【培訓(xùn)對(duì)象】
金融從業(yè)人員、理論研究人員和企業(yè)界風(fēng)險(xiǎn)管理專(zhuān)業(yè)人士

【培訓(xùn)收益】

第一講：操作風(fēng)險(xiǎn)管理
一、操作風(fēng)險(xiǎn)管理框架基本要素
1. 人員
2. 系統(tǒng)
3. 內(nèi)部控制
二、操作風(fēng)險(xiǎn)管理的策略與政策
1. 操作風(fēng)險(xiǎn)管理戰(zhàn)略
2. 操作風(fēng)險(xiǎn)管理政策
解讀：《銀行從業(yè)人員操作指引》
三、操作風(fēng)險(xiǎn)組織結(jié)構(gòu)設(shè)計(jì)
1. 操作風(fēng)險(xiǎn)管理組織設(shè)計(jì)原則
2. 操作風(fēng)險(xiǎn)管理組織模式
3. 操作風(fēng)險(xiǎn)管理網(wǎng)絡(luò)結(jié)構(gòu)
四、操作風(fēng)險(xiǎn)管理的流程
1. 操作風(fēng)險(xiǎn)政策制定
2. 操作風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別
3. 操作風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量
4. 操作風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估與分析
5. 操作風(fēng)險(xiǎn)資本管理
6. 操作風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)告
五、操作風(fēng)險(xiǎn)基本管理工具
六、巴塞爾協(xié)議Ⅲ對(duì)操作風(fēng)險(xiǎn)的修正
1. 操作風(fēng)險(xiǎn)管理與第一支柱的修正
2. 操作風(fēng)險(xiǎn)管理與第二支柱的修正
3. 操作風(fēng)險(xiǎn)管理與第三支柱的修正
4. 后危機(jī)時(shí)代的操作風(fēng)險(xiǎn)管理角色轉(zhuǎn)換
2. 優(yōu)質(zhì)流動(dòng)性資產(chǎn)充足率
3. 流動(dòng)性匹配率
4、按商業(yè)銀行資產(chǎn)規(guī)模提出流動(dòng)性比率要求

第二講：操作風(fēng)險(xiǎn)的主要表現(xiàn)
1. 崗位設(shè)置和人員配置不健全
2. 不按規(guī)定實(shí)行業(yè)務(wù)交接
3. 銀行內(nèi)部員工代理客戶(hù)辦理結(jié)算業(yè)務(wù)
4. 支付結(jié)算業(yè)務(wù)審查和辦理不嚴(yán)
5. 重要交易和業(yè)務(wù)控制不嚴(yán)
6. 對(duì)客戶(hù)開(kāi)戶(hù)審查不嚴(yán)

第三講：柜面具體操作風(fēng)險(xiǎn)的管控和防范措施
一、存取款業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)管控措施
1. 個(gè)人結(jié)算業(yè)務(wù)
案例分析：A銀行發(fā)生一起客戶(hù)存取款風(fēng)險(xiǎn)事件
2. 對(duì)公存款業(yè)務(wù)
案例分析：W支行員工李某挪用客戶(hù)資金案
3. 掛失業(yè)務(wù)
案例分析：銀行辦理掛失業(yè)務(wù)存在違法行為被判承擔(dān)責(zé)任的案例
案例分析：老年客戶(hù)昏迷不醒，繼承人到銀行辦理掛失業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)案例
案例分析：銀行柜員掛失時(shí)不恰當(dāng)?shù)牟僮?，?dǎo)致客戶(hù)資金受損的風(fēng)險(xiǎn)案例
案例分析：銀行發(fā)生一起“妻子替丈夫辦理密碼掛失”導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)案例
4. 對(duì)賬業(yè)務(wù)
案例分析：H銀行陳某侵占資金案
5. 抹賬業(yè)務(wù)
案例分析：銀行辦理抹帳業(yè)務(wù)存在違法行為被判承擔(dān)責(zé)任的案例
6. 現(xiàn)金長(zhǎng)短款業(yè)務(wù)
1）長(zhǎng)短款差錯(cuò)業(yè)務(wù)表現(xiàn)形式
2）長(zhǎng)短款業(yè)務(wù)的賬務(wù)核算方法
3）長(zhǎng)短款差錯(cuò)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)防范措施
7. 查詢(xún)、凍結(jié)、扣劃業(yè)務(wù)
1）執(zhí)行查詢(xún)、凍結(jié)以及扣劃業(yè)務(wù)的”有權(quán)機(jī)關(guān)”
2）有權(quán)機(jī)關(guān)辦理查詢(xún)、凍結(jié)、扣劃業(yè)務(wù)的流程規(guī)范
3）協(xié)助查詢(xún)、凍結(jié)、扣劃業(yè)務(wù)應(yīng)遵循的原則
4）有權(quán)機(jī)關(guān)查詢(xún)、凍結(jié)、扣劃業(yè)務(wù)的范圍限制
5）查詢(xún)、凍結(jié)、扣劃業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)及防范措施
二、柜面出納業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)表現(xiàn)及防范措施
1. 印章的管理
2. 重要空白憑證的管理
案例分析：B銀行邵某侵占資金案
3. 尾箱的管理
案例分析：W銀行員工劉某挪用尾箱現(xiàn)金案
三、理財(cái)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)控制措施
1. 理財(cái)業(yè)務(wù)的監(jiān)管要求
2. 理財(cái)業(yè)務(wù)目前存在的主要風(fēng)險(xiǎn)
案例分析：民生銀行員工違規(guī)銷(xiāo)售理財(cái)產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)事件
案例分析：光大銀行誤導(dǎo)消費(fèi)者購(gòu)買(mǎi)理財(cái)產(chǎn)品產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)事件
四、理財(cái)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)警示

第四講：柜面具體操作風(fēng)險(xiǎn)的內(nèi)部控制
一、職業(yè)道德層面的內(nèi)部控制
1. 職業(yè)道德是防范風(fēng)險(xiǎn)的核心（人品比能力更重要）
2. 培養(yǎng)良好的職業(yè)道德，職業(yè)道德成為企業(yè)文化的主心骨
3. 職業(yè)道德風(fēng)險(xiǎn)呈現(xiàn)的特點(diǎn)
4. 明星員工不容忽視
二、制度層面的風(fēng)險(xiǎn)防控
1. 制度執(zhí)行到位是控制風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的前提
2. 完善重點(diǎn)崗位人員的相互監(jiān)督與制約機(jī)制
1）崗位輪換
2）強(qiáng)制休假
3）離任審計(jì)
3. 建立健全風(fēng)險(xiǎn)防范的長(zhǎng)效機(jī)制
 

王可妮老師 銀行風(fēng)控防控實(shí)戰(zhàn)專(zhuān)家
15年某大型股份制商業(yè)銀行實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)
8年銀行合規(guī)風(fēng)控工作經(jīng)驗(yàn)
國(guó)家二級(jí)培訓(xùn)師資格認(rèn)證
華東師范大學(xué)MBA特邀金融類(lèi)講師
AFP金融理財(cái)師/CFA特許金融分析師/FRM金融風(fēng)險(xiǎn)管理師
現(xiàn)任：某500強(qiáng)股份制銀行內(nèi)訓(xùn)師/合規(guī)管理官
擅長(zhǎng)：合規(guī)管理、信貸風(fēng)險(xiǎn)、票據(jù)風(fēng)險(xiǎn)、反洗錢(qián)、小微信貸
☆累計(jì)超過(guò)3000個(gè)風(fēng)險(xiǎn)防控措施服務(wù)方案和各類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)防范案例
☆累計(jì)服務(wù)176家銀行，授課近500多場(chǎng)，學(xué)員超350000人次，滿(mǎn)意度95%以上

王可妮老師擅長(zhǎng)銀行合規(guī)管理和案件防控、反洗錢(qián)實(shí)務(wù)操作和信貸業(yè)務(wù)的貸前、貸中、貸后的風(fēng)險(xiǎn)介入點(diǎn)控制。曾為多家銀行主導(dǎo)多個(gè)項(xiàng)目+課程賦能：
01-線上：
■ 2020年至2021年-四川省銀行業(yè)協(xié)會(huì)《銀行業(yè)反洗錢(qián)履職要求與操作實(shí)務(wù)》
■ 2021年9月-四川省銀行業(yè)協(xié)會(huì)《2021年銀行業(yè)反洗錢(qián)履職要求與操作實(shí)務(wù)》

02-線下：
■ 2019年5月-2019年11月-山東建設(shè)銀行《銀行反洗錢(qián)履職要求及操作實(shí)務(wù)》
■ 2019年截止到目前-河北農(nóng)商行《銀行反洗錢(qián)履職要求及操作實(shí)務(wù)》
■ 2020年6月至2021年7月18日-漢口銀行《銀行反洗錢(qián)履職要求及操作實(shí)務(wù)》
■ 2020年8月到10月-江蘇光大銀行《消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)》
■ 2020年9月-2020年10月-江蘇郵政儲(chǔ)蓄銀行《強(qiáng)監(jiān)管時(shí)代銀行風(fēng)險(xiǎn)管控與合規(guī)管理》
■ 2020年11月-廣東農(nóng)業(yè)銀行《銀行反洗錢(qián)》
■ 2021年6月至2021年7月-四川郵政儲(chǔ)蓄銀行《商業(yè)銀行金融監(jiān)管政策解讀和風(fēng)險(xiǎn)管控》

部分經(jīng)典授課案例：
《柜面業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)防范與賬戶(hù)管理風(fēng)險(xiǎn)防范》累計(jì)78+期：各地農(nóng)商行-58期、漢口銀行-5期、興業(yè)銀行-3期、農(nóng)業(yè)銀行-3期、城商行共-10期
《反洗錢(qián)履職要求和操作實(shí)務(wù)》累計(jì)40+期：建設(shè)銀行-10期、中國(guó)銀行-6期、郵儲(chǔ)銀行-15期、農(nóng)業(yè)銀行-16期、華夏銀行-4期、四川農(nóng)信-12期……
《銀行合規(guī)管理與案件防控》累計(jì)42+期：公開(kāi)課-16期、郵儲(chǔ)銀行-16期、中國(guó)銀行-8期……
《（授信）信貸業(yè)務(wù)全流程操作風(fēng)險(xiǎn)防范與控制》累計(jì)35+期：工商銀行-8期、廣東農(nóng)商行-6期、郵儲(chǔ)銀行-10期、廣發(fā)-5期……
《小微信貸風(fēng)險(xiǎn)防范和控制》累計(jì)23期：農(nóng)商行-15期、郵儲(chǔ)銀行12期、平安銀行3期……

主講課程：
《銀行反洗錢(qián)》
《操作性風(fēng)險(xiǎn)管理》
《金融風(fēng)險(xiǎn)管理（實(shí)操篇）》
《銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理警示與防范》
《小微信貸全流程管理及風(fēng)險(xiǎn)控制》
《銀行員工合規(guī)管理及道德素質(zhì)提升》
《2022年商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理與案件防控》
《2022年銀行業(yè)反洗錢(qián)履職要求與操作實(shí)務(wù)》
《基于行業(yè)分析下的信貸全流程風(fēng)險(xiǎn)控制》（從貸前貸中到貸后）
《監(jiān)管趨嚴(yán)背景下如何做好信貸業(yè)務(wù)防假反假—風(fēng)險(xiǎn)客戶(hù)識(shí)別和控制》

授課風(fēng)格：
實(shí)戰(zhàn)型強(qiáng)——以實(shí)操演練為主，激發(fā)學(xué)習(xí)興趣為主，通過(guò)大量的演練來(lái)提升解決問(wèn)題的能力，并能有效運(yùn)用在實(shí)操中，以最終解決問(wèn)題為導(dǎo)向。
邏輯清晰——以切入點(diǎn)為基石，沿著各個(gè)方向進(jìn)行深入挖掘，最后匯聚于學(xué)員
互動(dòng)性強(qiáng)——運(yùn)用大量的案例進(jìn)行啟發(fā)式互動(dòng)教學(xué)，教學(xué)通俗易懂，以大量的案例為基礎(chǔ)，變被動(dòng)式學(xué)習(xí)為分享式學(xué)習(xí)
親和幽默——以分享的方式帶動(dòng)參與度和投入度，課堂氣氛活躍，內(nèi)容邏輯性強(qiáng)，從淺入深再到體系化便于整體性的融會(huì)貫通。

部分學(xué)員評(píng)價(jià)：
王老師的課，很多同事都反映確實(shí)很實(shí)用很受用，后期一定多請(qǐng)王老師給我們好好培訓(xùn)指導(dǎo)，如果出書(shū)的話一定告訴我們。
——穎淮農(nóng)商行個(gè)人銀行部冷雷
課程很實(shí)用，案例也很接地氣，大家一致好評(píng)，希望有機(jī)會(huì)能再請(qǐng)王老師來(lái)我們大草原培訓(xùn)。
——農(nóng)業(yè)銀行內(nèi)蒙古分行劉總
沒(méi)想到能聽(tīng)到這么通俗易懂的反洗錢(qián)合規(guī)課程，大家全程聽(tīng)的津津有味，尤其是實(shí)踐演練環(huán)節(jié)印象非常深刻，歡迎我們的老鄉(xiāng)王老師再來(lái)。
——甘肅信用社張書(shū)印
王老師的課很受用，讓我對(duì)風(fēng)控有了重新的認(rèn)識(shí)，每個(gè)知識(shí)點(diǎn)都很落地，實(shí)戰(zhàn)性強(qiáng)，讓我們這批學(xué)員在課堂上學(xué)的津津有味，老師的授課很親和，沒(méi)有什么架子擺設(shè)，是我上過(guò)所有培訓(xùn)課程里做好的講師。
——農(nóng)業(yè)銀行天津分行陳學(xué)員
理論與實(shí)踐相結(jié)合，又有落地的管理工具穿插，再加上老師的演練，明白自己呈現(xiàn)技巧存在的諸多缺陷，和需要提升的地方，在課堂呈現(xiàn)方面的技能有所提高，喜歡王老師的課，歡迎老師再來(lái)！
——建設(shè)銀行淄博分行江學(xué)員
王老師運(yùn)用大量的案例進(jìn)行啟發(fā)式互動(dòng)教學(xué)， 且課堂氛圍活躍、自由，讓每個(gè)學(xué)員都能積極參與到課堂上，且授課中邏輯嚴(yán)謹(jǐn)、思維流暢，干貨不斷，讓學(xué)員收獲滿(mǎn)滿(mǎn)。
——中國(guó)銀行成都市分行鐘學(xué)員
王老師的課程聽(tīng)起很輕松，完全不是灌輸式學(xué)習(xí)而是不斷的通過(guò)提問(wèn)引發(fā)大家的思考。王老師特別好的地方就是親和，與學(xué)員們?nèi)跒橐惑w，一同學(xué)習(xí)幫助學(xué)員解決問(wèn)題，大家課下也都很愿意和王老師交流探討。
——郵儲(chǔ)銀行石家莊分行王學(xué)員

部分授課照片分享：

威海建設(shè)銀行
《銀行反洗錢(qián)》 深圳廣發(fā)銀行
《信貸業(yè)務(wù)中的財(cái)務(wù)報(bào)表基礎(chǔ)解讀》

廣州工商銀行
《客戶(hù)經(jīng)理信貸業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與控制》 中國(guó)銀行
《銀行反洗錢(qián)》

威海建設(shè)銀行
《山東建設(shè)銀行渠道與運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)管理》 石家莊平安銀行
《銀行反洗錢(qián)和最新監(jiān)管要求》

北京銀行
《銀行反洗錢(qián)實(shí)操》 鄭州郵儲(chǔ)
《柜面操作風(fēng)險(xiǎn)》

鄭州紫陽(yáng)農(nóng)商銀行
《柜面操作風(fēng)險(xiǎn)》 蘇州吳江農(nóng)村商業(yè)銀行
《零售客戶(hù)經(jīng)理信貸風(fēng)險(xiǎn)》

西安秦農(nóng)銀行高陵支行
《運(yùn)營(yíng)經(jīng)理綜合管理能力提升》 藍(lán)田農(nóng)商行
《運(yùn)營(yíng)經(jīng)理綜合管理能力提升》

西安秦農(nóng)銀行高陵支行
《運(yùn)營(yíng)經(jīng)理綜合管理能力提升》 周至農(nóng)商銀行
《運(yùn)營(yíng)經(jīng)理綜合管理能力提升》

靖江農(nóng)商行
《銀行員工職業(yè)合規(guī)培訓(xùn)》 武漢漢口銀行
《柜面操作風(fēng)險(xiǎn)》

 

• 工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理實(shí)務(wù)

   

  一、緒論1、項(xiàng)目與項(xiàng)目管理（1）項(xiàng)目的內(nèi)涵（2）項(xiàng)目管理的內(nèi)涵2、風(fēng)險(xiǎn)與項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)（1）風(fēng)險(xiǎn)（2）項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)3、項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理（1）項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理的概念（2）項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理的產(chǎn)生及發(fā)展（3）主動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)管理（4）項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理的主要內(nèi)容（5）項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理的主要方法（6）項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理的意義及作用4、案例1 中國(guó)鐵建沙..

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• 建設(shè)工程項(xiàng)目全過(guò)程合同風(fēng)險(xiǎn)管理實(shí)務(wù)操作

   

  一、工程合同1.工程合同基本原理（1）工程合同的概念及作用（2）工程合同原則（3）工程合同的法律基礎(chǔ)（4）工程合同內(nèi)容和文本形式（5）工程合同的生命期過(guò)程（6）現(xiàn)代工程合同的特點(diǎn)和發(fā)展趨向2.工程合同體系和工程承包合同（1）工程項(xiàng)目中的主要合同關(guān)系（2）工程施工合同（3）工程分包合同3.工程中的其他合同..

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• QRM質(zhì)量風(fēng)險(xiǎn)管理

   

  【課程介紹】如何做到真正的降低質(zhì)量風(fēng)險(xiǎn)？　　如何做到真正的預(yù)防質(zhì)量風(fēng)險(xiǎn)？　　如何做到有效的持續(xù)改善？　　三鹿奶粉事件、汽車(chē)召回事件、光伏業(yè)倒閉、服裝業(yè)庫(kù)存危機(jī)、煙草業(yè)遭遇國(guó)際化沖擊等，很顯然風(fēng)險(xiǎn)無(wú)處不在，而且風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的頻率越來(lái)越高、影響程度越來(lái)越大，甚至?xí)斐蓽缍χ疄?zāi)。作為企業(yè)的管理者您知道如何識(shí)別質(zhì)量風(fēng)險(xiǎn)、分析質(zhì)量風(fēng)險(xiǎn)并在此基礎(chǔ)上有效管..

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• 新形勢(shì)下銀行信貸營(yíng)銷(xiāo)與風(fēng)險(xiǎn)管理

   

  第一講：了解經(jīng)濟(jì)環(huán)境，分析信貸業(yè)務(wù)發(fā)展趨勢(shì)一、我國(guó)經(jīng)濟(jì)發(fā)展態(tài)勢(shì)二、銀行當(dāng)前面臨的形勢(shì)三、銀行信貸業(yè)務(wù)競(jìng)爭(zhēng)態(tài)勢(shì)分析1.競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手日漸多元化2.競(jìng)爭(zhēng)內(nèi)容呈現(xiàn)多層次化3.傳統(tǒng)競(jìng)爭(zhēng)方式局限性凸顯四、國(guó)內(nèi)信貸市場(chǎng)行業(yè)趨勢(shì)分析1.農(nóng)業(yè)（養(yǎng)殖業(yè)、種植業(yè)、畜牧業(yè)）2.制造業(yè)3.交通運(yùn)輸業(yè)4.商貿(mào)業(yè)5.服務(wù)業(yè)6.高新技術(shù) ..

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• 商業(yè)銀行基層機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理與案件防范

   

  第一講：監(jiān)管風(fēng)暴下的金融時(shí)期1. 新形勢(shì)下的金融走向和監(jiān)管風(fēng)暴2. “強(qiáng)監(jiān)管、嚴(yán)問(wèn)責(zé)”形勢(shì)下的合規(guī)管理要求3. 銀監(jiān)會(huì)提出了內(nèi)控體系建設(shè)、“三道防線”建設(shè)（思想防線、制度防線、監(jiān)督防線）、柜面業(yè)務(wù)流程控制、開(kāi)戶(hù)管理、對(duì)賬管理、賬戶(hù)監(jiān)控、印章憑證管理、代銷(xiāo)業(yè)務(wù)管理、風(fēng)險(xiǎn)提示、客戶(hù)信息安全管理、..

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• 小微企業(yè)信貸業(yè)務(wù)全流程風(fēng)險(xiǎn)管理

   

  第一講：調(diào)查和審查框架和要點(diǎn)一、堅(jiān)持四原則1. 實(shí)體經(jīng)濟(jì)2. 負(fù)債率低3. 權(quán)證齊全4. 現(xiàn)金流足二、圍繞“一個(gè)人”問(wèn)題1. 通過(guò)公共信息核實(shí)股權(quán)關(guān)聯(lián)關(guān)系。2. 通過(guò)人事關(guān)聯(lián)核實(shí)關(guān)聯(lián)關(guān)系。3. 通過(guò)融資、擔(dān)保關(guān)系核實(shí)關(guān)聯(lián)關(guān)系。4. 通過(guò)交易識(shí)別關(guān)聯(lián)關(guān)系。三、四個(gè)必問(wèn)1. 誰(shuí)借款2..

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