【培訓(xùn)對(duì)象】
需要鑒別紙質(zhì)票據(jù)真?zhèn)魏头婪都堎|(zhì)、電子票據(jù)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的崗位人員

【培訓(xùn)收益】
1、認(rèn)識(shí)票據(jù)的類別和作用； 2、學(xué)習(xí)和掌握票據(jù)的防偽特征和識(shí)別方法； 3、有效防范和堵截偽造型、變?cè)煨?、克隆型假票?jù)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)； 4、規(guī)范使用和有效利用票據(jù)鑒別儀鑒別紙質(zhì)票據(jù)真?zhèn)危? 5、瑕疵票據(jù)的識(shí)別與處置規(guī)范； 6、學(xué)習(xí)和掌握票據(jù)背書規(guī)定，規(guī)范處置票據(jù)背書錯(cuò)誤等情形； 7、有效防范與票據(jù)業(yè)務(wù)相關(guān)的其他操作風(fēng)險(xiǎn)； 8、學(xué)習(xí)和掌握電子票據(jù)基礎(chǔ)知識(shí)； 9、通過電子票據(jù)風(fēng)險(xiǎn)案例分析，有效防范電子票據(jù)業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)。

 一、紙質(zhì)票據(jù)與電子票據(jù)概述
1、票據(jù)的類別與用途
2、紙質(zhì)票據(jù)與電子票據(jù)的共同點(diǎn)
3、紙質(zhì)票據(jù)與電子票據(jù)的區(qū)別

二、紙質(zhì)票據(jù)的防偽與票據(jù)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)防范
1、票據(jù)防偽特征與識(shí)別暗記
（1）票據(jù)底紋顏色特征
（2）票據(jù)號(hào)碼特征
（3）水印
（4）安全線
（5）縮微文字
（6）熒光現(xiàn)象
1）纖維絲
2）團(tuán)花
3）主題圖案
4）大寫金額欄
5）行徽
（7）紅外現(xiàn)象
（8）匯票暗記
2、偽造、變?cè)?、克隆型假票案例分?br /> （1）偽造型假票據(jù)案例分析
（2）變?cè)煨图倨睋?jù)案例分析
（3）克隆型假票據(jù)案例分析
3、票據(jù)鑒別儀使用指導(dǎo)
4、票據(jù)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)防范
（1）票面要素填寫規(guī)范與審核要求
2）票據(jù)絕對(duì)記載事項(xiàng)
3）票據(jù)填寫規(guī)范與審核要求
A、金額填寫規(guī)范
B、日期填寫規(guī)范
C、票據(jù)簽章規(guī)范
D、涂銷更改規(guī)范
（2）票據(jù)背書規(guī)范與要求
1）票據(jù)背書規(guī)定與規(guī)范
2）背書錯(cuò)誤的補(bǔ)救措施與處置規(guī)范
（3）瑕疵票據(jù)的識(shí)別與處置規(guī)范
1）瑕疵票據(jù)的概念
2）各類瑕疵票據(jù)的規(guī)范處置方法與法律依據(jù)
5、紙質(zhì)票據(jù)“真假秒殺”測(cè)試

三、電子票據(jù)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)防范與案例分析
1、電子票據(jù)基礎(chǔ)知識(shí)
2、票據(jù)業(yè)務(wù)高風(fēng)險(xiǎn)行為分析
3、票據(jù)承兌業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)與防范要點(diǎn)
（1）政策性風(fēng)險(xiǎn)與案例分析
（2）信用風(fēng)險(xiǎn)與案例分析
（3）詐騙風(fēng)險(xiǎn)與案例分析
（4）道德風(fēng)險(xiǎn)與案例分析
（5）法律風(fēng)險(xiǎn)與案例分析
4、其他電子票據(jù)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)案例分析
（1）票據(jù)買入風(fēng)險(xiǎn)案例分析
（2）案例分析：2016年震驚全國(guó)的13億電票案風(fēng)險(xiǎn)深析
（3）寶塔財(cái)務(wù)公司票據(jù)案例分析
（4）電子票據(jù)技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)案例分析

四、課程總結(jié)與學(xué)員問題解答

1、8年多300多家銀行授課講師與咨詢顧問

2、商業(yè)銀行反假風(fēng)控TTT*培訓(xùn)導(dǎo)師

3、金融領(lǐng)域培訓(xùn)實(shí)戰(zhàn)派資深專家

4、銀行反假風(fēng)控培訓(xùn)資深高級(jí)講師

5、銀行反假秒殺識(shí)別技能培訓(xùn)領(lǐng)跑講師

6、趣味反假風(fēng)控與反洗錢培訓(xùn)倡導(dǎo)講師

7、全面系統(tǒng)銀行反假風(fēng)控培訓(xùn)體系

8、商業(yè)銀行《反假風(fēng)控與反洗錢培訓(xùn)》獨(dú)家版權(quán)課程