【培訓(xùn)對象】
反洗錢崗位人員. 會計主管及銀行從業(yè)相關(guān)人員等

【培訓(xùn)收益】
● 幫助學(xué)員對反洗錢有一個更深的理解和監(jiān)管趨勢的了解； ● 讓學(xué)員掌握落實(shí)反洗錢“實(shí)名制”和“了解你的客戶”等具體基本要領(lǐng)； ● 全方面解讀近期央行關(guān)于反洗錢相關(guān)的文件要求及文件應(yīng)用； ● 提高反洗錢工作中重點(diǎn)和難點(diǎn)的應(yīng)對能力。

 第一講：近二年反洗錢罰單及趨勢簡說

1. 2018-2019人民銀行處罰情況簡介

2. 那些業(yè)務(wù)成為被處罰的“重災(zāi)區(qū)”

3. 70%的罰單來源于反洗錢，反洗錢2018-2019處罰的主要原因有那些

4. 反洗錢工作發(fā)展趨勢與關(guān)注點(diǎn)偏移

5. 相關(guān)反洗錢罰單是柜面上實(shí)際產(chǎn)生的，相關(guān)典型案例分析

 

6. 銀保監(jiān)會近期關(guān)于反洗錢文件的意義

 

第二講：銀行業(yè)反洗錢的具體要求

1. 銀行業(yè)反洗錢的義務(wù)

2. 金融機(jī)構(gòu)開展反洗錢工作的重要作用

3. 代理關(guān)系客戶身份證識別

4. 了解你的客戶

1）客戶身份背景了解

2）客戶職業(yè)或經(jīng)營背景了解

3）交易目的與性質(zhì)了解

4）資金來源

5. 大額交易和可疑交易報告制度

1）十八類報告標(biāo)準(zhǔn)及相關(guān)規(guī)定解析

2）可疑報告撰寫基本要求

3）企業(yè)（單位）客戶的監(jiān)測與識別

 

第三講：重要反洗錢文件柜面應(yīng)用與案例分析

1. 《中國人民銀行關(guān)于加強(qiáng)支付結(jié)算管理防范電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪有關(guān)事項的通知》（銀發(fā)〔2016〕261號）

案例分析：一銀行因虛假開戶被判賠及以被人民銀行處罰案，反觀賬戶管理制度的重要性。

2. 《關(guān)于加強(qiáng)開戶管理及可疑交易控制措施的通知》（117號文）

案例分析：一銀行成功堵截非法買賣銀行帳戶的犯罪團(tuán)伙案

3. 235號164號文件非自然人銀行身份識別

案例分析：一銀行成功識別一非自然人客戶異常交易案

4. 《中國人民銀行關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)支付結(jié)算管理防范電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪有關(guān)事項的通知》銀發(fā)〔2019〕85號

1）加強(qiáng)單位賬戶實(shí)名制管理

2）強(qiáng)化特約商戶與受理終端管理

 

第四講：數(shù)字貨幣（DCEP）對于反洗錢的意義

1. 什么是數(shù)字貨幣，它與紙幣. 比特幣有什么區(qū)別

2. 數(shù)字貨幣會給我們和世界帶來什么樣的改變

3. 數(shù)字貨幣對反洗錢工作的影響

4. 數(shù)字貨幣與人民幣國際化的意義

 

第五講：常見的洗錢犯罪可疑交易特征與案例研討

1. 地下錢莊的可疑交易特征與案例研討

2. 走私洗錢的可疑交易特征與案例研討

3. 腐敗洗錢的可疑交易特征與案例研討

4. 詐騙洗錢的可疑交易特征與案例研討

5. 毒品洗錢的可疑交易特征與案例研討

6. 非法集資的可疑交易特征與案例研討

7. 稅務(wù)洗錢的可疑交易特征與案例研討

8. 傳銷洗錢的可疑交易特征與案例研討

 

第六講：撰寫重點(diǎn)可疑交易報告

1. 重點(diǎn)可疑交易報告的基本結(jié)構(gòu)

2. 重點(diǎn)可疑交易報告的技巧

3. 重點(diǎn)可疑交易報告模板

 銀行信貸、柜面、法律風(fēng)險管理專家

七年專注銀行風(fēng)控培訓(xùn)

資深銀行金融講師

中山大學(xué)特邀培訓(xùn)師

柜面人像識別培訓(xùn)先驅(qū)者

彭志升老師，有著深厚的金融知識和專業(yè)功底，擁有7年的銀行培訓(xùn)經(jīng)驗(yàn)，專注為銀行的柜面和信貸業(yè)務(wù)條線提供專業(yè)風(fēng)險類培訓(xùn)與咨詢服務(wù)，培訓(xùn)項目含蓋的柜面風(fēng)險、信貸風(fēng)險、票據(jù)風(fēng)險、法律風(fēng)險及證件防偽、人像識別、貨幣收兌等，彭老師以其深厚的專業(yè)知識，長期為擔(dān)任銀行咨詢工作，為全國銀行界提供一對一的“案件”咨詢，年咨詢量達(dá)400余件，并為各大銀行提供了專業(yè)的解決方案建議，不完全統(tǒng)計： 

● 2014年幫助各大商業(yè)銀行防范各類風(fēng)險案件210多件：柜面風(fēng)險咨詢70余件，信貸風(fēng)險風(fēng)險咨詢40余件；

● 2015年幫助各大商業(yè)銀行防范各類風(fēng)險案件240多件：柜面風(fēng)險咨詢90余件，信貸風(fēng)險風(fēng)險咨詢50余件；

● 2016年幫助各大商業(yè)銀行防范各類風(fēng)險案件近300件：柜面風(fēng)險咨詢120余件，信貸風(fēng)險風(fēng)險咨詢70余件；

● 2017年幫助各大商業(yè)銀行防范各類風(fēng)險案件近300件：柜面風(fēng)險咨詢120余件，信貸風(fēng)險風(fēng)險咨詢80余件。

● 1000余件來自全國的真實(shí)案例積累，多年的實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)使的彭老師的課更加具有真實(shí)性和操作性。

● 年培訓(xùn)150余場，截止至2016年底，彭老師已經(jīng)為全國350多家省級、地市級商業(yè)銀行和人民銀行提供過培訓(xùn)服務(wù)，授訓(xùn)學(xué)員累計近7萬人次，足跡也遍布祖國大江南北，銀行方面對培訓(xùn)的滿意高達(dá)97.3%以上，且重復(fù)采購率高。

 

主講課程：

《票據(jù)風(fēng)險防范與案例分析》

《銀行業(yè)反洗錢與數(shù)字貨幣》

《信貸業(yè)務(wù)風(fēng)險與法律風(fēng)險防范》

《商業(yè)銀行合規(guī)管理與案件實(shí)戰(zhàn)提升》

《柜面操作風(fēng)險與重點(diǎn)難點(diǎn)業(yè)務(wù)突破案例精析》

《金融從業(yè)人員職業(yè)道德素養(yǎng)與法律意識專項培訓(xùn)》

《銀行反假金三角（貨幣、證件、票據(jù)）鑒定指南》

《疫情之下小微企業(yè)信貸業(yè)務(wù)與法律風(fēng)險防范案例分析》

• 大數(shù)據(jù)100G/400G 傳輸技術(shù)高級研修班

   

  一、100G/400G的發(fā)展背景1.中國移動的網(wǎng)絡(luò)架構(gòu)和技術(shù)選擇2.傳輸技術(shù)定位3.中國的帶寬需求及帶寬預(yù)測4.400G技術(shù)成熟度與標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)展5.400G的產(chǎn)業(yè)鏈6.400G發(fā)展的技術(shù)背景7.光傳輸技術(shù)的發(fā)展歷程和趨勢8.電信運(yùn)營商的400G發(fā)展策略與實(shí)施方案二、400G光傳輸?shù)募夹g(shù)挑戰(zhàn)與對策1.影響高速光傳輸系..

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• 新一代信息技術(shù)分析及銀行業(yè)應(yīng)對策略

   

  課程重點(diǎn)：新一代信息技術(shù)與數(shù)字經(jīng)濟(jì) 大數(shù)據(jù)時代的演變與新一代信息技術(shù) Ø互聯(lián)網(wǎng)的前世今生 ..

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• 銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險防范與控制全案例解析

   

  第一講：網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)案例風(fēng)險識別一、特殊人群支取業(yè)務(wù)處理案例一：客戶成為精神病人如何支取其賬戶內(nèi)的存款？1）實(shí)務(wù)難題：對于精神病人的監(jiān)護(hù)人不盡職，村委會或者街道有權(quán)指定監(jiān)護(hù)人嗎？2）實(shí)務(wù)難題：對于五保戶精神病人的業(yè)務(wù)如何做？3）實(shí)務(wù)難題：對于精神病人的監(jiān)護(hù)人不盡職，村委會或者街道有權(quán)指定監(jiān)護(hù)人嗎？案例二：客戶成為植物人和重度昏迷人業(yè)務(wù)..

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• 商業(yè)銀行業(yè)務(wù)經(jīng)營法律風(fēng)險防范

   

  第一講：銀行柜面業(yè)務(wù)及中后臺法律風(fēng)險防范一、存款業(yè)務(wù)的法律風(fēng)險點(diǎn)及司法審判規(guī)則案例分析：銀行私自劃扣儲戶資金抹賬，我的地盤我說了算？!案例分析：私自攬存誰擔(dān)責(zé)？——合同主體與表見代理二、取款業(yè)務(wù)風(fēng)險點(diǎn)和管理1.代理取款法律風(fēng)險及管理案例分析：代理取款案的思考2.繼承取款法律風(fēng)險及管理案例分析：繼承取..

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• 微營銷落地實(shí)操班(銀行業(yè))

   

  一、移動互聯(lián)網(wǎng)改變我們的生活:跨界與打劫移動互聯(lián)網(wǎng)給我們都帶來哪些改變？移動互聯(lián)網(wǎng)的四大贏利模式、2大核心特征營銷要緊跟環(huán)境走,跟著人群走移動互聯(lián)網(wǎng)對銀行業(yè)的影響：互聯(lián)網(wǎng)金融，銀行界的打劫互聯(lián)網(wǎng)金融的發(fā)展路徑，國內(nèi)影子銀行的規(guī)模及發(fā)展方向銀行業(yè)的三大全會解讀：金融業(yè)的移動互聯(lián)網(wǎng)面對跨界與打劫，領(lǐng)導(dǎo)要“整、借、學(xué)、變..

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