【培訓(xùn)對(duì)象】
銀行中高層管理者，風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部、信貸部、市場營銷部、法務(wù)部等高級(jí)管理人員

【培訓(xùn)收益】

第一部分 小微金融創(chuàng)新與風(fēng)險(xiǎn)管理
一、小微金融創(chuàng)新的六大新常態(tài)
1.客戶新常態(tài)
1)消費(fèi)中產(chǎn)、養(yǎng)老一族、城鎮(zhèn)新興客戶群體
2)客戶在金融活動(dòng)中的行動(dòng)和預(yù)期已經(jīng)顯著改變
2.渠道新常態(tài)
1)電子銀行、手機(jī)銀行
2)物理網(wǎng)點(diǎn)
3.產(chǎn)品新常態(tài)
1)從客戶生活痛點(diǎn)切入
2)獲客過程的前移
4.技術(shù)新常態(tài)
1)移動(dòng)互聯(lián)
2)云計(jì)算
3)大數(shù)據(jù)
5.競爭新常態(tài)
1)客戶獲取碎片化
2)服務(wù)渠道網(wǎng)絡(luò)化
3)產(chǎn)品運(yùn)營整合化
二、小微金融的五大差異化模式創(chuàng)新
1.客群深耕型營銷--“我的銀行”
2.渠道創(chuàng)新型營銷--“便捷的銀行”
3.產(chǎn)品專家型營銷--“專業(yè)的銀行”
4.全面制勝型營銷--“全能的銀行”
5.生態(tài)整合型營銷--“不僅是銀行”
三、小微金融的創(chuàng)新營銷
1.思維方式的創(chuàng)新――批量營銷（以批發(fā)的思路作零售）
2.一圈兩鏈的整體營銷思路與方法
1）有形商圈的營銷成功案例與分享
2）無形商圈營銷的成功案例與分享
3.供應(yīng)鏈和產(chǎn)業(yè)鏈批量營銷整體思路
1）供應(yīng)鏈傳統(tǒng)營銷的缺陷
2）供應(yīng)鏈融資模式下的營銷思路與方法

第二部分、小微金融創(chuàng)新風(fēng)險(xiǎn)管理操作實(shí)務(wù)
一、應(yīng)用大數(shù)據(jù)AI等技術(shù)做好小微金融業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理
1、打造智能移動(dòng)作業(yè)支持系統(tǒng)。
2、豐富小微業(yè)務(wù)產(chǎn)品體系，有效支持業(yè)務(wù)發(fā)展。
3、開展信貸工廠集中、切片式的審查、審批
4、機(jī)器學(xué)習(xí)、模型驅(qū)動(dòng)、早期預(yù)警、有效傳導(dǎo)的監(jiān)測預(yù)警機(jī)制，
5、打造基于數(shù)據(jù)和技術(shù)驅(qū)動(dòng)的統(tǒng)一零售風(fēng)險(xiǎn)管控平臺(tái)
二、傳統(tǒng)風(fēng)控手段創(chuàng)新
1、調(diào)整風(fēng)險(xiǎn)容忍貫徹盡職免責(zé)解決不敢放和不能放的問題
2、下沉重心時(shí)刻關(guān)注客戶需求確保信貸資源對(duì)目標(biāo)群體的精準(zhǔn)投放
3、建立健全的小微信貸信用風(fēng)險(xiǎn)管控體系
4、主動(dòng)篩選目標(biāo)客戶群體，強(qiáng)化客戶準(zhǔn)入管理
5、搭建風(fēng)險(xiǎn)技能分級(jí)體系，人力資源培訓(xùn)賦能業(yè)務(wù)高效發(fā)展
三、小微企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)快速識(shí)別技術(shù)創(chuàng)新
1、關(guān)注三品
2、注重三流
3、借助三保
4、查看三表
四、大數(shù)據(jù)在小微企業(yè)信貸風(fēng)險(xiǎn)管理中的應(yīng)用
1、基于金稅三期大數(shù)據(jù)的貸前盡職調(diào)查技術(shù)
2、基于金稅三期大數(shù)據(jù)的貸中審查技術(shù)
3、基于金稅三期大數(shù)據(jù)的貸后檢查技術(shù)
4、基于稅務(wù)大數(shù)據(jù)的貸后風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警技術(shù)
五、大數(shù)據(jù)為小微金融創(chuàng)新營銷提供了新的可能
1、 發(fā)票大數(shù)據(jù)為區(qū)域小微企業(yè)全名單
2、 稅務(wù)大數(shù)據(jù)為客戶準(zhǔn)入全面篩查
3、 信用數(shù)據(jù)歸集
六、大數(shù)據(jù)在小微金融貸中審查中的成功范例
1、 發(fā)票信息為區(qū)域小微企業(yè)全名單
2、 稅務(wù)信息為客戶準(zhǔn)入全面篩查
3、 信用數(shù)據(jù)歸集
七、大數(shù)據(jù)在小微金融貸后預(yù)警中的成功范例
1、 小微動(dòng)態(tài)經(jīng)營數(shù)據(jù)變化預(yù)警
2、 供應(yīng)鏈變動(dòng)預(yù)警
3、 負(fù)面信息動(dòng)態(tài)預(yù)警
八、小微金融風(fēng)控創(chuàng)新實(shí)證案例
1、臺(tái)州銀行小微金融風(fēng)控模式創(chuàng)新實(shí)證
2、民生銀行小微金融風(fēng)控模式創(chuàng)新實(shí)證

課程小結(jié) 

卜范濤，國家注冊(cè)信用管理師培訓(xùn)師，亞洲風(fēng)險(xiǎn)與危機(jī)管理協(xié)會(huì)高級(jí)講師，中稅網(wǎng)特聘講師，中國企業(yè)教育十佳培訓(xùn)師，中國管理科學(xué)研究院風(fēng)險(xiǎn)管理研究所所長，中國創(chuàng)新管理研究院高級(jí)研究員，山東省知識(shí)經(jīng)濟(jì)促進(jìn)會(huì)首席風(fēng)險(xiǎn)專家，清華大學(xué).北京大學(xué).上海財(cái)經(jīng)大學(xué).中山大學(xué)等多所高校MBA/EMBA客座教授，幾十家電視臺(tái)聯(lián)播節(jié)目特聘專家，中國智慧工程研究會(huì)理事，北京培訓(xùn)師聯(lián)合會(huì)常務(wù)理事，RMCTTC企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控落地執(zhí)行系統(tǒng)國家知識(shí)產(chǎn)權(quán)擁有者。

2013年，被搜狐一言堂.《企業(yè)大學(xué)》雜志社.北京培訓(xùn)聯(lián)誼會(huì)聯(lián)合授予“全國最具影響力的風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控實(shí)戰(zhàn)專家”榮譽(yù)稱號(hào)。

從業(yè)經(jīng)歷：

在全球500強(qiáng)企業(yè)任職15年，熟悉大型企業(yè)運(yùn)營的流程和規(guī)則。在企業(yè)全面風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)部控制方面積累了十多年的培訓(xùn)和咨詢實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)，擅長企業(yè)財(cái)務(wù)分析與管理，精通企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控落地執(zhí)行。是目前國內(nèi)最早一批從事企業(yè)內(nèi)控和風(fēng)險(xiǎn)管理研究和實(shí)踐的專家型咨詢師和培訓(xùn)師，成功為數(shù)百家大中小型企業(yè)提供內(nèi)訓(xùn)及咨詢服務(wù)，一致獲得客戶好評(píng)。

精品課程有：

企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控落地執(zhí)行系統(tǒng).企業(yè)財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理.企業(yè)全面預(yù)算管理與內(nèi)控.集團(tuán)管控與財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理.企業(yè)成本管理.企業(yè)危機(jī)管理.企業(yè)應(yīng)收賬款管理體系建設(shè).企業(yè)人力資源風(fēng)險(xiǎn)管理.企業(yè)合同風(fēng)險(xiǎn)管理.企業(yè)市場風(fēng)險(xiǎn)管控.企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)管理.數(shù)據(jù)庫營銷管理等。商業(yè)銀行信貸法律風(fēng)險(xiǎn)管理.商業(yè)銀行柜面業(yè)務(wù)法律風(fēng)險(xiǎn)與防范等。服務(wù)過的行業(yè)領(lǐng)域有商業(yè)銀行.電信.建筑.房地產(chǎn).餐飲.電網(wǎng).電力.化工.鋼鐵等。

著作及作品：

《企業(yè)全面風(fēng)險(xiǎn)管理落地執(zhí)行系統(tǒng)》.《銀行信貸風(fēng)險(xiǎn)管理》.《管理學(xué)基礎(chǔ)與誠信管理》.《內(nèi)控條件下的全面預(yù)算管理》.《企業(yè)成本分析與管理》.《民營企業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)管理》等多部專著。

常駐地：北 京 移動(dòng)電話：13522486158 電子郵箱：tkgsbft@163.com

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