- SAI EHS(ISO 14001
- SAI 汽車產(chǎn)業(yè)質(zhì)量體系(TS169
- 企業(yè)管理——SAI 質(zhì)量控制環(huán)(QC
- SAI BRC食品安全全球標(biāo)準(zhǔn)(第
- 六西格瑪DMAIC黃帶
- SAI 質(zhì)量控制環(huán)(QCC)培訓(xùn)
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- EHS培訓(xùn)—當(dāng)好EHS主管-Dail
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- 跨越式發(fā)展團(tuán)隊(duì)決勝目標(biāo)管理與執(zhí)行力
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- 加速轉(zhuǎn)型 實(shí)現(xiàn)跨越 ——儲(chǔ)備管理
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- AI、5G與大數(shù)據(jù)
AI+對(duì)公授信:從傳統(tǒng)到智能的跨越
課程編號(hào):62557
課程價(jià)格:¥13000/天
課程時(shí)長(zhǎng):1 天
課程人氣:6
- 課程說(shuō)明
- 講師介紹
- 選擇同類課
銀行對(duì)公客戶經(jīng)理、支行主管公司業(yè)務(wù)行長(zhǎng)
【培訓(xùn)收益】
1. 認(rèn)識(shí)AI對(duì)于對(duì)公授信流程的重要性:通過(guò)本課程,學(xué)員將全面了解AI技術(shù)在對(duì)公授信中的應(yīng)用場(chǎng)景及其重要性,明確AI技術(shù)在提升授信效率和風(fēng)險(xiǎn)管理中的關(guān)鍵作用。 2. 掌握AI使用方法:學(xué)員將學(xué)習(xí)如何利用AI工具進(jìn)行授信調(diào)查、授信報(bào)告撰寫(xiě)、財(cái)務(wù)分析和行業(yè)分析,掌握AI技術(shù)在實(shí)際工作中的應(yīng)用方法。 3. 提升客戶經(jīng)理的工作效率:通過(guò)案例分析與實(shí)戰(zhàn)演練,學(xué)員將掌握如何利用AI技術(shù)優(yōu)化授信流程,提升工作效率,減少人工操作中的錯(cuò)誤和遺漏。 4. 提升客戶轉(zhuǎn)化與綜合服務(wù)能力:學(xué)員將通過(guò)實(shí)戰(zhàn)演練,學(xué)習(xí)如何利用AI技術(shù)提升客戶轉(zhuǎn)化率,增強(qiáng)綜合服務(wù)能力,為客戶提供更加精準(zhǔn)和高效的金融服務(wù)。
第一講:AI賦能銀行授信調(diào)查的必要性
課程引入:Deepseek太火了,AI會(huì)不會(huì)把銀行人的飯碗砸了?
一、AI時(shí)代的銀行對(duì)公授信變革
1. AI技術(shù)概覽:主要國(guó)產(chǎn)AI模型、特點(diǎn)及對(duì)公授信性對(duì)比
1)deepseek
2)文心一言
3)kimi
4)豆包
5)通義千問(wèn)
6)靈犀
2. 對(duì)公營(yíng)銷面臨的挑戰(zhàn)與機(jī)遇
1) 市場(chǎng)形勢(shì):最新國(guó)家政策政策分析及對(duì)市場(chǎng)的影響
2) 時(shí)不我待:應(yīng)對(duì)復(fù)雜多變且競(jìng)爭(zhēng)激烈的市場(chǎng)環(huán)境的緊迫性
3) 不破不立:客戶經(jīng)理提升營(yíng)銷技能的重要性
3. AI技術(shù)對(duì)金融行業(yè)的影響及思考
1)提升客戶洞察能力:從數(shù)據(jù)到?jīng)Q策
2)優(yōu)化營(yíng)銷效率:精準(zhǔn)觸達(dá)與個(gè)性化服務(wù)
3)降低運(yùn)營(yíng)成本:自動(dòng)化流程與智能分析
案例:江蘇銀行本地化部署AI模型,實(shí)現(xiàn)同步處理文本、圖像、語(yǔ)言等多種數(shù)據(jù)類型,應(yīng)用于各業(yè)務(wù)流程大大提升工作效率和客戶體驗(yàn)
二、傳統(tǒng)對(duì)公授信操作的痛點(diǎn)
1. 傳統(tǒng)授信調(diào)查的瓶頸:信息滯后、數(shù)據(jù)孤島、人工成本高
2. 授信報(bào)告撰寫(xiě):格式標(biāo)準(zhǔn)化不足、數(shù)據(jù)引用效率低、人工重復(fù)勞動(dòng)占比高
3. 財(cái)務(wù)報(bào)表分析:依賴經(jīng)驗(yàn)、異常指標(biāo)易遺漏、動(dòng)態(tài)預(yù)測(cè)能力弱
4. 行業(yè)分析局限性:數(shù)據(jù)滯后、分析維度單一
第二講:AI賦能銀行對(duì)公授信調(diào)查
一、傳統(tǒng)對(duì)公授信調(diào)查的痛點(diǎn)分析
1. 人工盡調(diào)耗時(shí)長(zhǎng)
2. 信息片面性高
3. 隱性風(fēng)險(xiǎn)難識(shí)別
二、AI解決方案
1. AI技術(shù)的破局點(diǎn):多源數(shù)據(jù)整合、非結(jié)構(gòu)化文本解析、客戶畫(huà)像動(dòng)態(tài)更新
2. AI工具運(yùn)用:實(shí)時(shí)抓取企業(yè)工商、輿情、司法數(shù)據(jù),構(gòu)建全景化客戶畫(huà)像
實(shí)戰(zhàn)演練:利用AI工具快速生成客戶盡調(diào)清單與風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警信號(hào)
第三講:AI驅(qū)動(dòng)的授信調(diào)查報(bào)告自動(dòng)化
一、傳統(tǒng)授信報(bào)告撰寫(xiě)的痛點(diǎn)分析
1. 報(bào)告撰寫(xiě)模板化
2. 數(shù)據(jù)整合效率低
3. 人工重復(fù)勞動(dòng)占比高
4. 結(jié)論主觀性強(qiáng)
二、AI報(bào)告生成解決方案
技術(shù)邏輯:基于生成式AI(如大模型+企業(yè)知識(shí)庫(kù))快速生成結(jié)構(gòu)化報(bào)告框架
案例分享:某銀行AI授信報(bào)告系統(tǒng),效率提升60%+
實(shí)操演示:利用AI工具一鍵生成授信報(bào)告初稿并優(yōu)化關(guān)鍵結(jié)論
第四講:AI賦能財(cái)務(wù)分析與風(fēng)險(xiǎn)預(yù)測(cè)
一、傳統(tǒng)財(cái)務(wù)報(bào)表分析的痛點(diǎn)分析
1. 財(cái)務(wù)報(bào)表分析依賴經(jīng)驗(yàn)
2. 異常指標(biāo)易遺漏
3. 動(dòng)態(tài)預(yù)測(cè)能力弱
二、AI解決方案
——AI數(shù)據(jù)模型識(shí)別財(cái)務(wù)舞弊特征,如關(guān)聯(lián)交易、現(xiàn)金流異常等
實(shí)操演示:以格力電器為例,AI自動(dòng)化生成財(cái)務(wù)分析與償債能力預(yù)測(cè)
第五講:AI支持的行業(yè)分析與授信策略優(yōu)化
一、傳統(tǒng)行業(yè)分析的痛點(diǎn)分析
1. 行業(yè)數(shù)據(jù)更新滯后
2. 趨勢(shì)研判主觀性高
3. 授信策略同質(zhì)化
二、AI解決方案
——基于行業(yè)數(shù)據(jù)庫(kù)與輿情分析的AI動(dòng)態(tài)評(píng)級(jí)模型
1. 產(chǎn)業(yè)鏈圖譜構(gòu)建
2. 實(shí)時(shí)輿情監(jiān)控
3. 競(jìng)爭(zhēng)格局預(yù)測(cè)
實(shí)操演示:AI預(yù)測(cè)制造業(yè)周期波動(dòng)對(duì)授信額度調(diào)整的指導(dǎo)價(jià)值
第六講:綜合案例與能力轉(zhuǎn)化
一、全流程沙盤(pán)推演
分組實(shí)戰(zhàn):基于模擬企業(yè)數(shù)據(jù),完成AI賦能的授信全流程設(shè)計(jì);
二、經(jīng)驗(yàn)總結(jié)與價(jià)值提煉
1. AI技術(shù)應(yīng)用的邊界與風(fēng)險(xiǎn)管控
2. 客戶經(jīng)理的核心能力轉(zhuǎn)型:從“執(zhí)行者”到“策略分析師”
對(duì)公營(yíng)銷實(shí)戰(zhàn)專家
18年銀行對(duì)公業(yè)務(wù)實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)
吉林省融資擔(dān)保行業(yè)技能大賽評(píng)委
一汽集團(tuán)、上沅國(guó)有資本特邀講師
吉林大學(xué)工商管理碩士
曾任:渤海銀行長(zhǎng)春分行丨交易銀行部總經(jīng)理
曾任:興業(yè)銀行長(zhǎng)春分行丨汽車金融中心主任、國(guó)內(nèi)貿(mào)易融資中心主任
曾任:中國(guó)銀行吉林分行、倫敦分行丨產(chǎn)品經(jīng)理
擅長(zhǎng)領(lǐng)域:公司金融、對(duì)公營(yíng)銷、供應(yīng)鏈金融、交易銀行、票據(jù)業(yè)務(wù)、顧問(wèn)式營(yíng)銷、金融服務(wù)方案設(shè)計(jì)、普惠金融等
→ 金融創(chuàng)新引領(lǐng)者:
落地區(qū)域內(nèi)大型國(guó)企集團(tuán)的首筆融資租賃保理業(yè)務(wù),樹(shù)立了市場(chǎng)中的優(yōu)秀示范標(biāo)桿。
打造吉林省首家采用線上資金存管技術(shù)的平臺(tái),實(shí)現(xiàn)了線上化全流程的精準(zhǔn)管控與便捷操作,樹(shù)立了行業(yè)典范,具備廣泛的復(fù)制推廣價(jià)值。
成功為客戶量身定制了長(zhǎng)期限、高質(zhì)押率、低成本的流動(dòng)性融資方案,開(kāi)創(chuàng)了當(dāng)?shù)乇@砣谫Y業(yè)務(wù)的先河,成為首筆具有創(chuàng)新意義的標(biāo)桿性交易。
→ 金融領(lǐng)域多面手:
◆交易銀行領(lǐng)域?qū)<?mdash;—為央企汽車集團(tuán)辦理汽車金融業(yè)務(wù)300億元,汽車場(chǎng)景及醫(yī)藥場(chǎng)景供應(yīng)鏈金融達(dá)75億元,國(guó)電投集團(tuán)和大唐集團(tuán)子公司實(shí)現(xiàn)跨境融資50億元,衍生品交易量突破80億美元,累計(jì)實(shí)現(xiàn)貿(mào)易融資及手續(xù)費(fèi)收入1.5億元。
◆對(duì)公存款與拓客能手——為央企、上市公司、民營(yíng)龍頭等多家企業(yè)提供定制化金融服務(wù)方案,累計(jì)實(shí)現(xiàn)對(duì)公存款沉淀約30億元,拓展核心企業(yè)及上下游客戶近300戶。
◆銀行資深培訓(xùn)導(dǎo)師——多次為央國(guó)企、上市公司及商業(yè)銀行內(nèi)部提供咨詢及培訓(xùn)服務(wù),開(kāi)展對(duì)客營(yíng)銷、供應(yīng)鏈金融等課程培訓(xùn),市場(chǎng)口碑極好,累計(jì)授課已超過(guò)300+場(chǎng)。
實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn):
陶璐老師擁有橫跨國(guó)有銀行與股份制銀行的18年銀行業(yè)務(wù)營(yíng)銷實(shí)戰(zhàn)與管理經(jīng)驗(yàn),精通金融市場(chǎng)的最新動(dòng)態(tài)與趨勢(shì),更擅長(zhǎng)運(yùn)用創(chuàng)新思維解決復(fù)雜金融問(wèn)題,推動(dòng)銀行業(yè)務(wù)模式轉(zhuǎn)型升級(jí)。不僅在傳統(tǒng)對(duì)公業(yè)務(wù)與外匯資金業(yè)務(wù)上成績(jī)顯著,同時(shí)在供應(yīng)鏈金融、跨境業(yè)務(wù)等前沿領(lǐng)域創(chuàng)新突破,構(gòu)建并優(yōu)化高效金融服務(wù)模式,為央國(guó)企、上市公司及中小企業(yè)量身定制融資方案,加速資金流動(dòng),升級(jí)產(chǎn)業(yè)鏈,搭建銀企橋梁,共謀雙贏發(fā)展。
01—深耕外匯與資金交易,引領(lǐng)創(chuàng)新服務(wù)
在中國(guó)銀行吉林省分行期間,專注于為央國(guó)企、上市公司等核心客戶提供專業(yè)的外匯資金交易服務(wù),成功營(yíng)銷包括一汽集團(tuán)在內(nèi)的多家重量級(jí)客戶,年業(yè)務(wù)量超過(guò)100億美元,年創(chuàng)利超1500萬(wàn)美元,業(yè)績(jī)領(lǐng)跑部門(mén),連續(xù)三年榮獲行內(nèi)優(yōu)秀員工稱號(hào)。
02—構(gòu)建汽車金融生態(tài),實(shí)現(xiàn)供應(yīng)鏈融資突破
曾為興業(yè)銀行長(zhǎng)春分行構(gòu)建汽車金融供應(yīng)鏈融資一體化團(tuán)隊(duì),采用“一點(diǎn)對(duì)全國(guó)”模式,年融資量從零躍升至200億元,客戶數(shù)超200家;運(yùn)用供應(yīng)鏈思維賦能產(chǎn)品,為一汽集團(tuán)零部件供應(yīng)商打造全周期融資方案,惠及企業(yè)超400家,年融資額達(dá)60億元。
03—引領(lǐng)交易銀行業(yè)務(wù),推動(dòng)跨境金融發(fā)展
在渤海銀行長(zhǎng)春分行,作為交易銀行部總經(jīng)理,專注供應(yīng)鏈金融與跨境業(yè)務(wù),領(lǐng)導(dǎo)專業(yè)團(tuán)隊(duì),衍生品交易量躍居省內(nèi)TOP1;搭建國(guó)際金融橋梁,引入境外低成本信貸資金100億元;組建交易銀行直營(yíng)精英團(tuán)隊(duì),半年內(nèi)二級(jí)市場(chǎng)業(yè)務(wù)激增,實(shí)現(xiàn)福費(fèi)廷與票據(jù)流轉(zhuǎn)從0至50億元的業(yè)績(jī)飛躍。
部分項(xiàng)目經(jīng)驗(yàn):
項(xiàng)目名稱 項(xiàng)目職責(zé) 項(xiàng)目業(yè)績(jī)
一汽財(cái)司票據(jù)貼現(xiàn) 項(xiàng)目主導(dǎo)、營(yíng)銷推動(dòng)、方案設(shè)計(jì)、流程優(yōu)化等 2018年4月首筆落地,多地供應(yīng)商獲線上融資,口碑良好
一汽聯(lián)合保理融資 營(yíng)銷推動(dòng)、方案設(shè)計(jì)、合規(guī)把控等 2018年7月首筆落地,扶持多家供應(yīng)商,效率高成本低
一汽三方汽車金融 營(yíng)銷推動(dòng)、產(chǎn)品設(shè)計(jì)、線上對(duì)接等 累計(jì)融資1500億,日均存款16億,拓展主機(jī)廠供應(yīng)商基礎(chǔ)
182億元資產(chǎn)投放 工作落實(shí)、方案設(shè)計(jì)、貸前調(diào)查等 投資華夏銀行CLO180億、龍翔私募債20億,收益2億
一汽金融+資金存管 總牽頭、調(diào)度溝通、協(xié)調(diào)資源等 運(yùn)行3年半,升級(jí)至3.0版,交易量11億,存款沉淀1億
吉電股份跨境直貸 總牽頭、對(duì)接境外銀行、方案設(shè)計(jì)、內(nèi)外部調(diào)度等 保函+衍生品收益4500萬(wàn)美元,國(guó)際結(jié)算10億美元,評(píng)估A
上海利程租賃保理 總牽頭、營(yíng)銷推動(dòng)、方案設(shè)計(jì)、內(nèi)外部調(diào)度等 存款沉淀3億,保理費(fèi)337萬(wàn),拉動(dòng)NRA賬戶結(jié)算,沉淀3000萬(wàn)歐
部分授課案例:
※開(kāi)展《商業(yè)匯票解析》課程,累計(jì)25期
服務(wù)客戶:中國(guó)銀行、興業(yè)銀行、渤海銀行
※開(kāi)展《提升營(yíng)銷產(chǎn)能及對(duì)公客戶拓展、深耕技巧》課程,累計(jì)20期
服務(wù)客戶:中國(guó)銀行、興業(yè)銀行、渤海銀行
※開(kāi)展《國(guó)內(nèi)保理及應(yīng)收類產(chǎn)品培訓(xùn)》課程,累計(jì)15期
服務(wù)客戶:一汽集團(tuán)、長(zhǎng)春城市發(fā)展集團(tuán)
※開(kāi)展《貿(mào)易融資及跨境融資》課程,累計(jì)15期
服務(wù)客戶:中國(guó)銀行、興業(yè)銀行、渤海銀行
※開(kāi)展《銀行授信及供應(yīng)鏈金融》課程,累計(jì)10期
服務(wù)客戶:一汽集團(tuán)、長(zhǎng)春城市發(fā)展集團(tuán)
※開(kāi)展《銀行對(duì)公大客戶營(yíng)銷及金融服務(wù)方案設(shè)計(jì)》課程,累計(jì)10期
服務(wù)客戶:中國(guó)銀行、興業(yè)銀行、渤海銀行
※開(kāi)展《電子債權(quán)憑證及新型融資工具培訓(xùn)》課程,累計(jì)10期
服務(wù)客戶:渤海銀行、一汽集團(tuán)、長(zhǎng)發(fā)集團(tuán)
※開(kāi)展《新一代票據(jù)及“票據(jù)新規(guī)”解讀》課程,累計(jì)10期
服務(wù)客戶:渤海銀行
主講課程:
《商業(yè)銀行對(duì)公產(chǎn)品經(jīng)理顧問(wèn)式營(yíng)銷》
《銀行對(duì)公客戶經(jīng)理營(yíng)銷技能提升》
《對(duì)公業(yè)務(wù)行業(yè)供應(yīng)鏈場(chǎng)景營(yíng)銷策略》
《銀行對(duì)公大客戶營(yíng)銷及金融服務(wù)方案設(shè)計(jì)》
《提升營(yíng)銷產(chǎn)能及對(duì)公客戶拓展、深耕技巧》
《供應(yīng)鏈金融助力中小企業(yè)融資實(shí)務(wù)》
-
大數(shù)據(jù)AI+時(shí)代下企業(yè)的變革與應(yīng)對(duì)
課程背景:阿里巴巴推出了無(wú)人酒店,海底撈要炒員工的魷魚(yú),開(kāi)無(wú)人火鍋店?;ヂ?lián)網(wǎng)來(lái)了!大數(shù)據(jù)來(lái)了!人工智能來(lái)了!排山倒海,不可阻擋,企業(yè)正處在新技術(shù)變革的風(fēng)尖浪口。不容質(zhì)疑,新技術(shù)對(duì)企業(yè)運(yùn)營(yíng)效率的驅(qū)動(dòng)越來(lái)越強(qiáng),最后一定發(fā)生從裂變到核變的效應(yīng)。我們可以肯定:只有通過(guò)大數(shù)據(jù)才能有效挖掘客戶需求,才能得出精準(zhǔn)解決方案;通過(guò)大數(shù)據(jù)運(yùn)營(yíng)來(lái)創(chuàng)造商業(yè)價(jià)值是未來(lái)公司發(fā)展..