【培訓對象】
理財經(jīng)理

【培訓收益】
■ 讓學員走出理財誤區(qū)，樹立科學的理財理念； ■ 讓學員能獨立完成財富管理建議書的制作與美化； ■ 讓學員真正理解財富的真諦與本質，樹立正確的財富觀； ■ 讓學員認識資產(chǎn)配置的重要性，運用方法與策略為客戶制定合理的資產(chǎn)配置方案； ■ 讓學員能運用投資組合調整策略，對客戶的投資組合進行有效管理； ■ 讓學員能運用財富傳承的三大法寶為高凈值客戶設計財富傳承方案，從而有效規(guī)避可能的風險。

 課程導入：達成共識，課程概述
破冰：全員參與，形成團隊，落實課程規(guī)則
案例導入：從JACK看財富管理的重要性
第一講：財富管理-理念篇
一、認清財富的本質
1. 財富的真諦
案例分析：富翁的故事
2. 看懂財富的本質
3. 什么是真正的富有？
案例分享：一封來自一位生命即將消失者的信
二、財富管理與財產(chǎn)管理
1. 財富管理與財產(chǎn)管理的區(qū)別
三、財富顧問的角色定位與專業(yè)素養(yǎng)
案例分享：香港亨達集團財富管理中心的啟示
思考討論：金牌財富顧問應當具備什么的素質？
四、走出誤區(qū)，樹立正確理念
1. 走出理財?shù)恼`區(qū)
案例分析：邁克爾·杰克遜理財?shù)膯⑹?br /> 2. 樹立正確的理財理念
1）理性投資--知己知彼 百戰(zhàn)不殆
2）長期投資--巴菲特在中國也可以
3）價值投資--并非只有茅臺
4）組合投資--分散風險有技巧
5）策略投資--需要多大智慧？
案例分析：林教授七年百倍收益的訣竅
五、財富管理服務流程
1. 建立客戶關系
2. 收集客戶信息
3. 財務分析評價
4. 理財方案制作
5. 方案遞交實施
6. 維護調整方案

第二講：財富管理-市場篇
一、財富管理市場解讀
1. 財富管理市場現(xiàn)狀
2. 財富管理供給與需求分布與變遷
3. 財富管理市場未來十年的趨勢
二、高端客群的財富管理需求分析
1. 投資心態(tài)：穩(wěn)健化
2. 資產(chǎn)配置：多元化
3. 財富管理：專業(yè)化
第三講：理財產(chǎn)品投資分析
一、股票投資怎樣才能賺大錢？
案例分享：林先生七年百倍的財富神話
1. 股票投資理念是關鍵
2. 如何選擇成長股？
3. 股票買賣時機的把握技巧
二、基金投資—讓專家?guī)湍憷碡?br /> 案例分享：基金理財?shù)恼T惑
1. 基金投資穩(wěn)賺法則--“重在選擇，貴在堅持”
2. 如何選擇基金中的“雄基”
3. 經(jīng)濟周期與主題基金投資
三、外匯投資
案例導入：索羅斯與英鎊危機
1. 外匯的四種界定
2. 匯率的三種表示方法
3. 如何投資外匯？
四、黃金投資
案例導入：陳同學的實習惡夢
1. 黃金投資投資的真的是黃金嗎？
2. 黃金價格還能走多遠？
案例研討：中國黃金第一案

第四講：高端客群的風險分析
1. 婚姻分割
2. 生活保障
3. 安全保障
4. 債務連帶
5. 管理缺位
6. 公私不分
7. 家人內斗
8. 巧取豪奪
9. 敗家子
10. 財產(chǎn)貶值
11. 下落不明
12. 法律變化
13. 預案缺失
14. 傳承落空
15. 傳承成本
16. 遺產(chǎn)稅

第五講：財富管理策略篇
一、資產(chǎn)配置實現(xiàn)財富增值
1. 資產(chǎn)配置的本質是風險管理
2. 資產(chǎn)配置是獲得穩(wěn)定收益的保證
案例分析：資產(chǎn)配置的貢獻
3. 高端客戶的資產(chǎn)配置策略
案例分析：房哥林先生的資產(chǎn)配置
二、保險規(guī)劃保住財富安全
1. 三重境界：正確認識保險
2. 有法可依：如何使用大額保單進行財富傳承
3. 幸福屏障：保單與婚姻財產(chǎn)保護
4. 安全杠桿：保單傳承具的的獨特優(yōu)勢
5. 保險在財富傳承中的運用案例及解析
三、家族信托滿足財富傳承
1. 家族信托--有錢人的游戲（“合法耍流氓”）
案例分析：默多克與鄧文迪離婚案的啟示
2. 家族信托的功能與優(yōu)勢
案例分析：奶茶妹妹有何權益？
3. 如何設計家族信托來保護財富
案例分析：王寶強可否利用家族信托防范財產(chǎn)被分
四、遺囑--幸福的宣言
案例分析：獨生子女為何不能繼承父母的房產(chǎn)
1. 四大功能：最基本的傳承工具
2. 太有缺陷：遺囑的五大弱點
3. 卻繞不開：遺囑雖不完美但不可少
4. 公證一下：到底是不是最好的選擇

第六講：實戰(zhàn)演練與點評
1. 客戶需求分析
2. 方案設計與陳述表達
3. 商務禮儀
4. 現(xiàn)場異議處理
5. 營銷促成溝通等整體觀察
演練方式：理財經(jīng)理為現(xiàn)場“客戶”講解呈現(xiàn)理財方案
演練點評：
1. 小組互評
2. 老師點評
3. 評選優(yōu)秀方案予以獎勵

金融碩士研究生導師
中國注冊理財規(guī)劃師

國家理財規(guī)劃師高級考評員

國家理財規(guī)劃師首席講師

理財規(guī)劃管理實戰(zhàn)專家

《經(jīng)濟評論》匿名審稿專家組成員

暨南大學金融學課程博士兼高級訪問學者

中國注冊理財規(guī)劃師協(xié)會特約講師、專家組成員

某市政府采購中心評標委員會專家組成員

華南理工大學/華南師范大學/中山大學特邀講師

曾任：香港康宏理財服務公司丨銷售經(jīng)理/金牌講師

曾任：浩霸集團丨理財顧問

現(xiàn)任：廣東財經(jīng)大學丨金融碩士研究生導師

 

● 科研成果：主持或參與國家社科基金課題《基于利率期限結構的中國貨幣政策研究》等7項省部級課題，在國家核心期刊《經(jīng)濟評論》（武漢大學主辦）《中央財經(jīng)大學學報》等公開發(fā)表學術論文等20余篇。

● 20年高校教學經(jīng)驗：20年專注《金融理財原理》、《綜合理財規(guī)劃》、《金融理財實務》、《個人理財理論與實務》等課程的研究和任教，7年專注為300名金融碩士研究生講授《財富管理》，且指導多屆金融碩士研究生，同時擔任大學生投資理財規(guī)劃大賽的指導老師，共獲獎數(shù)超過30項，其中首屆及第二屆高等院校大學生投資理財規(guī)劃大賽共獲八項個人獎、兩項團體獎、兩項優(yōu)秀指導教師獎；多年來指導學生參加銀行從業(yè)資格考試、基金從業(yè)資格考試，通過率超90%。

● 15年企業(yè)培訓經(jīng)驗：曾給中山大學、華南師范大學、華南理工大學和多家企業(yè)集團講授《理財專業(yè)技能》、《綜合理財規(guī)劃案例分析》、《金牌理財規(guī)劃師的煉成術》等培訓課程，其中所授的《金牌理財規(guī)劃師的煉成術》廣受學員歡迎，累計授課次數(shù)高達285場，受訓總人數(shù)超過15000人，多次獲得企業(yè)返聘。曾為香港康宏理財服務公司近10名客戶提供理財規(guī)劃方案，為公司帶來業(yè)績增幅10%，在浩霸國際集團任職期間，組織了中國注冊理財規(guī)劃師培訓及集團員工業(yè)務培訓累計300人次以上，為企業(yè)培養(yǎng)了一批批優(yōu)秀的理財規(guī)劃師，增長了公司30%的業(yè)績量。

部分授課案例：

▲為廣州農商銀行、中國建設銀行廣東分行、中國建設銀行江門分行等多家銀行講授《金牌理財規(guī)劃師的煉成術》，合計課程場次達200多場，受訓總人數(shù)超10000人。

▲ 為中國農業(yè)銀行陽江、揭陽、肇慶、中山、佛山、北海、玉林等分行講授《基金從業(yè)資格考證輔導》（7場）

▲ 為貴州某村鎮(zhèn)銀行、惠州某郵政銀行、廣州農商銀行進行銀行從業(yè)資格考試輔導（3場）

▲ 為新疆大學的MBA班講授《綜合理財規(guī)劃與案例分析》課程（3天）

▲ 為中國建設銀行廣東省分行講授《理財顧問（經(jīng)理）培訓》課程（5天）

▲ 為國稅局廣州市開發(fā)區(qū)分局講授《個人（家庭）理財策略》課程講座（3場）

▲ 為中國建設銀行廣東省分行講授《理財技能培訓》課程（6天）

▲ 為安盛保險（香港）公司的內地交流生講授《綜合理財》課程（1場）

▲ 為中國郵政儲蓄銀行惠州分行講授《財產(chǎn)分配傳承規(guī)劃》課程（1場）

▲ 為山西霍州煤礦集團講授《個人投資理財策略》（1場）

▲ 為廣東省戒毒所三水第二戒毒所（警官）講授《防范風險 科學理財》課程講座（ 1場）

……

 

主講課程：

01-理財規(guī)劃師系列：

《金融理財規(guī)劃在保險營銷中的運用》

《理財經(jīng)理理財規(guī)劃大賽》輔導

02-銀行培訓系列：

《基金投資與營銷策略》

《財富管理市場解讀與客戶財富管理配置》

《銀行高端客戶經(jīng)營與資產(chǎn)配置實戰(zhàn)技巧》

《綜合理財規(guī)劃與案例分析》

• 新經(jīng)濟形勢下的家庭財富管理——保險財稅改制篇（客戶答謝會版）

   

  課程背景：2018年，中國經(jīng)濟處于轉型攻堅期，深化改革也開始進入深水區(qū)，為什么今年崔永元要大張旗鼓的“炮轟范冰冰”？為什么兩稅合并落地如此迅速？房產(chǎn)稅是否呼之欲出？遺產(chǎn)稅是否加速推進？這些即將來臨的稅務改革，對我們的財富管理有何影響？針對習書記提出的共同富裕，國家層面又在做哪些布置？本課程，即從解讀財稅政策改革為起點，結合..

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• 法商思維與財富智慧——保險高凈值人群財富管理

   

  課程背景：● 不要在離婚時才想起《婚姻法》；● 不要在傳承時才想起《繼承法》；● 不要在風險來臨時才想起保險、信托、遺囑等工具；作為保險客戶經(jīng)理需要對相關法律有全面的認識，提升自己的“法商思維”，然后再把這些知識合理地運用到客戶的身上，為客戶設計選擇全面到位的財富傳承方式、減少傳承支出，減少稅負水平，本培訓課程就是..

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• 新經(jīng)濟形勢下的家庭財富管理——保險時政熱點篇（客戶答謝會版）

   

  課程背景：2018年即是改革開放40周年，也是戊戌變法120周年，外有美國貿易戰(zhàn)時時緊逼，內有改革深水區(qū)步步驚心，中國經(jīng)濟正處于一個偉大的變革轉型時期，貿易戰(zhàn)對中國經(jīng)濟如何影響？房產(chǎn)稅是否面臨加速落地？P2P爆雷潮后我們又該如何守護財富安全？本課程，即從解讀貿易戰(zhàn)走勢為起點，分析房地產(chǎn)市場、房產(chǎn)稅影響、P2P、股市等最新資訊形勢，揭示中國經(jīng)濟當前..

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• 保險財富管理之法律視野

   

  課程背景：當我們和客戶溝通時候，談及法律問題，專業(yè)知識的缺乏讓我們談論戛然而止，當我們艷羨業(yè)績高手分享價值客戶關注的財富傳承和資產(chǎn)保全的問題，能力的渴求寫在我的臉上,時間已經(jīng)到了2019年了，在這個金融市場快速發(fā)展的時代，在這個專業(yè)為王的大時代，必須要培養(yǎng)理財顧問，使其掌握財富保全與傳承的專業(yè)法律知識，具備為價值客戶提供專業(yè)服務能力，增加大額保單銷售..

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• 保險財富管理之稅收籌劃

   

  課程背景：目前，中國經(jīng)濟處于轉型攻堅期，深化改革也開始進入深水區(qū)，為什么今年崔永元要大張旗鼓的“炮轟范冰冰”？為什么兩稅合并落地如此迅速？房產(chǎn)稅是否呼之欲出？遺產(chǎn)稅是否加速推進？這些即將來臨的稅務改革，對我們的財富管理有何影響？針對習書記提出的共同富裕，國家層面又在做哪些布置？我們將關注高端客戶關注的問題，對稅務問題進行詳..

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• 保險財富管理之資產(chǎn)配置

   

  課程背景：處于高速增長的中國經(jīng)濟受歐美國家經(jīng)濟危機的拖累，出現(xiàn)了增長放緩的態(tài)勢。企業(yè)深感冬天的陣陣寒意，出口下滑，股市震蕩，房市景氣度一度下降。這些不斷動搖著企業(yè)家的信心。中國當前政策趨勢如何？2019年經(jīng)濟發(fā)展正確的解讀方式是什么？面對2019年我們對于市場的應對策略是什么？2019年保險行業(yè)又有怎樣的機遇？我們將關注高端客戶關注的問題，對當前..

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