【培訓對象】
支行行長、運營主管、業(yè)務(wù)經(jīng)理以及其他相關(guān)人員

【培訓收益】
■ 通過學習，掌握集中在基層的風險管理和案件防范知識體系管理 ■ 掌握基層管理者在風險管理和案件防范中的責任 ■ 掌握基層機構(gòu)儲蓄存款、國內(nèi)支付結(jié)算、銀行卡業(yè)務(wù)、現(xiàn)金出納業(yè)務(wù)、輿情事件處理、安全保衛(wèi)等風險管理和案件防范知識 ■ 通過案例分析，總結(jié)經(jīng)驗教訓，避免同類案件的再次發(fā)生，并內(nèi)化日常管理員工

 第一講：監(jiān)管風暴下的金融時期

1. 新形勢下的金融走向和監(jiān)管風暴

2. “強監(jiān)管、嚴問責”形勢下的合規(guī)管理要求

3. 銀監(jiān)會提出了內(nèi)控體系建設(shè)、“三道防線”建設(shè)（思想防線、制度防線、監(jiān)督防線）、

柜面業(yè)務(wù)流程控制、開戶管理、對賬管理、賬戶監(jiān)控、印章憑證管理、代銷業(yè)務(wù)管理、風險提示、客戶信息安全管理、錄音錄像監(jiān)控、營業(yè)場所管理、員工行為管理、風險事件聯(lián)動查處和雙線整改、內(nèi)部舉報核查、宣傳引導、聲譽風險管理等要求。

4. 2017年郭樹清監(jiān)管風暴及穿透監(jiān)管思路

5. 人民銀行監(jiān)管脈絡(luò)

6. 回顧與前行—銀監(jiān)會、人民銀行2017、2018、2019、2020年初強監(jiān)管“成績單”分析

7. 游走在銀行業(yè)“寒心”的合規(guī)

8. 2020“強監(jiān)管、重處罰”成為主基調(diào)

小結(jié)：2019年，銀行業(yè)監(jiān)管的總基調(diào)仍將是嚴格合規(guī)監(jiān)管……

 

第二講：未雨綢繆——全面認識商業(yè)銀行基層機構(gòu)風險管理

一、基層機構(gòu)風險管理的主要職責

1. 基層網(wǎng)點管理的特點

1）麻雀雖小，五臟齊全——管理事項多樣性

2）善于務(wù)虛，善于務(wù)實——管理手段直接性

3）管理范圍地域性

2. 基層機構(gòu)的主要職能

1）經(jīng)營職能

2）執(zhí)行職能

3）組織職能

4）控制職能

二、基層機構(gòu)的風險管理

1. 分析銀行基層機構(gòu)主要集中的5大風險

1）信用風險

2）操作風險

3）案件風險

4）技術(shù)風險

5）自然風險

2. 關(guān)注風險管理3大過程

1）風險測評風險——管理的基礎(chǔ)和關(guān)鍵過程

2）風險控制——事前、事中、事后

3）風險轉(zhuǎn)移——風險管理的基本原則

3. 基層機構(gòu)的案件防范——基層機構(gòu)風險管理的重要任務(wù)

1）防案工作的迫切性

2）目前銀行案件的主要分類

a金融違法案件

b合同糾紛案件

c外部侵害案件

d內(nèi)部經(jīng)濟案件

3）常見基層機構(gòu)發(fā)案的特點

案例分析

4. 依法合規(guī)經(jīng)營——商業(yè)銀行的“生命線”

1）正確處理業(yè)務(wù)發(fā)展與強化內(nèi)控的關(guān)系

2）做好員工隊伍建設(shè)是防范案件的基層機構(gòu)業(yè)務(wù)風險管理核心

5. 基層管理負責人在風險管理和案件防范中的責任——決定性作用

1）摒棄重發(fā)展輕管理思想——從嚴治行，從嚴管理

2）建立全員風險合規(guī)意識，培育人人合規(guī)風險文化——嚴于律己，以身作則

 

第三講：儲蓄存款業(yè)務(wù)的風險管理與案件防范

一、重要空白憑證、有價單證管理的案件與風險防范

1. 重要空白憑證、有價單證管理的案件及分析

2. 重要空白憑證、有價單證管理的措施和對策

1）基層柜面管理

2）業(yè)務(wù)部門管理

3）基層行管理

二、辦理存款業(yè)務(wù)時的案件與風險防范

1. 辦理存款業(yè)務(wù)的案例及分析

2. 辦理存款業(yè)務(wù)時的風險防范措施

1）基層柜面管理

2）基層機構(gòu)負責人

三、儲蓄存款掛失業(yè)務(wù)的案件與風險防范

1. 儲蓄掛失業(yè)務(wù)的案例及分析

2. 儲蓄存款掛失業(yè)務(wù)的風險防范措施

四、辦理取款業(yè)務(wù)時的案件與風險防范

1. 辦理取款業(yè)務(wù)的案例及分析

2. 辦理取款業(yè)務(wù)時的風險防范措施

五、印章管理中的案件與風險防范

1. 柜員密碼管理的案例及分析

2. 印章、密碼的風險防范措施

六、尾箱管理中的案件與風險防范

1. 尾箱管理的案件與分析

2. 尾箱管理的風險防范措施

 

第四講：國內(nèi)支付結(jié)算業(yè)務(wù)的風險管理與案件防范

一、銀行賬戶管理

1. 銀行賬戶管理的案件與分析

2. 銀行賬戶管理的風險防范措施

二、印鑒管理

1. 印鑒管理的案件與分析

2. 印鑒管理的風險防范措施

 

第五講：銀行卡業(yè)務(wù)的風險管理與案件防范

1. 銀行卡業(yè)務(wù)的案件與分析

2. 銀行卡業(yè)務(wù)風險與案件的防范措施與對策

 

第六講：現(xiàn)金出納業(yè)務(wù)的風險管理與案件防范

1. 現(xiàn)金出納業(yè)務(wù)中違法犯罪分子作案的主要手段

2. 現(xiàn)金出納業(yè)務(wù)風險點

3. 現(xiàn)金出納業(yè)務(wù)案例與分析

4. 出納現(xiàn)金業(yè)務(wù)風險與案件的主要防范措施

 

第七講：商業(yè)銀行網(wǎng)點管理和案例

1. 商業(yè)銀行面臨最大風險和如何應對

1）輿情風險

2）忽視輿情“風險點”（輿情風險集中暴露點）

3）資產(chǎn)質(zhì)量承壓 引起輿情爆發(fā)

4）安全風險

5）擠兌風險

6）服務(wù)壓力

7）服務(wù)類投訴

8）疫情防控類投訴

9）員工宣泄投訴

 

第八講：商業(yè)銀行網(wǎng)點安全與風險防范

1. 營業(yè)網(wǎng)點的案件與風險防范

案例分析

2. 營業(yè)網(wǎng)點的安保與服務(wù)突發(fā)事件

3. 刑事案件類風險應對

4. 群體事件類風險應對

5. 人身損害類風險應對

6. 商業(yè)銀行的補充賠償責任

7. 銀行免責與好意施惠行為

8. 應急預案演練

 

第九講：構(gòu)建風險文化 樹立全員風險意識

1. 風險文化的構(gòu)建— 至上而下的工程

2. 風險文化— 風險管理制度

1）建立違紀違規(guī)舉報制度

2）推行管理問責制

3）完善重要崗位人員監(jiān)督與制約機制

4）員工行為排查

5）領(lǐng)導典范

3. 風險文化——制度與執(zhí)行

4. 合規(guī)管理技巧——共情與心理邊界

5. 培養(yǎng)合規(guī)“四種意識”文化

結(jié)束語：講師總結(jié)

注：以上課程內(nèi)容將根據(jù)終端具體需求、授課學員和授課時長進行針對性調(diào)整。

中國銀行認證培訓師

14年銀行運營管理經(jīng)驗

6年銀行培訓實戰(zhàn)經(jīng)驗

26年（中外資）銀行工作經(jīng)驗

曾任：某城商銀行總部丨運營規(guī)劃室經(jīng)理

曾任：恒生銀行（中國）丨分行營運部經(jīng)理

曾任：中國銀行丨支行行長/個人金融業(yè)務(wù)部副總經(jīng)理

蔡老師擁有26年（中外資）銀行工作經(jīng)歷，歷任大堂經(jīng)理、支行行長、分行個人金融業(yè)務(wù)部副總經(jīng)理、總行運營規(guī)劃師經(jīng)理等職務(wù)，曾負責轄內(nèi)22家支行理財、柜面業(yè)務(wù)風險合規(guī)管理，多次因突出的管理運營能力，獲得監(jiān)管部門口頭及紅頭文件表揚。在分行/支行/總行三個層面的管理崗位中，充分掌握中/外資銀行運營管理理念及模式、在風險防范控制、新網(wǎng)點籌建和網(wǎng)點現(xiàn)場突發(fā)事件處理上具有豐富的實操經(jīng)驗。

蔡老師有超過6年的銀行培訓實戰(zhàn)經(jīng)驗，擅長銀行網(wǎng)點風險防控、網(wǎng)點運營管理等領(lǐng)域，結(jié)合大量商業(yè)銀行業(yè)務(wù)風險案例，自主設(shè)計開發(fā)了《銀行柜面操作風險與法律風險防范》、《反洗錢與實操技巧》等課程，曾經(jīng)為中國銀行、建設(shè)銀行、農(nóng)業(yè)銀行、建設(shè)銀行、交通銀行、恒生銀行、永亨銀行、郵儲銀行、農(nóng)商行、廣發(fā)行、華夏銀行、中信銀行等多家銀行業(yè)金融機構(gòu)進行風控等管理培訓，累計上萬余學員，課程滿意度達90%。

 

工作經(jīng)歷：

◆ 3年城商行：某城商行總部丨運營規(guī)劃室經(jīng)理

負責全行14家分行，108家網(wǎng)點，839位運營人員管理；負責全行運營管理頂層設(shè)計與運營考核方案制定與評估，包括現(xiàn)行風險防控方案的執(zhí)行管理分析，推動方案落地實施。

◆ 7年外資銀行：恒生銀行（中國）丨廣州分行營運部經(jīng)理（珠三角區(qū)域管理）

負責佛山、順德、江門、中山、惠州等7個珠三角地區(qū)異地支行管理與檢查工作，確保支行操作與總行、分行及外部監(jiān)管要求保持高度一致。其中親自主導珠海、江門、汕頭3個城市支行開行籌建，支援和負責人民銀行與銀監(jiān)局各項業(yè)務(wù)的準入申請和驗收工作。

◆ 16年國有銀行：中國銀行丨支行行長/個人金融業(yè)務(wù)部副總經(jīng)理

負責轄內(nèi)22家支行理財、柜面業(yè)務(wù)風險合規(guī)管理，及全行銀行卡市場拓展、商戶開拓與維護、清算等工作。因所帶團隊銷售業(yè)務(wù)突出，受邀到廣東省分行全省會議中作分享報告。

 

部分統(tǒng)籌項目/培訓案例：

◆ 曾為廣東南粵銀行15家分行運營條線工作人員，進行運營風險案例課程培訓，通過案例全面樹立員工的合規(guī)意識與底線意識，提高員工責任心，增強操作風險防范水平，減少損失，提升業(yè)績。

◆ 曾定期為廣東中國銀行22家支行網(wǎng)點、清遠培訓中心進行個人風險業(yè)務(wù)和銀行卡業(yè)務(wù)營銷等培訓，培訓對象涵蓋銀行的支行副行長、儲蓄主管、理財客戶經(jīng)理及柜面人員等各級人員，課程落地實戰(zhàn)，深受學員的一致好評。

◆ 某商業(yè)銀行 2015年 全行校招新員工入職培訓策劃方案

◆ 某商業(yè)銀行 2016.11-2017.3 運營內(nèi)部計價項目

◆ 某商業(yè)銀行 2014.11-2015.11“客戶之聲”（VOC）管理系統(tǒng)項目

 

主講課程：

合規(guī)類課程：

《反洗錢與實操技巧》

《提高政治站位 商業(yè)銀行全面提升反洗錢合規(guī)執(zhí)行力》

《商業(yè)銀行員工行為管理與合規(guī)文化建設(shè)》

《2020“強監(jiān)管”下商業(yè)銀行風險意識與主動合規(guī)管理》

《商業(yè)銀行柜面操作與法律風險防范》

《轉(zhuǎn)型背景下商業(yè)銀行網(wǎng)點易發(fā)風險防范與員工行為排查》

《商業(yè)銀行基層機構(gòu)業(yè)務(wù)風險管理與案件防范》

《銀行網(wǎng)點輿情管理及消費者權(quán)益保護專題培訓》

《商業(yè)銀行結(jié)算賬戶風險管理與反電信詐騙》

職業(yè)素養(yǎng)、能力提升課程：

《行穩(wěn)致遠 心存敬畏-銀行客戶經(jīng)理職業(yè)操守及監(jiān)管走向》

《智能化趨勢下運營主管職業(yè)素養(yǎng)與管理能力提升培訓——向研討借力，讓思維閃光》

《感動服務(wù) 贏在運營—XX銀行“零售+服務(wù)”轉(zhuǎn)型培訓》

《敬業(yè)、責任、危機、感恩-2020新員工如何走好職業(yè)生涯第一步》

實戰(zhàn)項目輔導課程：

《反洗錢實戰(zhàn)訓練輔導項目策劃》

《網(wǎng)點綜合運營效能提升輔導執(zhí)行方案》

• 商業(yè)銀行信貸業(yè)務(wù)全流程管理

   

  一、貸前風險識別技巧貸前準備常用調(diào)查網(wǎng)站貸前調(diào)查的要點（一）客戶信用調(diào)查還款意愿還款能力科學合理地確定客戶的還款方式（二）客戶經(jīng)營情況調(diào)查經(jīng)營的合規(guī)合法性經(jīng)營的商譽經(jīng)營的盈利能力和穩(wěn)定性（三）擔保情況調(diào)查抵押文件資料的真實有效性抵押物的合法性抵押物權(quán)屬的完整性抵押物存續(xù)狀況的完好性貸款金..

  ￥   元/ 天

  人氣：1941  

  

• 商業(yè)銀行出納業(yè)務(wù)及一日工作流程

   

  第一節(jié) 商業(yè)銀行 出納業(yè)務(wù)概念和作用第二節(jié) 基礎(chǔ)知識1.名詞解釋2.現(xiàn)金業(yè)務(wù)處理基本要求3.人民幣的整理清點要求4.票幣兌換與票幣折算第三節(jié) 出納的主要工作和業(yè)務(wù)流程1.綜合柜員出納業(yè)務(wù)主要工作任務(wù)1)七個方面的工作要求2.收款業(yè)務(wù)操作應遵循的原則：3.收款業(yè)務(wù)操作流程1)有二種現(xiàn)金歸檔情況應掌握2)清點現(xiàn)..

  ￥   元/ 天

  人氣：1469  

  

• 商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)

   

  1.商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)涵義1)分業(yè)經(jīng)營條件下狹義和廣義的中間業(yè)務(wù)涵義介紹2)巴塞爾協(xié)議解析的中間業(yè)務(wù)3)中間業(yè)務(wù)和表外業(yè)務(wù)的聯(lián)系和區(qū)別2.目前我國中間業(yè)務(wù)分類1)基本劃分為九大類3.中間業(yè)務(wù)體現(xiàn)的性質(zhì)1)不是資產(chǎn)或負債業(yè)務(wù)2)自營和委托的關(guān)系3)收費4)風險5)體現(xiàn)出銀行的信譽4.中間業(yè)務(wù)得到發(fā)展的原因 ..

  ￥   元/ 天

  人氣：1528  

  

• 金融科技與商業(yè)銀行個人消費信貸結(jié)合 在產(chǎn)品設(shè)計、營銷方面的應用解決方案

   

  一、金融科技的現(xiàn)狀與發(fā)展趨勢（一）宏觀背景（二）移動互聯(lián)技術(shù)的發(fā)展使互聯(lián)網(wǎng)金融成為可能（三）互聯(lián)網(wǎng)金融對傳統(tǒng)銀行資產(chǎn)業(yè)務(wù)的顛覆和沖擊（四）互聯(lián)網(wǎng)金融成為大勢所趨（五）傳統(tǒng)商業(yè)銀行的應對策略二、互聯(lián)網(wǎng)金融的創(chuàng)新模式介紹（一）總體介紹（二）網(wǎng)絡(luò)銀行（三）第三方支付（四）網(wǎng)絡(luò)資產(chǎn)交易平臺 （五）財富管理（六）個人..

  ￥   元/ 天

  人氣：1905  

  

• 金融科技背景下商業(yè)銀行個人消費營銷、產(chǎn)品設(shè)計和風控方面的應用解決方案

   

  一、商業(yè)銀行與互金公司消費信貸商業(yè)模式比較分析與經(jīng)驗借鑒1、銀行：線下——互金平臺：線上、O2O2、銀行：散客模式、白名單模式——互金平臺：數(shù)據(jù)驅(qū)動模式、場景驅(qū)動模式3、銀行：銀行高貢獻客戶——互金平臺：學生、農(nóng)民、工人、白領(lǐng)、中低收入客群、買房人，租房人、買車人、租車人..

  ￥   元/ 天

  人氣：1800  

  

• 商業(yè)銀行大數(shù)據(jù)應用創(chuàng)新

   

  一、大數(shù)據(jù)核心理念及數(shù)字化營銷1、大數(shù)據(jù)的核心理念及思維Ø大數(shù)據(jù)是探索事物發(fā)展和變化規(guī)律的工具Ø一切不以解決業(yè)務(wù)問題為導向的大數(shù)據(jù)都是耍流氓Ø大數(shù)據(jù)的核心能力發(fā)現(xiàn)業(yè)務(wù)運行規(guī)律及問題探索業(yè)務(wù)未來發(fā)展趨勢Ø從案例看大數(shù)據(jù)的核心本質(zhì)2、數(shù)字營銷時代的到來Ø..

  ￥   元/ 天

  人氣：1081