【培訓(xùn)對象】
銀行客戶經(jīng)理、三方機(jī)構(gòu)財(cái)富顧問、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人、代理人等

【培訓(xùn)收益】
1、了解不同機(jī)構(gòu)保險(xiǎn)銷售的模式 2、了解各家公司在銷售渠道、產(chǎn)品特點(diǎn)、服務(wù)優(yōu)勢、成本費(fèi)用、理賠服務(wù)等方面的全維度差異化； 3、掌握自家保險(xiǎn)銷售各方面的優(yōu)缺點(diǎn)，做到知己知彼，百戰(zhàn)不殆。

第一講：全面了解目前在銷售保險(xiǎn)的金融機(jī)構(gòu)
在售保險(xiǎn)產(chǎn)品的金融機(jī)構(gòu)平臺業(yè)務(wù)簡介
1.銀行/私人銀行
2.保險(xiǎn)公司
3.保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司
4.三方財(cái)富機(jī)構(gòu)
5.家辦
6.其他
第二講：各金融平臺的保險(xiǎn)銷售情況的對比剖析
一、各金融平臺保險(xiǎn)銷售渠道介紹
1. 銀保
2. 顧問營銷
3. 電話營銷
4. 第三方合作營銷
二、各金融平臺保險(xiǎn)銷售的主要產(chǎn)品
1. 年金險(xiǎn)——養(yǎng)老年金
2. 年金險(xiǎn)——教育年金
3. 增額壽險(xiǎn)
4. 高端醫(yī)療險(xiǎn)
5. 境外保險(xiǎn)
三、各金融平臺保險(xiǎn)銷售模式對比
1. 資產(chǎn)配置型銷售
2. 單一產(chǎn)品咨詢式銷售
3. 養(yǎng)老社區(qū)捆綁銷售
4. 鉤子產(chǎn)品引流銷售
四、各金融平臺保險(xiǎn)銷售目標(biāo)客戶的不同保險(xiǎn)需求點(diǎn)
1. 高凈值客戶
2. 中產(chǎn)階層
3. 工資階層
五、各金融平臺保險(xiǎn)銷售服務(wù)優(yōu)劣勢對比
1.銀行/私人銀行優(yōu)劣勢
2.保險(xiǎn)公司優(yōu)劣勢
3.保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司優(yōu)劣勢
4.三方財(cái)富機(jī)構(gòu)優(yōu)劣勢
5.家辦優(yōu)劣勢
6.其他
六、各金融平臺保險(xiǎn)銷售傭金對比
第三講：本平臺的保險(xiǎn)銷售SWOT（優(yōu)劣勢）分析
一、本平臺保險(xiǎn)銷售情況討論與分析（互動總結(jié)）
二、本平臺的保險(xiǎn)銷售模式建議
三、本平臺保險(xiǎn)銷售話術(shù)推薦 

曾任：匯豐銀行（中國）有限公司 北京分行 產(chǎn)品專家/高級理財(cái)規(guī)劃經(jīng)理
曾任：渣打銀行（中國）有限公司 北京分行 高級財(cái)富安全規(guī)劃師
曾任：平安銀行 北京私人銀行 副董事
曾任：中美聯(lián)奏大都會保險(xiǎn)公司 北京分公司 壽險(xiǎn)規(guī)劃經(jīng)理
曾任：宜信卓越財(cái)富投資管理（北京）有限公司
人才發(fā)展部高級管培生項(xiàng)目 總經(jīng)理/人才導(dǎo)師
全球認(rèn)證私人銀行家資質(zhì) （證書號：2013年CPB CN14000605）
全球百萬圓桌會員MDRT
基金證券從業(yè)資格
保險(xiǎn)從業(yè)資格資格

【個人簡介】
蘭琪老師老師擁有26年高凈值客戶銷售溝通經(jīng)驗(yàn)、17年金融機(jī)構(gòu)從業(yè)經(jīng)驗(yàn)、且全部在外資銀行及國內(nèi)頂尖金融機(jī)構(gòu)供職，早在2008年就已取得專業(yè)的AFP金融理財(cái)師資質(zhì)及CPB全球認(rèn)證私人銀行家資質(zhì)，理論知識扎實(shí)，實(shí)戰(zhàn)案例豐富。
【實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)】
高凈值客戶保險(xiǎn)規(guī)劃服務(wù)——FYP保費(fèi)規(guī)模超5000萬，連續(xù)五年獲得集團(tuán)年度“總裁杯”榮譽(yù)，2011年度憑FYC25萬的業(yè)績首獲全球百萬圓桌會員MDRT資格。
 蘭琪老師2007至2012年，在外資保險(xiǎn)公司擔(dān)任壽險(xiǎn)規(guī)劃經(jīng)理的五年期間，通過開發(fā)純陌生客戶市場，成功為北京200多個高凈值客戶提供了專業(yè)的保險(xiǎn)規(guī)劃服務(wù)，F(xiàn)YP保費(fèi)規(guī)模超5000萬。通過卓越的業(yè)務(wù)能力，連續(xù)五年獲得集團(tuán)年度“總裁杯”榮譽(yù)，2011年度憑FYC25萬的業(yè)績首獲全球百萬圓桌會員MDRT資格。
大額保單——每年僅大保單一項(xiàng)業(yè)務(wù)即為銀行創(chuàng)收至少60年萬美金的凈利，個人業(yè)績名列渣打全國前三名，連年榮獲渣打全國卓越財(cái)富安全規(guī)劃師榮譽(yù)。
2012年，蘭琪老師加入渣打銀行北京分行，帶領(lǐng)全國規(guī)模最大的支行團(tuán)隊(duì)，一人支援16位專業(yè)理財(cái)經(jīng)理每月至少洽談40個客戶，除了開創(chuàng)渣打北京旗艦店燕莎支行首張千萬終身壽大保單之外，平均每月實(shí)收保費(fèi)超過800萬。由于三年多以來，每年僅大保單一項(xiàng)業(yè)務(wù)即為銀行創(chuàng)收至少60年萬美金的凈利，個人業(yè)績名列渣打全國前三名，連年榮獲渣打全國卓越財(cái)富安全規(guī)劃師榮譽(yù)。
私人銀行家，大保單——三個月內(nèi)直招私人銀行家8名，人均資產(chǎn)管理規(guī)模超1.5億，團(tuán)隊(duì)在為私行客戶進(jìn)行財(cái)富保全與傳承方面頗具優(yōu)勢，簽約單張大保單總保費(fèi)達(dá)3千萬
2021年，蘭琪老師在平安私行PWA項(xiàng)目擔(dān)任中心副總期間，業(yè)績表現(xiàn)尤為出色，三個月內(nèi)直招私人銀行家8名，人均資產(chǎn)管理規(guī)模超1.5億，團(tuán)隊(duì)在為私行客戶進(jìn)行財(cái)富保全與傳承方面頗具優(yōu)勢，簽約單張大保單總保費(fèi)達(dá)3千萬，蘭琪老師因此迅速成為該項(xiàng)目首批精英俱樂部成員。
【培訓(xùn)經(jīng)驗(yàn)】
《高凈值客戶私行業(yè)務(wù)實(shí)戰(zhàn)培訓(xùn)》——為中美聯(lián)泰大都會壽險(xiǎn)公司北京分公司、天津分公司MDRT以上的頂尖銷售進(jìn)行為期半年的專場培訓(xùn)，累計(jì)授課48場，累計(jì)學(xué)員達(dá)1440多人。
蘭老師專門針對保險(xiǎn)公司服務(wù)于高凈值客戶的MDRT\COT\TOT代理人，設(shè)計(jì)了一整套關(guān)于高凈值客戶財(cái)富保全與傳承規(guī)劃的專項(xiàng)培訓(xùn)，并且蘭老師通常會以學(xué)員正在經(jīng)歷
的真實(shí)案例作為課堂教學(xué)素材，通過體驗(yàn)式教學(xué)方式，手把手地帶領(lǐng)學(xué)員一步步掌握：如何對客戶進(jìn)行深度剖析？如何對客戶隱性需求進(jìn)行精準(zhǔn)挖掘？如何進(jìn)行保全與傳承方案設(shè)計(jì)等銷售全流程培訓(xùn)與演練。
在中美聯(lián)泰大都會人壽京津地區(qū)所進(jìn)行的《高凈值客戶私行業(yè)務(wù)》、《如何掌握高凈值客戶經(jīng)營三板斧》、《高凈值客戶需求挖掘的SPIN提問技巧》等系列專業(yè)課程和《訓(xùn)
練營：大保單成交的銷售技巧》被邀請返訓(xùn)達(dá)48場，覆蓋人員超過一千多名保險(xiǎn)績優(yōu)
學(xué)員，滿意度高達(dá)100%；
《大保單成交之——年金就是萬金油》——返聘30多期，課程滿意度達(dá)99%
自2021年起，蘭老師作為泰康保險(xiǎn)集團(tuán)的簽約講師，由她原創(chuàng)的幾門以高客大保單營銷為目標(biāo)的《大保單成交之——年金就是萬金油》、《大保單成交之——終身壽險(xiǎn)是避險(xiǎn)利器》、《私人銀行高凈值客戶財(cái)富安全規(guī)劃思路》等爆品課程，通過三年的持續(xù)優(yōu)質(zhì)輸出，累計(jì)為泰康全國各地區(qū)績優(yōu)學(xué)員進(jìn)行了銷售技巧培訓(xùn)超過100多場，覆蓋學(xué)員超過5000人次，課程滿意度高達(dá)97%；
特別是泰康西安分公司的110多名績優(yōu)學(xué)員，在培訓(xùn)后迅速落單多張大額年金險(xiǎn)，對
課程反響尤為熱烈。值得一提的是，蘭老師是保險(xiǎn)行業(yè)首個提出《大保單成交之——年金就是萬金油》理念的實(shí)戰(zhàn)派講師，單這一門課程，在泰康集團(tuán)全國各地返場培訓(xùn)高達(dá)30多場，課程滿意度達(dá)99%；至今，保險(xiǎn)行業(yè)仍將“年金就是萬金油”傳為佳話。