【培訓對象】
分支行行長副行長、風險合規(guī)部負責人、網(wǎng)點負責人、信貸部負責人等

【培訓收益】
掌握風險內(nèi)控和風險管理的基本特征，了解適應企業(yè)風險內(nèi)控和風險管理的基本理念，營造全員風險管理文化為核心的氛圍，掌握風險計量與評估的常用策略、工具和方法，正確定位企業(yè)高管層在企業(yè)風險內(nèi)控和風險管理中的角色，建立健全風險管理制度，汲取國際先進風險管理理念和經(jīng)驗，把企業(yè)風險控制在容忍度范圍內(nèi)，實現(xiàn)企業(yè)目標的最大化。掌握商業(yè)銀行常見的信貸法律風險種類和防范措施。掌握不良資產(chǎn)處置的技術(shù)與方法，有效解決銀行不良貸款率及余額持續(xù)“雙升”的重要問題，確保銀行信貸資產(chǎn)的安全。

 第一部分 新形勢下銀行全面風險管理的落地與執(zhí)行
一、銀監(jiān)會《銀行業(yè)金融機構(gòu)全面風險管理指引》文件解讀
1、遵行《指引》提出的全面風險管理四項基本原則
1） 匹配性原則的核心要義
2） 全覆蓋原則的核心要義
3） 獨立性原則的核心要義
4） 有效性原則的核心要義
2、從《指引》的可操作性入手抓好落地執(zhí)行
1） 形成系統(tǒng)化的全面風險管理規(guī)制
2） 提出風險管理的統(tǒng)領性框架，強化全面性和關(guān)聯(lián)性視角
3） 三是提高可操作性，提供全面風險管理和監(jiān)管指南
4） 引入《核心原則》最低標準
5） 充分考慮各類機構(gòu)的差異化
6） 注重與已有規(guī)制的銜接
3、充分認識《指引》的科學性與先進性
1） 借鑒新版全面風險管理（ERM2016.6）
2） 吸收ISO31000國際風險管理標準
3） 參考GBT24353國家風險管理標準
4） 沿用《企業(yè)內(nèi)部控制基本規(guī)范》部分標準
4、認真落實《指引》確定的主體責任
1） 秉承了風險管理“三道防線”的理念
2） 董事會承擔全面風險管理的最終責任
3） 監(jiān)事會承擔全面風險管理的監(jiān)督責任
4） 設立或指定部門負責全面風險管理
5） 各業(yè)務經(jīng)營條線承擔風險管理的直接責任

二、銀行風險管理落地執(zhí)行的整體思路與方法
1. 了解目前銀行風險內(nèi)控落地執(zhí)行的四大困惑
2. 落實風險內(nèi)控的三道防線
3. 處理好風險內(nèi)控落地執(zhí)行的幾個關(guān)系
4. 正確認識風險內(nèi)控的局限性

第二部分 新形勢下全面風險管理落地執(zhí)行的關(guān)鍵抓手與操作要點
一、目前我國商業(yè)銀行風險管理的現(xiàn)狀
1. 銀行系票據(jù)大案要案頻發(fā)
2. 某農(nóng)商行客戶大額取款未預約柜員處置不當引發(fā)擠兌風險
3. 集體違規(guī)被追刑事責任案例分析
4. 二季度銀監(jiān)部門問責數(shù)據(jù)釋放重大信號

二、我國商業(yè)銀行風險管理的實踐與應用
1、風險環(huán)境缺失的案例分析
1）網(wǎng)點主任明知借名貸款而發(fā)放承擔刑事責任的案例
2）YT銀行集體舞弊被追刑責的案例分析
3）風險環(huán)境建設落地執(zhí)行的操作要點
2、風險評估技術(shù)與銀行實踐應用
1）風險識別的技術(shù)與方法
2）定性、定量風險分析技術(shù)
3）三權(quán)抵押的風險識別案例
4）未能識別擔保主體的風險案例解析
5）無法識別保證期間的風險案例
6）行業(yè)信貸投放的風險識別案例
2、商業(yè)銀行控制活動的主要內(nèi)容
1）控制手段不當引發(fā)風險敞口增加的風險案例
2）控制活動的三種制衡方式
3、監(jiān)督與預警技術(shù)及其實踐應用
1）某銀行的數(shù)十億的假理財、假票據(jù)案暴露風險監(jiān)督嚴重缺陷
2）如何建立常態(tài)化監(jiān)督機制
3）大數(shù)據(jù)風險預警的技術(shù)和方法
4）風險管理效果評價與風險審計
5）定向監(jiān)督與反向查詢技術(shù)
6）銀監(jiān)會“334”監(jiān)管政策解讀
4、信息與溝通
1) 信息溝通不暢致銀行重大損失的案例
2) 信息與溝通的重要性
3) 溝通和方法與技巧
4) 從業(yè)人員的素質(zhì)要求

課程小結(jié)

卜范濤，國家注冊信用管理師培訓師，亞洲風險與危機管理協(xié)會高級講師，中稅網(wǎng)特聘講師，中國企業(yè)教育十佳培訓師，中國管理科學研究院風險管理研究所所長，中國創(chuàng)新管理研究院高級研究員，山東省知識經(jīng)濟促進會首席風險專家，清華大學.北京大學.上海財經(jīng)大學.中山大學等多所高校MBA/EMBA客座教授，幾十家電視臺聯(lián)播節(jié)目特聘專家，中國智慧工程研究會理事，北京培訓師聯(lián)合會常務理事，RMCTTC企業(yè)風險內(nèi)控落地執(zhí)行系統(tǒng)國家知識產(chǎn)權(quán)擁有者。

2013年，被搜狐一言堂.《企業(yè)大學》雜志社.北京培訓聯(lián)誼會聯(lián)合授予“全國最具影響力的風險內(nèi)控實戰(zhàn)專家”榮譽稱號。

從業(yè)經(jīng)歷：

在全球500強企業(yè)任職15年，熟悉大型企業(yè)運營的流程和規(guī)則。在企業(yè)全面風險管理和內(nèi)部控制方面積累了十多年的培訓和咨詢實戰(zhàn)經(jīng)驗，擅長企業(yè)財務分析與管理，精通企業(yè)風險內(nèi)控落地執(zhí)行。是目前國內(nèi)最早一批從事企業(yè)內(nèi)控和風險管理研究和實踐的專家型咨詢師和培訓師，成功為數(shù)百家大中小型企業(yè)提供內(nèi)訓及咨詢服務，一致獲得客戶好評。

精品課程有：

企業(yè)風險內(nèi)控落地執(zhí)行系統(tǒng).企業(yè)財務風險管理.企業(yè)全面預算管理與內(nèi)控.集團管控與財務風險管理.企業(yè)成本管理.企業(yè)危機管理.企業(yè)應收賬款管理體系建設.企業(yè)人力資源風險管理.企業(yè)合同風險管理.企業(yè)市場風險管控.企業(yè)信用風險管理.數(shù)據(jù)庫營銷管理等。商業(yè)銀行信貸法律風險管理.商業(yè)銀行柜面業(yè)務法律風險與防范等。服務過的行業(yè)領域有商業(yè)銀行.電信.建筑.房地產(chǎn).餐飲.電網(wǎng).電力.化工.鋼鐵等。

著作及作品：

《企業(yè)全面風險管理落地執(zhí)行系統(tǒng)》.《銀行信貸風險管理》.《管理學基礎與誠信管理》.《內(nèi)控條件下的全面預算管理》.《企業(yè)成本分析與管理》.《民營企業(yè)的風險管理》等多部專著。

常駐地：北 京 移動電話：13522486158 電子郵箱：tkgsbft@163.com

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