【培訓(xùn)對(duì)象】
年金險(xiǎn)客戶

【培訓(xùn)收益】
● 深入解析中產(chǎn)家庭未來面臨的教育和養(yǎng)老的壓力； ● 全面闡述年金險(xiǎn)4大優(yōu)勢(shì)對(duì)于財(cái)務(wù)規(guī)劃的助力； ● 有效引發(fā)客戶危機(jī)感，刺激購(gòu)買；

 課程背景：

年金險(xiǎn)的客戶群體，除了高凈值人群外，更廣闊的客戶應(yīng)該在數(shù)量更龐大的中產(chǎn)家庭客戶。在百度百科中，對(duì)于中產(chǎn)家庭的的定義是：“家庭年收入在5萬元—50萬的的階層稱為中產(chǎn)家庭。中產(chǎn)家庭的特點(diǎn)：有車有房，有穩(wěn)定的工作，有保險(xiǎn)、有存款，收入水平處在居民收入中層行列。“在《2018中國(guó)新興中產(chǎn)階層財(cái)富白皮書》中，福布斯中國(guó)認(rèn)為可以把中國(guó)新興中產(chǎn)階層定義為可投資產(chǎn)在30萬—200萬的人群。其實(shí)不論中產(chǎn)家庭如何定義，中產(chǎn)家庭一定是年金險(xiǎn)更加廣闊的客戶市場(chǎng)。

中產(chǎn)家庭的對(duì)于年金險(xiǎn)的需求主要集中在教育金和養(yǎng)老金等家庭財(cái)務(wù)規(guī)劃上，所以本產(chǎn)說會(huì)針對(duì)中產(chǎn)家庭的需求，深入解析中產(chǎn)家庭未來面臨的教育和養(yǎng)老的壓力，刺激客戶的危機(jī)感，最后提出年金險(xiǎn)的4大優(yōu)勢(shì)是性價(jià)比最高的財(cái)務(wù)規(guī)劃的工具，從而促進(jìn)客戶對(duì)于年金險(xiǎn)的需求，達(dá)成簽單目的。

 課程方式：理論講解+視頻分析+案例分析

 

課程大綱

導(dǎo)入：中年焦慮

第一講：子女教育，壓力山大的愛

一、教育是父母的頭等大事

1. 孩子未來的競(jìng)業(yè)壓力

2. 敲門磚的重要性

案例：不同學(xué)歷的收入對(duì)比

二、父母最舍得花的錢

1. 家庭教育的支出占比

三、子女教育花費(fèi)預(yù)估

1. 早教到大學(xué)的費(fèi)用計(jì)算

2. 出國(guó)留學(xué)的費(fèi)用計(jì)算

 

第二講：從容養(yǎng)老，務(wù)必提前準(zhǔn)備

一、長(zhǎng)壽時(shí)代來臨

1. 中國(guó)人口預(yù)期壽命趨勢(shì)

2. 壽命的極限

3. 長(zhǎng)壽的煩惱

二、養(yǎng)老費(fèi)用預(yù)估

1. 基本養(yǎng)老費(fèi)用計(jì)算

2. 品質(zhì)養(yǎng)老費(fèi)用計(jì)算

三、社保養(yǎng)老知多少

1. 中國(guó)社會(huì)老齡化

2. 社保養(yǎng)老金的替代率

3. 到底能領(lǐng)多少養(yǎng)老金

案例：社保養(yǎng)老金計(jì)算

視頻：日本老后破產(chǎn)

 

第三講：年金保險(xiǎn)，財(cái)務(wù)規(guī)劃利器

一、輕松規(guī)劃

1. 家庭財(cái)務(wù)規(guī)劃的常見誤區(qū)

2. 復(fù)利的威力

3. 年金險(xiǎn)的系統(tǒng)規(guī)劃

案例：同樣100萬，效果大不同

二、鎖定收益

1. 中國(guó)利率趨勢(shì)分析

2. 通脹下的財(cái)富縮水

3. 巧用年金險(xiǎn)鎖定收益

三、確保安全

1. 各理財(cái)渠道安全性對(duì)比

2. 從法商思維看保險(xiǎn)的安全性

案例：保險(xiǎn)法商案例

四、自完成儲(chǔ)蓄

1. 誰能幫你完成剩余的儲(chǔ)蓄

2. 保險(xiǎn)獨(dú)一無二的功能：豁免

案例：在財(cái)富積累的中途遭遇風(fēng)險(xiǎn)

• 新稅法下的家庭財(cái)富管理策略（保險(xiǎn)產(chǎn)說會(huì)）

   

  課程背景：2020年是中國(guó)新個(gè)稅改革的第一個(gè)匯算年，以前遙遠(yuǎn)的稅局和國(guó)家金庫(kù)，第一次與每個(gè)個(gè)人和家庭進(jìn)行點(diǎn)對(duì)點(diǎn)的鏈接，家庭財(cái)富管理的稅務(wù)風(fēng)險(xiǎn)從理財(cái)?shù)母拍钭兂闪藢?shí)際?！缎露惙ㄏ碌募彝ヘ?cái)富管理策略》課程，通過對(duì)新稅法改革的相關(guān)政策梳理講解，引導(dǎo)高凈值客戶關(guān)注個(gè)人家庭資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)，提前做好應(yīng)對(duì)準(zhǔn)備。課程通過對(duì)保險(xiǎn)工具資產(chǎn)保全方面獨(dú)特優(yōu)勢(shì)分析和客戶自身產(chǎn)品優(yōu)勢(shì)講..

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• 新經(jīng)濟(jì)形勢(shì)下的家庭財(cái)富管理策略（保險(xiǎn)產(chǎn)說會(huì)）

   

  課程背景：今年是一個(gè)多災(zāi)多難的年份，中美貿(mào)易戰(zhàn)還沒有結(jié)束，一場(chǎng)席卷全球的疫情讓每個(gè)行業(yè)都感受到陣陣寒意，一首“雪花飄飄，北風(fēng)蕭蕭”傳唱全球。中國(guó)的疫情基本可控，海外的感染人數(shù)還在不斷創(chuàng)出新高。每個(gè)家庭都在這場(chǎng)突發(fā)的災(zāi)難前重新思考生活與財(cái)富。這是一場(chǎng)影響深遠(yuǎn)的疫情，從這場(chǎng)災(zāi)難中我們學(xué)會(huì)了哪些理財(cái)技能，后疫情時(shí)代家庭理財(cái)將如何變化..

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• 自由自律，圓夢(mèng)壽險(xiǎn)（保險(xiǎn)創(chuàng)說會(huì)）

   

  課程背景：壽險(xiǎn)營(yíng)銷是一個(gè)不斷挑戰(zhàn)和突破自己的行業(yè)，入行看似簡(jiǎn)單，要做好卻不容易，客戶層次跨度大，對(duì)從業(yè)人員素質(zhì)要求高，如何招募和留存高素質(zhì)準(zhǔn)增員對(duì)象，一直是行業(yè)難點(diǎn)。當(dāng)前壽險(xiǎn)業(yè)從人海戰(zhàn)術(shù)向單人高產(chǎn)能時(shí)代轉(zhuǎn)型，壽險(xiǎn)從業(yè)員如何不斷提升自己，擁有更長(zhǎng)遠(yuǎn)的職業(yè)競(jìng)爭(zhēng)力，并贏得社會(huì)尊重，是高素質(zhì)人才加入這行重要衡量因素。本課程通過一個(gè)資深壽險(xiǎn)業(yè)人士對(duì)壽險(xiǎn)業(yè)的..

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• 職場(chǎng)有毒，事業(yè)有道——淺談職場(chǎng)方法論（增員創(chuàng)說會(huì)）

   

  課程背景：創(chuàng)說會(huì)已是各代理人團(tuán)隊(duì)常用的促進(jìn)增員的活動(dòng)，壽險(xiǎn)公司增員對(duì)象可以分為兩類：有職場(chǎng)經(jīng)驗(yàn)的和沒有職場(chǎng)經(jīng)驗(yàn)的。對(duì)于有職場(chǎng)經(jīng)驗(yàn)的增員對(duì)象而言，他們對(duì)過往的職場(chǎng)經(jīng)歷有切身的感受與思考，通過系統(tǒng)化分析、推演，總結(jié)出職場(chǎng)五大方法論，可以引發(fā)他們的共鳴，無論他們過往的職場(chǎng)經(jīng)歷是開心還是不開心，打工心態(tài)總是悲哀的，通過打工獲得完美的終身事業(yè)發(fā)展是不切實(shí)際..

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• 疫情后的保險(xiǎn)大時(shí)代（創(chuàng)說會(huì)）

   

  課程背景：席卷全球的新冠疫情將世界分割成了“前疫情”和“后疫情”兩個(gè)世代，對(duì)世界政治、經(jīng)濟(jì)、國(guó)際關(guān)系、每個(gè)個(gè)人、每個(gè)家庭的影響突如其來、猝不及防，對(duì)各行業(yè)生產(chǎn)、經(jīng)營(yíng)活動(dòng)也產(chǎn)生了深遠(yuǎn)影響。疫情是對(duì)全民風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)的再教育，是一次近乎實(shí)驗(yàn)室狀態(tài)的風(fēng)險(xiǎn)觸發(fā)，對(duì)保險(xiǎn)業(yè)的影響無遠(yuǎn)弗屆。后疫情世代，保險(xiǎn)業(yè)必將迎來高..

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