【培訓(xùn)對象】
保險(xiǎn)/銀行的產(chǎn)說會客戶

【培訓(xùn)收益】
● 通過對稅法知識普及，讓客戶理解家庭資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)，做好風(fēng)險(xiǎn)規(guī)劃； ● 通過對保險(xiǎn)資產(chǎn)優(yōu)勢分析，引導(dǎo)客戶配置保險(xiǎn)資產(chǎn)； ● 通過對本公司產(chǎn)品講解，引導(dǎo)客戶下單，促成銷售；

引言：
1. 今年您參與匯算了嗎？
2. 您公司財(cái)務(wù)有給您匯報(bào)關(guān)于匯算的問題嗎？
第一講：新個稅對家庭財(cái)富的影響
1. 附加扣除項(xiàng)對家庭收入的影響
2. 綜合所得匯算對家庭財(cái)富的影響
3. 大額現(xiàn)金管理政策的對家庭財(cái)富的影響
4. 稅收違法檢舉辦法對家庭財(cái)富的影響

第二講：新個稅下高凈值客戶六大稅務(wù)風(fēng)險(xiǎn)
1. 個人匯算清繳帶來的家庭稅務(wù)風(fēng)險(xiǎn)
2. 員工個稅申報(bào)帶來的企業(yè)個稅風(fēng)險(xiǎn)
3. 金稅三期全管控帶來的企業(yè)所得稅風(fēng)險(xiǎn)
案例：電商刷單被補(bǔ)稅
4. 外部舉報(bào)帶來的稅務(wù)風(fēng)險(xiǎn)
案例：同業(yè)舉報(bào)導(dǎo)致全行業(yè)補(bǔ)稅
5. CRS與反避稅帶來的涉外家庭稅務(wù)風(fēng)險(xiǎn)
案例：一單CRS資料交換導(dǎo)致的4000萬補(bǔ)稅
6. 個稅改革進(jìn)程帶來的其他資產(chǎn)涉稅風(fēng)險(xiǎn)

第三講：保險(xiǎn)資產(chǎn)應(yīng)對稅務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的四大優(yōu)勢
1. 保險(xiǎn)產(chǎn)品的現(xiàn)金價(jià)值優(yōu)勢
2. 保險(xiǎn)的合同結(jié)構(gòu)優(yōu)勢
3. 保險(xiǎn)資產(chǎn)的稅收優(yōu)勢
4. 保險(xiǎn)資產(chǎn)的跨境轉(zhuǎn)移優(yōu)勢

第四講：主銷年金產(chǎn)品解析和配置策略
1.主銷產(chǎn)品核心賣點(diǎn)解析
2.以功能為主導(dǎo)的家庭資產(chǎn)配置四大策略
1）策略方案一：保險(xiǎn)產(chǎn)品應(yīng)急金解決方案
案例展示：稅法的“首犯不刑”
2）策略方案二：保險(xiǎn)產(chǎn)品資產(chǎn)保全解決方案
案例展示：離婚過程中的子女教育保單不分割
3）策略方案三：保險(xiǎn)產(chǎn)品的現(xiàn)金流養(yǎng)老解決方案
案例展示：刑法的“反介入”保單
4）策略方案四：保險(xiǎn)產(chǎn)品跨境轉(zhuǎn)移資產(chǎn)解決方案
案例展示：涉外家庭跨境贈與保單
課程結(jié)束 

理財(cái)規(guī)劃師/證券分析師/稅務(wù)師

13年壽險(xiǎn)營銷管理經(jīng)驗(yàn)

8年大型產(chǎn)說會主講經(jīng)驗(yàn)

中國平安三星導(dǎo)師

平安私人銀行特聘理財(cái)顧問

多名MDRT銷售精英人才導(dǎo)師

注冊理財(cái)規(guī)劃師協(xié)會職業(yè)技能鑒定考評員

曾任：平安綜合金融|高級客戶經(jīng)理

曾任：中國平安人壽(廣州分公司) | 創(chuàng)展?fàn)I業(yè)區(qū)樂成部/部門經(jīng)理

曾任：中國平安人壽(廣州分公司) | 創(chuàng)展?fàn)I業(yè)區(qū)澤豐部主管/高級主管/資深主管

累計(jì)授課2000+場次，其中產(chǎn)說會300+場，年金險(xiǎn)課程500+場，理財(cái)類課程1000+場……

擅長領(lǐng)域：產(chǎn)說會、年金險(xiǎn)、個稅籌劃、資產(chǎn)配置、大額保單、私享會......

 

■稅法精英人才——對稅法研究具有一定的前瞻性，精通各類企業(yè)主涉稅的痛點(diǎn)，在新個稅法頒布前，提出新稅法將從政策上改變家庭財(cái)務(wù)規(guī)劃結(jié)構(gòu)，把稅法和簽單實(shí)戰(zhàn)融為一體，為保險(xiǎn)行業(yè)帶來新思路，新方案。曾在3個月內(nèi)為500多位客戶辦理個稅匯算，累計(jì)合法退稅近200萬元。

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■產(chǎn)說會輸出強(qiáng)者——擁有20年證券市場投資經(jīng)驗(yàn)，善于結(jié)合金融熱門話題設(shè)計(jì)年金險(xiǎn)、產(chǎn)說會等課程。8年來年金險(xiǎn)累計(jì)授課超500+場次，產(chǎn)說會累計(jì)超300+場次，是中國平安人壽(廣州分公司二區(qū))產(chǎn)說會主講核心講師，并曾獲公司內(nèi)部“孺子牛”獎。

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■理財(cái)規(guī)劃高手——作為金融一線的銷售者/金融投資者，擁有豐富的金融知識和實(shí)戰(zhàn)銷售經(jīng)驗(yàn)，個人推薦客戶銀行存量資產(chǎn)過億，單筆年金保險(xiǎn)銷售最高金額200萬，曾連續(xù)5年入圍平安南區(qū)綜拓峰會，榮獲平安銀行私人銀行特聘理財(cái)顧問。

 

部分授課案例：

→2019年僅3個月時(shí)間，《后地產(chǎn)時(shí)代的資產(chǎn)配置策略》(產(chǎn)說會)超50+場，場均1000萬保費(fèi)，場均50件。單場財(cái)富類產(chǎn)品產(chǎn)說會最高簽單銷售182件，創(chuàng)總保費(fèi)5000多萬的記錄。

→連續(xù)3年講授《理財(cái)時(shí)代下客戶經(jīng)理的機(jī)遇與挑戰(zhàn)》《專業(yè)化綜合金融面談》等課程，助力培養(yǎng)中國平安綜合金融理財(cái)經(jīng)理數(shù)萬人，推動綜合金融業(yè)務(wù)快速發(fā)展。

→連續(xù)4年主導(dǎo)客戶理財(cái)沙龍會活動，研發(fā)/講授《理財(cái)管家-家庭理財(cái)必修課》《標(biāo)準(zhǔn)普爾教你做好個人理財(cái)》等課程，培養(yǎng)出4名MDRT銷售精英人才。

→曾為平安廣州二片區(qū)(10+個營業(yè)區(qū))10000多名業(yè)務(wù)員進(jìn)行《金瑞人生年金保險(xiǎn)營銷》《去杠桿環(huán)境下的金融工具配置策略》(產(chǎn)說會)課程，累計(jì)4個月授課60余場。

→曾為廣州珠江新城圖書館進(jìn)行《理財(cái)師開啟您的財(cái)富智慧》系列理財(cái)講座，培養(yǎng)上千名理財(cái)愛好者，并被聘為理財(cái)公益講師。

→曾為招商地產(chǎn)/龍湖地產(chǎn)講授《地產(chǎn)時(shí)代的資產(chǎn)配置策略》《新稅法下的稅務(wù)風(fēng)險(xiǎn)》等課程，助力地產(chǎn)公司多個新樓盤熱銷，后返聘10余場系列課程。

→曾為某企業(yè)主解決涉稅擔(dān)憂，利用稅法結(jié)合保單結(jié)構(gòu)設(shè)計(jì)，用保單實(shí)現(xiàn)客戶資金保全需求,承保年交200萬年金保險(xiǎn)大單。

……

 

主講課程：

《自由自律，圓夢壽險(xiǎn)》（創(chuàng)說會版）

《新稅法下的家庭財(cái)富管理策略》（產(chǎn)說會版）

《新經(jīng)濟(jì)形勢下的家庭財(cái)富管理策略》（產(chǎn)說會版）

《活用三大稅種，促成企業(yè)主大單》（大單銷售）

《代理人個稅匯算與保險(xiǎn)市場開拓》（保險(xiǎn)銷售）

《新稅法下的家庭財(cái)富風(fēng)險(xiǎn)與管理策略》（保險(xiǎn)銷售）

《綜合金融面談與產(chǎn)品銷售》（理財(cái)經(jīng)理）

《個人客戶理財(cái)需求與行為分析》（理財(cái)經(jīng)理）

《家庭資產(chǎn)配置方法與策略》（理財(cái)經(jīng)理）

 

部分客戶評價(jià)：

王青老師金融功底深厚，金融知識全面，對產(chǎn)品理解獨(dú)到，我們的業(yè)務(wù)隊(duì)伍需要這樣的老師授課，王經(jīng)理的《金瑞年金產(chǎn)品培訓(xùn)》課打通了業(yè)務(wù)員對產(chǎn)品的觀念，增強(qiáng)銷售信心，配套的產(chǎn)說會銷售效果非常好，感謝廣州分公司推薦來優(yōu)秀講師！

——中國平安海南分公司 王區(qū)長

王青老師的《新個稅法下的稅務(wù)風(fēng)險(xiǎn)》非常好，有非常豐富的實(shí)戰(zhàn)案例，通過對新稅法改革的相關(guān)政策梳理講解，讓學(xué)員能夠了解到家庭資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)，做好風(fēng)險(xiǎn)規(guī)劃，下次有機(jī)會一定請老師過來授課。

——招商地產(chǎn) 王經(jīng)理

王老師有近20年的金融投資經(jīng)驗(yàn)，個人在綜合金融業(yè)務(wù)上也做的很好，對保險(xiǎn)產(chǎn)品理解到位，《后地產(chǎn)時(shí)代的資產(chǎn)配置策略》產(chǎn)說會效果好，對我們存款業(yè)務(wù)和銀保渠道銷售幫助巨大。

——平安銀行國防大廈支行 蔡行長

王青老師授課通俗易懂，互動性也很強(qiáng)，學(xué)員都很積極主動，課程內(nèi)容能夠針對學(xué)員的能力去設(shè)計(jì)符合的內(nèi)容，年金產(chǎn)品銷售課程接地氣，都很貼合金融市場。

——中國平安廣州分公司天倫營業(yè)區(qū) 朱總監(jiān)

王青老師的《理財(cái)師開啟您的財(cái)富智慧》系列理財(cái)講座講的非常好，內(nèi)容實(shí)用，貼近市場，講授幽默風(fēng)趣，圖書館理財(cái)愛好者預(yù)約率很高，課程反饋很好，感謝老師的付出。

——廣州圖書館 黃館長

王青老師給我們培訓(xùn)的年金保險(xiǎn)《業(yè)務(wù)主管年金保險(xiǎn)培訓(xùn)》課程，各層級業(yè)務(wù)員反饋效果很好，培訓(xùn)的經(jīng)典語語句一定要整理出來給到業(yè)務(wù)員人手一份，尤其是他主講的產(chǎn)說會質(zhì)量高，銷售效果很好，非常不錯，感謝感謝。

——中國平安原揭陽區(qū) 丁總

• 新稅法下的家庭財(cái)富管理策略（保險(xiǎn)產(chǎn)說會）

   

  課程背景：2020年是中國新個稅改革的第一個匯算年，以前遙遠(yuǎn)的稅局和國家金庫，第一次與每個個人和家庭進(jìn)行點(diǎn)對點(diǎn)的鏈接，家庭財(cái)富管理的稅務(wù)風(fēng)險(xiǎn)從理財(cái)?shù)母拍钭兂闪藢?shí)際?！缎露惙ㄏ碌募彝ヘ?cái)富管理策略》課程，通過對新稅法改革的相關(guān)政策梳理講解，引導(dǎo)高凈值客戶關(guān)注個人家庭資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)，提前做好應(yīng)對準(zhǔn)備。課程通過對保險(xiǎn)工具資產(chǎn)保全方面獨(dú)特優(yōu)勢分析和客戶自身產(chǎn)品優(yōu)勢講..

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• 新經(jīng)濟(jì)形勢下的家庭財(cái)富管理策略（保險(xiǎn)產(chǎn)說會）

   

  課程背景：今年是一個多災(zāi)多難的年份，中美貿(mào)易戰(zhàn)還沒有結(jié)束，一場席卷全球的疫情讓每個行業(yè)都感受到陣陣寒意，一首“雪花飄飄，北風(fēng)蕭蕭”傳唱全球。中國的疫情基本可控，海外的感染人數(shù)還在不斷創(chuàng)出新高。每個家庭都在這場突發(fā)的災(zāi)難前重新思考生活與財(cái)富。這是一場影響深遠(yuǎn)的疫情，從這場災(zāi)難中我們學(xué)會了哪些理財(cái)技能，后疫情時(shí)代家庭理財(cái)將如何變化..

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• 自由自律，圓夢壽險(xiǎn)（保險(xiǎn)創(chuàng)說會）

   

  課程背景：壽險(xiǎn)營銷是一個不斷挑戰(zhàn)和突破自己的行業(yè)，入行看似簡單，要做好卻不容易，客戶層次跨度大，對從業(yè)人員素質(zhì)要求高，如何招募和留存高素質(zhì)準(zhǔn)增員對象，一直是行業(yè)難點(diǎn)。當(dāng)前壽險(xiǎn)業(yè)從人海戰(zhàn)術(shù)向單人高產(chǎn)能時(shí)代轉(zhuǎn)型，壽險(xiǎn)從業(yè)員如何不斷提升自己，擁有更長遠(yuǎn)的職業(yè)競爭力，并贏得社會尊重，是高素質(zhì)人才加入這行重要衡量因素。本課程通過一個資深壽險(xiǎn)業(yè)人士對壽險(xiǎn)業(yè)的..

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• 新稅法下的家庭財(cái)富風(fēng)險(xiǎn)與管理策略

   

  課程背景：經(jīng)過30多年的改革開放，中國已經(jīng)成為全球第二大經(jīng)濟(jì)體。在國家發(fā)展中，政府，企業(yè)，家庭財(cái)富不斷被規(guī)范，最近幾年一系列法律法規(guī)的改革影響著每個家庭的財(cái)富，其中新稅法影響尤其深遠(yuǎn)。懂政策，懂法律可以讓家庭財(cái)富更健康，讓理財(cái)有前瞻性。保險(xiǎn)從業(yè)人員作為金融的最前線，了解國家稅法，可以在客戶心中建立專業(yè)形象，讓自己更有價(jià)值，建立相對的競爭優(yōu)勢，從而容易..

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• 解決用錢的焦慮——中產(chǎn)家庭財(cái)務(wù)規(guī)劃的智慧（年金險(xiǎn)產(chǎn)說會）

   

  課程背景：年金險(xiǎn)的客戶群體，除了高凈值人群外，更廣闊的客戶應(yīng)該在數(shù)量更龐大的中產(chǎn)家庭客戶。在百度百科中，對于中產(chǎn)家庭的的定義是：“家庭年收入在5萬元—50萬的的階層稱為中產(chǎn)家庭。中產(chǎn)家庭的特點(diǎn)：有車有房，有穩(wěn)定的工作，有保險(xiǎn)、有存款，收入水平處在居民收入中層行列。“在《2018中國新興中產(chǎn)階層財(cái)富白皮書》中，福布斯..

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• 職場有毒，事業(yè)有道——淺談職場方法論（增員創(chuàng)說會）

   

  課程背景：創(chuàng)說會已是各代理人團(tuán)隊(duì)常用的促進(jìn)增員的活動，壽險(xiǎn)公司增員對象可以分為兩類：有職場經(jīng)驗(yàn)的和沒有職場經(jīng)驗(yàn)的。對于有職場經(jīng)驗(yàn)的增員對象而言，他們對過往的職場經(jīng)歷有切身的感受與思考，通過系統(tǒng)化分析、推演，總結(jié)出職場五大方法論，可以引發(fā)他們的共鳴，無論他們過往的職場經(jīng)歷是開心還是不開心，打工心態(tài)總是悲哀的，通過打工獲得完美的終身事業(yè)發(fā)展是不切實(shí)際..

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