【培訓(xùn)對(duì)象】
網(wǎng)點(diǎn)主任、理財(cái)經(jīng)理

【培訓(xùn)收益】
掌握高端客戶(hù)競(jìng)爭(zhēng)的核心要素 詳解私行客戶(hù)經(jīng)營(yíng)體系，掌握私行客戶(hù)經(jīng)理專(zhuān)業(yè)能力提升要點(diǎn) 掌握資產(chǎn)配置的基本原理，各類(lèi)資產(chǎn)配置的合適時(shí)機(jī)及營(yíng)銷(xiāo)要點(diǎn)

第一講高凈值客戶(hù)競(jìng)爭(zhēng)態(tài)勢(shì)分析
一、高端客戶(hù)財(cái)富現(xiàn)狀
二、高凈值人群的資產(chǎn)配置
三、非銀財(cái)富管理機(jī)構(gòu)對(duì)高凈值客戶(hù)的爭(zhēng)奪
1. 信托公司財(cái)富中心
2. 第三方獨(dú)立理財(cái)工作室
3. 私募/資管/保險(xiǎn)財(cái)富管理機(jī)構(gòu)
四、銀行私行中心的競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)劣勢(shì)

第二講高凈值客戶(hù)的經(jīng)營(yíng)
一、客戶(hù)拓展
高凈值客戶(hù)從哪里來(lái)？
二、客戶(hù)培育
1. 客戶(hù)分層經(jīng)營(yíng)與管理
2. 客戶(hù)關(guān)系維護(hù)
三、服務(wù)體驗(yàn)升級(jí)
1. 私密性
2. 高端性
3. 差異性

第三講高凈值客戶(hù)資產(chǎn)配置
一、資產(chǎn)配置的工具與方法
1. 生命周期管理
2. 資產(chǎn)配置方法
二、固定收益類(lèi)產(chǎn)品配置
三、保障類(lèi)產(chǎn)品配置
1、高端客戶(hù)保險(xiǎn)需求解析
2、大額保單
3、保險(xiǎn)金信托
四、權(quán)益類(lèi)產(chǎn)品配置
1. 基金投資策略
2、股權(quán)投資
五、家族信托
1、信托的法律架構(gòu)
2、家族信托適用的客戶(hù)與場(chǎng)景 

中國(guó)科學(xué)院 研究生
曾任太平人壽公司 營(yíng)業(yè)部經(jīng)理
曾任高晟財(cái)富管理公司 培訓(xùn)總監(jiān)
曾任中信保誠(chéng)公司 培訓(xùn)經(jīng)理
曾任泰康健投公司 培訓(xùn)經(jīng)理
曾任宜信財(cái)富管理公司 培訓(xùn)經(jīng)理
曾任某私募基金管理有限公司 總經(jīng)理
工行、建行、農(nóng)行、交行、郵政郵儲(chǔ)、北京銀行等多家銀行培訓(xùn)項(xiàng)目輔導(dǎo)專(zhuān)家
15年金融從業(yè)經(jīng)歷

擅長(zhǎng)領(lǐng)域：資產(chǎn)配置與財(cái)富管理、全量客戶(hù)維護(hù)與開(kāi)拓、高客沙龍、銀行保險(xiǎn)營(yíng)銷(xiāo)、增額終身壽的營(yíng)銷(xiāo)邏輯與話(huà)術(shù)、大額保單溝通及架構(gòu)設(shè)計(jì)

【個(gè)人簡(jiǎn)介】
鹿思涵老師從一線(xiàn)普通員工做起，歷經(jīng)不同崗位，從知名壽險(xiǎn)公司一線(xiàn)銷(xiāo)售、營(yíng)業(yè)部經(jīng)理、培訓(xùn)經(jīng)理到財(cái)富管理公司培訓(xùn)總監(jiān)、投資管理公司總經(jīng)理等，無(wú)論是在營(yíng)銷(xiāo)、培訓(xùn)、團(tuán)隊(duì)管理等方面都有自己獨(dú)特的見(jiàn)解。鹿思涵老師常年與一線(xiàn)在一起，大量接觸客戶(hù)與銷(xiāo)售隊(duì)伍，緊跟市場(chǎng)變化，積累了豐富的實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)，講課接地氣、重演練。
鹿思涵老師在15年金融從業(yè)經(jīng)歷中，在銀行、保險(xiǎn)、三方財(cái)富等金融行業(yè)，已累積1000多場(chǎng)授課經(jīng)驗(yàn)，客戶(hù)滿(mǎn)意率達(dá)百分之百。此外，保險(xiǎn)公司產(chǎn)說(shuō)會(huì)、銀行客戶(hù)沙龍、投資公司投資者教育講解場(chǎng)次超300場(chǎng)，成交規(guī)模過(guò)6000萬(wàn)。曾服務(wù)中信保誠(chéng)人壽、建信人壽、大家人壽等壽險(xiǎn)公司，及工行、建行、農(nóng)行、交行、郵政郵儲(chǔ)、北京銀行等多家銀行培訓(xùn)項(xiàng)目。

核心咨詢(xún)項(xiàng)目?jī)?nèi)容：
北京銀行濟(jì)南市分行-中信保誠(chéng)人壽保險(xiǎn)產(chǎn)能飛躍銷(xiāo)售提升訓(xùn)練營(yíng)
整個(gè)項(xiàng)目分為培訓(xùn)、網(wǎng)點(diǎn)輔導(dǎo)、財(cái)富沙龍、大客陪談四項(xiàng)內(nèi)容。項(xiàng)目初始階段進(jìn)行了全體的培訓(xùn)，包括保險(xiǎn)財(cái)富傳承知識(shí)講解及銷(xiāo)售指導(dǎo)、一句話(huà)營(yíng)銷(xiāo)話(huà)術(shù)等，深受學(xué)員好評(píng)并表示很落地；網(wǎng)點(diǎn)輔導(dǎo)針對(duì)各網(wǎng)點(diǎn)的具體問(wèn)題進(jìn)行個(gè)性化培訓(xùn)；同時(shí)在項(xiàng)目過(guò)程中指導(dǎo)網(wǎng)點(diǎn)舉辦財(cái)富沙龍的要點(diǎn)并進(jìn)行主講，對(duì)大客戶(hù)進(jìn)行分析并幫助陪談簽單。項(xiàng)目期間10個(gè)網(wǎng)點(diǎn)中有2個(gè)在保險(xiǎn)銷(xiāo)售困難的網(wǎng)點(diǎn)呈現(xiàn)出每日至少出一單的飛躍。在本次輔導(dǎo)的大客陪談中，成功助談50萬(wàn)5年期繳的大單。10個(gè)網(wǎng)點(diǎn)10天共計(jì)達(dá)成487萬(wàn)！
建行鄭州市分行-建信人壽數(shù)字引領(lǐng) 客群深耕強(qiáng)化訓(xùn)練營(yíng)
項(xiàng)目期間，主要是通過(guò)集中培訓(xùn)和巡點(diǎn)輔導(dǎo)的形式開(kāi)展。通過(guò)集中晚課和1對(duì)1輔導(dǎo)的方式，首先解決理財(cái)經(jīng)理的意識(shí)問(wèn)題，在解決銷(xiāo)售技巧的問(wèn)題，通過(guò)為期10天的輔導(dǎo)，12個(gè)網(wǎng)點(diǎn)10天達(dá)成583萬(wàn)！行外吸金5471萬(wàn)！基金銷(xiāo)售1215萬(wàn)。
寧波郵政-合眾人壽全量資產(chǎn)配置增額壽險(xiǎn)強(qiáng)化訓(xùn)練營(yíng)
項(xiàng)目期間，以營(yíng)銷(xiāo)技能提升為基礎(chǔ)、以激勵(lì)方案為引導(dǎo)、以過(guò)程管控為手段，10天的時(shí)間，寧波8個(gè)支局64個(gè)網(wǎng)點(diǎn)共完成長(zhǎng)期期繳保險(xiǎn)產(chǎn)品3520萬(wàn)。整個(gè)項(xiàng)目不僅僅完成之前預(yù)定的目標(biāo)，更重要的是打破了長(zhǎng)期期繳保險(xiǎn)銷(xiāo)售瓶頸，增加了全體崗位對(duì)于復(fù)雜產(chǎn)品銷(xiāo)售的信心，放大了銷(xiāo)售格局。 

• 新經(jīng)濟(jì)形勢(shì)下的家庭財(cái)富管理——保險(xiǎn)財(cái)稅改制篇（客戶(hù)答謝會(huì)版）

   

  課程背景：2018年，中國(guó)經(jīng)濟(jì)處于轉(zhuǎn)型攻堅(jiān)期，深化改革也開(kāi)始進(jìn)入深水區(qū)，為什么今年崔永元要大張旗鼓的“炮轟范冰冰”？為什么兩稅合并落地如此迅速？房產(chǎn)稅是否呼之欲出？遺產(chǎn)稅是否加速推進(jìn)？這些即將來(lái)臨的稅務(wù)改革，對(duì)我們的財(cái)富管理有何影響？針對(duì)習(xí)書(shū)記提出的共同富裕，國(guó)家層面又在做哪些布置？本課程，即從解讀財(cái)稅政策改革為起點(diǎn)，結(jié)合..

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• 法商思維與財(cái)富智慧——保險(xiǎn)高凈值人群財(cái)富管理

   

  課程背景：● 不要在離婚時(shí)才想起《婚姻法》；● 不要在傳承時(shí)才想起《繼承法》；● 不要在風(fēng)險(xiǎn)來(lái)臨時(shí)才想起保險(xiǎn)、信托、遺囑等工具；作為保險(xiǎn)客戶(hù)經(jīng)理需要對(duì)相關(guān)法律有全面的認(rèn)識(shí)，提升自己的“法商思維”，然后再把這些知識(shí)合理地運(yùn)用到客戶(hù)的身上，為客戶(hù)設(shè)計(jì)選擇全面到位的財(cái)富傳承方式、減少傳承支出，減少稅負(fù)水平，本培訓(xùn)課程就是..

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• 新經(jīng)濟(jì)形勢(shì)下的家庭財(cái)富管理——保險(xiǎn)時(shí)政熱點(diǎn)篇（客戶(hù)答謝會(huì)版）

   

  課程背景：2018年即是改革開(kāi)放40周年，也是戊戌變法120周年，外有美國(guó)貿(mào)易戰(zhàn)時(shí)時(shí)緊逼，內(nèi)有改革深水區(qū)步步驚心，中國(guó)經(jīng)濟(jì)正處于一個(gè)偉大的變革轉(zhuǎn)型時(shí)期，貿(mào)易戰(zhàn)對(duì)中國(guó)經(jīng)濟(jì)如何影響？房產(chǎn)稅是否面臨加速落地？P2P爆雷潮后我們又該如何守護(hù)財(cái)富安全？本課程，即從解讀貿(mào)易戰(zhàn)走勢(shì)為起點(diǎn)，分析房地產(chǎn)市場(chǎng)、房產(chǎn)稅影響、P2P、股市等最新資訊形勢(shì)，揭示中國(guó)經(jīng)濟(jì)當(dāng)前..

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• 保險(xiǎn)財(cái)富管理之法律視野

   

  課程背景：當(dāng)我們和客戶(hù)溝通時(shí)候，談及法律問(wèn)題，專(zhuān)業(yè)知識(shí)的缺乏讓我們談?wù)撽┤欢?，?dāng)我們艷羨業(yè)績(jī)高手分享價(jià)值客戶(hù)關(guān)注的財(cái)富傳承和資產(chǎn)保全的問(wèn)題，能力的渴求寫(xiě)在我的臉上,時(shí)間已經(jīng)到了2019年了，在這個(gè)金融市場(chǎng)快速發(fā)展的時(shí)代，在這個(gè)專(zhuān)業(yè)為王的大時(shí)代，必須要培養(yǎng)理財(cái)顧問(wèn)，使其掌握財(cái)富保全與傳承的專(zhuān)業(yè)法律知識(shí)，具備為價(jià)值客戶(hù)提供專(zhuān)業(yè)服務(wù)能力，增加大額保單銷(xiāo)售..

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• 保險(xiǎn)財(cái)富管理之稅收籌劃

   

  課程背景：目前，中國(guó)經(jīng)濟(jì)處于轉(zhuǎn)型攻堅(jiān)期，深化改革也開(kāi)始進(jìn)入深水區(qū)，為什么今年崔永元要大張旗鼓的“炮轟范冰冰”？為什么兩稅合并落地如此迅速？房產(chǎn)稅是否呼之欲出？遺產(chǎn)稅是否加速推進(jìn)？這些即將來(lái)臨的稅務(wù)改革，對(duì)我們的財(cái)富管理有何影響？針對(duì)習(xí)書(shū)記提出的共同富裕，國(guó)家層面又在做哪些布置？我們將關(guān)注高端客戶(hù)關(guān)注的問(wèn)題，對(duì)稅務(wù)問(wèn)題進(jìn)行詳..

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• 保險(xiǎn)財(cái)富管理之資產(chǎn)配置

   

  課程背景：處于高速增長(zhǎng)的中國(guó)經(jīng)濟(jì)受歐美國(guó)家經(jīng)濟(jì)危機(jī)的拖累，出現(xiàn)了增長(zhǎng)放緩的態(tài)勢(shì)。企業(yè)深感冬天的陣陣寒意，出口下滑，股市震蕩，房市景氣度一度下降。這些不斷動(dòng)搖著企業(yè)家的信心。中國(guó)當(dāng)前政策趨勢(shì)如何？2019年經(jīng)濟(jì)發(fā)展正確的解讀方式是什么？面對(duì)2019年我們對(duì)于市場(chǎng)的應(yīng)對(duì)策略是什么？2019年保險(xiǎn)行業(yè)又有怎樣的機(jī)遇？我們將關(guān)注高端客戶(hù)關(guān)注的問(wèn)題，對(duì)當(dāng)前..

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