【培訓(xùn)對(duì)象】


【培訓(xùn)收益】
1.深入學(xué)習(xí)金融機(jī)構(gòu)全面風(fēng)險(xiǎn)管理相關(guān)要求與實(shí)踐做法 2.通過(guò)對(duì)商業(yè)銀行信用風(fēng)險(xiǎn)，操作風(fēng)險(xiǎn)，合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)，市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)及其他商業(yè)銀行常見(jiàn)風(fēng)險(xiǎn)的介紹，實(shí)現(xiàn)對(duì)商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)及其管理方法的總體認(rèn)識(shí) 3.理解商業(yè)銀行資本管理和資本補(bǔ)充的相關(guān)知識(shí)和實(shí)踐 4.通過(guò)案例分析，結(jié)合監(jiān)管要求，提高學(xué)員對(duì)系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)及其相關(guān)性的認(rèn)識(shí)

第一章商業(yè)銀行全面風(fēng)險(xiǎn)管理的外部環(huán)境：監(jiān)管思路與要點(diǎn)
1.中國(guó)宏觀金融結(jié)構(gòu)與近期金融行業(yè)運(yùn)行
2.近期我國(guó)全方位金融監(jiān)管要點(diǎn)與思路解讀與分享
3.監(jiān)管機(jī)構(gòu)防范和化解金融風(fēng)險(xiǎn)的一系列舉措
4.近期金融行業(yè)監(jiān)管重點(diǎn)政策要點(diǎn)
5.各類中小銀行重組與整合情況
6.中國(guó)商業(yè)銀行業(yè)發(fā)展的趨勢(shì)
7.其他分享

第二章案例分享：國(guó)內(nèi)商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)事件
1.包商銀行案例的分析與解讀
事件背景與監(jiān)管舉措
財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)與運(yùn)營(yíng)數(shù)據(jù)分析
事件的其他后續(xù)影響
2.錦州銀行案例的分析與解讀
事件背景與監(jiān)管舉措
財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)與運(yùn)營(yíng)數(shù)據(jù)分析
事件的其他后續(xù)影響
3.其他分享
第三章風(fēng)險(xiǎn)與風(fēng)險(xiǎn)管理
1.理解風(fēng)險(xiǎn)與風(fēng)險(xiǎn)管理
2.風(fēng)險(xiǎn)管理的基本方法與流程
3.金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)管理的發(fā)展歷程
4.中國(guó)金融機(jī)構(gòu)面臨的主要風(fēng)險(xiǎn)類別
5.深入理解：風(fēng)險(xiǎn)與收益匹配的基本原理
6.其他分享

第四章 金融機(jī)構(gòu)的全面風(fēng)險(xiǎn)管理
1.商業(yè)銀行全面風(fēng)險(xiǎn)管理
2.全面風(fēng)險(xiǎn)管理的內(nèi)部職責(zé)劃分
3.風(fēng)險(xiǎn)偏好，經(jīng)營(yíng)策略與風(fēng)險(xiǎn)限額
4.風(fēng)險(xiǎn)偏好的制定方法
5.全面風(fēng)險(xiǎn)管理與公司治理及其相關(guān)監(jiān)管要求
6.內(nèi)部控制與風(fēng)險(xiǎn)管理
7.理解三道防線與內(nèi)部審計(jì)
8.國(guó)內(nèi)金融機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)管理架構(gòu)
9.國(guó)外金融機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)管理架構(gòu)
10.理解ESG與公司治理
11.其他分享

第五章信用風(fēng)險(xiǎn)及其管理
1.信用風(fēng)險(xiǎn)：商業(yè)銀行的最大風(fēng)險(xiǎn)來(lái)源
2.信用風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別與評(píng)估方法
3.集中度風(fēng)險(xiǎn)與大額風(fēng)險(xiǎn)暴露
4.信用風(fēng)險(xiǎn)，信用評(píng)級(jí)，風(fēng)險(xiǎn)遷移與映射Mapping and Migration
5.理解信用利差
6.信用風(fēng)險(xiǎn)與交易對(duì)手信用風(fēng)險(xiǎn)
7.國(guó)內(nèi)信用風(fēng)險(xiǎn)分析與管理的不足與思考
8.信用風(fēng)險(xiǎn)度量的基本方法與信用風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)
9.實(shí)踐：當(dāng)前國(guó)內(nèi)銀行日常信用風(fēng)險(xiǎn)管理的一般方法
10.實(shí)踐：當(dāng)前跨國(guó)銀行的日常信用風(fēng)險(xiǎn)管理方法，流程與架構(gòu)設(shè)置
11.行業(yè)分析的一般方法
12.現(xiàn)金流與流動(dòng)性分析的一般做法
13.信用風(fēng)險(xiǎn)與風(fēng)險(xiǎn)模型
14.信用風(fēng)險(xiǎn)的壓力測(cè)試：一般做法
15.信用風(fēng)險(xiǎn)管理：演進(jìn)
16.如何做好貸前，貸中與貸后工作
17.其他分享

第六章操作風(fēng)險(xiǎn)及其管理
1.操作風(fēng)險(xiǎn)的定義與特點(diǎn)
2.操作風(fēng)險(xiǎn)的主要影響因素
3.操作風(fēng)險(xiǎn)的內(nèi)部傳導(dǎo)流程
4.操作風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管發(fā)展歷程
5.操作風(fēng)險(xiǎn)的內(nèi)部管理工具與管理方法
6.操作風(fēng)險(xiǎn)資本度量方法與巴塞爾協(xié)議的更新
7.業(yè)務(wù)連續(xù)性BCP與外包管理
8.其他分享
第七章合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)及其管理
1.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管的發(fā)展歷程與思路
2.監(jiān)管機(jī)構(gòu)近期處罰情況匯總
3.各類銀行業(yè)案件對(duì)銀行從業(yè)人員的啟示與思考
4.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的“新”領(lǐng)域：反洗錢，反恐融資與制裁合規(guī)
5.理解合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值
6.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)與內(nèi)部控制，內(nèi)部審計(jì)
7.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理與公司治理
8.理解合規(guī)從高層做起
9.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理與合規(guī)文化建設(shè)
10.案防管理與員工行為管理
11.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理與員工行為管理：大型銀行的實(shí)踐
12.其他分享

第八章流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)及其管理
1.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)案例
2.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)，市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)和系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)
3.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)的定義，來(lái)源與擴(kuò)散
4.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理的內(nèi)部職責(zé)劃分
5.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理的一般方法
6.資產(chǎn)負(fù)債管理ALM
7.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理實(shí)例-國(guó)有商業(yè)銀行和跨國(guó)銀行
8.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)的核心監(jiān)管指標(biāo)
9.其他分享

 

第九章市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)及其管理
1.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)案例與簡(jiǎn)要總結(jié)
2.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的定義，涵蓋與主要影響因素
3.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的管理流程框架
4.理解交易賬戶和銀行賬戶
5.利率風(fēng)險(xiǎn)：利率風(fēng)險(xiǎn)的不同來(lái)源
6.交易賬戶利率風(fēng)險(xiǎn)與銀行賬戶利率風(fēng)險(xiǎn)
7.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)與利率風(fēng)險(xiǎn)的基本管理工具
8.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)與利率風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估與管理
9.風(fēng)險(xiǎn)價(jià)值VAR，久期，收益率曲線
10.利率市場(chǎng)化：
中國(guó)的利率市場(chǎng)化
FTP
分享：利率市場(chǎng)化下的西方商業(yè)銀行運(yùn)營(yíng)
11.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理實(shí)例
12.回顧：市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)與信用風(fēng)險(xiǎn)，操作風(fēng)險(xiǎn)對(duì)比

第十章宏觀審慎監(jiān)管

1.什么是宏觀審慎監(jiān)管及其演進(jìn)
2.什么是雙支柱
3.宏觀審慎與系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)
4.宏觀審慎監(jiān)管的框架和意圖
5.宏觀審慎監(jiān)管的主要考察內(nèi)容
6.宏觀審慎相關(guān)監(jiān)管政策要點(diǎn)與主要考核內(nèi)容
7.其他分享

第十一章資本管理
1.資本管理與系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)
2.巴塞爾協(xié)議與巴塞爾協(xié)議最終版本
3.資本管理的監(jiān)管框架：資本充足要求，資本構(gòu)成及扣除項(xiàng)目
4.我國(guó)商業(yè)銀行常用的資本補(bǔ)充途徑和實(shí)踐
5.理解經(jīng)濟(jì)資本（EVA，RAROC，SVA)及其主要用途
6.理解TLAC與系統(tǒng)重要性銀行
7.資本管理實(shí)踐-國(guó)有銀行與跨國(guó)銀行
8.其他分享
第十二章總結(jié)與展望

1.新時(shí)代對(duì)商業(yè)銀行的挑戰(zhàn)
2.金融科技對(duì)商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理的影響
3.其他分享 

賈老師在金融行業(yè)從業(yè)20余年，在中資銀行，外資銀行，汽車金融，信用評(píng)級(jí)等行業(yè)擁有從前臺(tái)公司客戶關(guān)系管理到中后臺(tái)風(fēng)險(xiǎn)分析與控制的全面經(jīng)驗(yàn)，并曾在評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)中國(guó)大型公司的信用評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)。特別是在長(zhǎng)期的金融工作實(shí)踐中，所負(fù)責(zé)和審批的全部業(yè)務(wù)（從中小企業(yè)到大型企業(yè)）無(wú)任何不良資產(chǎn)產(chǎn)生。
在工商銀行工作期間，主要負(fù)責(zé)國(guó)有企業(yè)的客戶開發(fā)和維護(hù)，以及各類對(duì)公業(yè)務(wù)授信產(chǎn)品，國(guó)際結(jié)算產(chǎn)品的銷售和客戶風(fēng)險(xiǎn)管理工作，并曾在資金與結(jié)算部門工作，了解商業(yè)銀行資金運(yùn)行及相關(guān)內(nèi)部處理。
在招商銀行工作期間，主要負(fù)責(zé)國(guó)內(nèi)大中型企業(yè)，外資企業(yè)與民營(yíng)企業(yè)客戶營(yíng)銷，維護(hù)與風(fēng)險(xiǎn)管理等相關(guān)工作，并曾參與設(shè)計(jì)客戶經(jīng)理考評(píng)體系。
作為花旗銀行，澳大利亞西太平洋銀行和美國(guó)銀行美銀美林中國(guó)風(fēng)險(xiǎn)團(tuán)隊(duì)的成員，主要負(fù)責(zé)不同類型和不同規(guī)模的對(duì)公國(guó)內(nèi)貸款，一帶一路、海外投資并購(gòu)項(xiàng)目等各類產(chǎn)品與服務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)管理工作，并對(duì)國(guó)際金融機(jī)構(gòu)的風(fēng)控理念和業(yè)務(wù)實(shí)踐有深入領(lǐng)會(huì)。
賈老師對(duì)于電力，金屬，采掘，公用事業(yè)，建筑，貿(mào)易，傳統(tǒng)能源和可再生能源等行業(yè)，有著深入和透徹的理解，曾參與中國(guó)大型企業(yè)在上述行業(yè)的并購(gòu)交易(規(guī)模超過(guò)百億美元)，同時(shí)對(duì)金融機(jī)構(gòu)各類金融產(chǎn)品有著深入的實(shí)踐功底。
賈老師具有深厚的宏觀經(jīng)濟(jì)學(xué)和金融學(xué)理論功底，并諳熟金融相關(guān)國(guó)際、國(guó)內(nèi)慣例及政策法規(guī)，并對(duì)普通金融工具和衍生金融工具的運(yùn)作機(jī)理有深入的理解。此外，賈老師還曾在內(nèi)部培訓(xùn)中擔(dān)任講師，其深入淺出的講解受到內(nèi)部學(xué)員好評(píng)。 

• 工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理實(shí)務(wù)

   

  一、緒論1、項(xiàng)目與項(xiàng)目管理（1）項(xiàng)目的內(nèi)涵（2）項(xiàng)目管理的內(nèi)涵2、風(fēng)險(xiǎn)與項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)（1）風(fēng)險(xiǎn)（2）項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)3、項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理（1）項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理的概念（2）項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理的產(chǎn)生及發(fā)展（3）主動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)管理（4）項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理的主要內(nèi)容（5）項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理的主要方法（6）項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理的意義及作用4、案例1 中國(guó)鐵建沙..

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• 商業(yè)銀行信貸業(yè)務(wù)全流程管理

   

  一、貸前風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別技巧貸前準(zhǔn)備常用調(diào)查網(wǎng)站貸前調(diào)查的要點(diǎn)（一）客戶信用調(diào)查還款意愿還款能力科學(xué)合理地確定客戶的還款方式（二）客戶經(jīng)營(yíng)情況調(diào)查經(jīng)營(yíng)的合規(guī)合法性經(jīng)營(yíng)的商譽(yù)經(jīng)營(yíng)的盈利能力和穩(wěn)定性（三）擔(dān)保情況調(diào)查抵押文件資料的真實(shí)有效性抵押物的合法性抵押物權(quán)屬的完整性抵押物存續(xù)狀況的完好性貸款金..

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• 建設(shè)工程項(xiàng)目全過(guò)程合同風(fēng)險(xiǎn)管理實(shí)務(wù)操作

   

  一、工程合同1.工程合同基本原理（1）工程合同的概念及作用（2）工程合同原則（3）工程合同的法律基礎(chǔ)（4）工程合同內(nèi)容和文本形式（5）工程合同的生命期過(guò)程（6）現(xiàn)代工程合同的特點(diǎn)和發(fā)展趨向2.工程合同體系和工程承包合同（1）工程項(xiàng)目中的主要合同關(guān)系（2）工程施工合同（3）工程分包合同3.工程中的其他合同..

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• 商業(yè)銀行出納業(yè)務(wù)及一日工作流程

   

  第一節(jié) 商業(yè)銀行 出納業(yè)務(wù)概念和作用第二節(jié) 基礎(chǔ)知識(shí)1.名詞解釋2.現(xiàn)金業(yè)務(wù)處理基本要求3.人民幣的整理清點(diǎn)要求4.票幣兌換與票幣折算第三節(jié) 出納的主要工作和業(yè)務(wù)流程1.綜合柜員出納業(yè)務(wù)主要工作任務(wù)1)七個(gè)方面的工作要求2.收款業(yè)務(wù)操作應(yīng)遵循的原則：3.收款業(yè)務(wù)操作流程1)有二種現(xiàn)金歸檔情況應(yīng)掌握2)清點(diǎn)現(xiàn)..

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• 商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)

   

  1.商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)涵義1)分業(yè)經(jīng)營(yíng)條件下狹義和廣義的中間業(yè)務(wù)涵義介紹2)巴塞爾協(xié)議解析的中間業(yè)務(wù)3)中間業(yè)務(wù)和表外業(yè)務(wù)的聯(lián)系和區(qū)別2.目前我國(guó)中間業(yè)務(wù)分類1)基本劃分為九大類3.中間業(yè)務(wù)體現(xiàn)的性質(zhì)1)不是資產(chǎn)或負(fù)債業(yè)務(wù)2)自營(yíng)和委托的關(guān)系3)收費(fèi)4)風(fēng)險(xiǎn)5)體現(xiàn)出銀行的信譽(yù)4.中間業(yè)務(wù)得到發(fā)展的原因 ..

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• QRM質(zhì)量風(fēng)險(xiǎn)管理

   

  【課程介紹】如何做到真正的降低質(zhì)量風(fēng)險(xiǎn)？　　如何做到真正的預(yù)防質(zhì)量風(fēng)險(xiǎn)？　　如何做到有效的持續(xù)改善？　　三鹿奶粉事件、汽車召回事件、光伏業(yè)倒閉、服裝業(yè)庫(kù)存危機(jī)、煙草業(yè)遭遇國(guó)際化沖擊等，很顯然風(fēng)險(xiǎn)無(wú)處不在，而且風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的頻率越來(lái)越高、影響程度越來(lái)越大，甚至?xí)斐蓽缍χ疄?zāi)。作為企業(yè)的管理者您知道如何識(shí)別質(zhì)量風(fēng)險(xiǎn)、分析質(zhì)量風(fēng)險(xiǎn)并在此基礎(chǔ)上有效管..

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