yùn)城分行開門紅僅用10天時間達(dá)成年金保險保費(fèi)1200萬，一舉達(dá)成2019年度保險目標(biāo)。
…………

主講課程：
《贏客戶者贏天下—百萬期繳營銷拜訪技能》
《顧問營銷，掘金網(wǎng)點》
《高效管理，提升績效——保險業(yè)務(wù)營銷高效管理》
《打造“銀發(fā)”時代的“金色”未來》（沙龍）
《農(nóng)信社綜合柜面溝通服務(wù)技能》
《打造卓越團(tuán)隊長》
《升級思維——創(chuàng)造財富》

部分學(xué)員評價：
任老師講得很實戰(zhàn)，貼近一線，為營銷帶來了很多新思路和方法，很有幫助。
——農(nóng)業(yè)銀行運(yùn)城分行河津支行 張丹經(jīng)理
每年保險年會都請任老師來授課，因為每次都有新觀點，而且年會主題要求大格局，大氣勢，她總能帶給大家不一樣的感覺，每年都有新收獲。
——農(nóng)業(yè)銀行山西省分行個金處 王麗萍經(jīng)理
這堂管理類課程是我聽過最接地氣的課程，有方法，有心態(tài)調(diào)節(jié)，尤其是對我個人的工作態(tài)度啟發(fā)有了很大觸動，任老師正能量，不僅僅用授課的內(nèi)容在改變我們，更重要的是她授課的態(tài)度讓我看到了一個工作者應(yīng)該有的精神，受益匪淺。
——山西平安集團(tuán) 培訓(xùn)部 崔哲
今年的年金險啟動會，任老師用一個下午的時間，告訴行員們，年金險重在理念，產(chǎn)品功能性是主要賣點，課后好多學(xué)員都覺得有啟發(fā)，徹底改觀了重收益的營銷模式，行員再也不去糾結(jié)收益率的問題了。今年我們運(yùn)城年金險10天破了千萬元，一舉完成2019年保費(fèi)任務(wù)，感謝老師。
——農(nóng)銀人壽運(yùn)城中支銀保部 趙佳佳經(jīng)理
農(nóng)信社距離商業(yè)銀行差距還很大，任老師課程給我最大的啟發(fā)是去勇敢營銷，她總是給我們很多正能量，讓我們充滿信心去面對改革，我會加油的。
——河南南陽農(nóng)信社 柜員 李媛 

• 保險客戶沙龍之法商視角

   

  課程背景：處于高速增長的中國經(jīng)濟(jì)受歐美國家經(jīng)濟(jì)危機(jī)的拖累，出現(xiàn)了增長放緩的態(tài)勢。企業(yè)深感冬天的陣陣寒意，出口下滑，股市震蕩，房市景氣度一度下降。這些不斷動搖著企業(yè)家的信心。中國當(dāng)前政策趨勢如何？法律角度的保全和傳承正確的解讀方式是什么？這是每一個企業(yè)家都需要思考的問題。我們將關(guān)注高端客戶關(guān)注的問題，對當(dāng)前經(jīng)濟(jì)政策與法律問題進(jìn)行詳細(xì)的分析，揭示中國..

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• 打造“銀發(fā)”時代的“金色”未來——長期期繳養(yǎng)老主題客戶沙龍

   

  課程背景：近年來，我國老齡人口上升比例逐年增加，根據(jù)聯(lián)合國的預(yù)測1990-2020年我國老齡化人口遞增速度為3.3%，而世界老齡化人口的平均增速為2.5%;從這個數(shù)據(jù)我們不難看出，我國老齡化增長速度已經(jīng)超過了世界老齡化的速度。目前我國60歲以上的老齡人口已經(jīng)超過了兩億，若照此下去，到2050年我國將成為世界老齡化最嚴(yán)重的國家。這讓我們不得不更多的考慮..

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