第一部分 控風(fēng)險(xiǎn)，早介入—地方債融智服務(wù)
一、二十大后的新常態(tài)---中國(guó)的宏觀政策將會(huì)呈現(xiàn)出低利率、寬信用、寬財(cái)政（中央）的特征
(一)政府財(cái)政變成本會(huì)計(jì)為市值會(huì)計(jì)、收支會(huì)計(jì)為經(jīng)營(yíng)會(huì)計(jì)、政府會(huì)計(jì)為投行會(huì)計(jì)
(二)幫助政府做大做強(qiáng)城投
1.毫不動(dòng)搖鞏固和發(fā)展公有制經(jīng)濟(jì)，推動(dòng)國(guó)有資本和國(guó)有企業(yè)做強(qiáng)做優(yōu)做大。
2.深化國(guó)資國(guó)企改革，加快國(guó)有經(jīng)濟(jì)布局優(yōu)化和結(jié)構(gòu)調(diào)整，推動(dòng)國(guó)有資本和國(guó)有企業(yè)做強(qiáng)做優(yōu)做大，提升企業(yè)核心競(jìng)爭(zhēng)力”“完善中國(guó)特色現(xiàn)代企
3、相關(guān)受益行業(yè)方向分析
A、交通及公共事業(yè)：地鐵、高速、鐵路、港口類最優(yōu)；公交、水電氣熱廢其次；
B、基建等傳統(tǒng)業(yè)務(wù)：土地開(kāi)發(fā)整理、基建、棚改/保障房/安置房、水利建設(shè)；
C、國(guó)有資本運(yùn)營(yíng)：重點(diǎn)投資優(yōu)質(zhì)股權(quán)、優(yōu)質(zhì)產(chǎn)業(yè)類、優(yōu)質(zhì)文旅項(xiàng)目方面；
D、弱產(chǎn)業(yè)類：如地產(chǎn)、建工、貿(mào)易、金融、擔(dān)保、租賃、小額貸款等。
三、地方債開(kāi)年發(fā)行加速--統(tǒng)籌推進(jìn)基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)下的資金潮
1、城市管網(wǎng)建設(shè)、水利。這是最新消息，要求補(bǔ)報(bào)的重點(diǎn)領(lǐng)域。
2、保障房建設(shè)《關(guān)于保障性租賃住房有關(guān)貸款不納入房地產(chǎn)貸款集中度管理的通知》
3、城鄉(xiāng)電網(wǎng)。
4、城鎮(zhèn)污水垃圾處理。
四、先顧問(wèn)后引存
1、專項(xiàng)債項(xiàng)目上報(bào)基礎(chǔ)知識(shí)
1)需要準(zhǔn)備哪些材料
2)專項(xiàng)債基礎(chǔ)資料清單
3)如何編制資金平衡方案--為公益性項(xiàng)目建立穩(wěn)定可靠的資金來(lái)源
4)如何優(yōu)化項(xiàng)目收入
5)發(fā)行額度、期限和方式
6)信息評(píng)級(jí)及信息披露
7)哪些領(lǐng)域可發(fā)專項(xiàng)債
8)使用領(lǐng)域負(fù)面清單
9)專項(xiàng)債資金如何使用
10)專項(xiàng)債券如何償還
11)調(diào)整專項(xiàng)債資金用途須經(jīng)哪些程序
2、專項(xiàng)債項(xiàng)目如何策劃上報(bào)成功？
1)景區(qū)項(xiàng)目如何做？
2)專項(xiàng)債+片區(qū)開(kāi)發(fā)如何做？
3)遷并集聚—鄉(xiāng)村資源循環(huán)如何做？
3、專項(xiàng)債申報(bào)難如何攻破？--加強(qiáng)本地金融機(jī)構(gòu)協(xié)同效應(yīng)
1)誰(shuí)來(lái)謀劃
2)謀劃的實(shí)施路徑—某行的四專服務(wù)
3)金融機(jī)構(gòu)早參與--城市停車場(chǎng)項(xiàng)目發(fā)行地方政府專項(xiàng)債券操作實(shí)務(wù)

第二部分、源頭活水---地方債鏈?zhǔn)綘I(yíng)銷
一、地方債跟蹤信息收集渠道與系統(tǒng)方案
1、A行專項(xiàng)債全周期管理解決方案系統(tǒng)特色
2、隨著財(cái)政專項(xiàng)資金的管理使用不斷規(guī)范，資金在商業(yè)銀行體系停留的時(shí)間將延長(zhǎng)。
案例：利用交易銀行產(chǎn)品留存資金的五種進(jìn)階模式
3、城投平臺(tái)承接專項(xiàng)債項(xiàng)目的融資模式和自平衡模式搭建
案例分析：鏈?zhǔn)綘I(yíng)銷地方債的十一步
4、政客群經(jīng)營(yíng)重點(diǎn)——地方政府債資金鏈
案例：T市土儲(chǔ)專項(xiàng)債與土地整理中心專用賬戶聯(lián)動(dòng)營(yíng)銷
二、債貸結(jié)合怎么做？
1、債貸結(jié)合政策---項(xiàng)目準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)
2、債貸組合”的新模式案例分析：
1)片區(qū)開(kāi)發(fā)方式九步法
2)老舊小區(qū)改造的市場(chǎng)空間
3)交通運(yùn)輸領(lǐng)域的債貸結(jié)合
4)鄉(xiāng)村振興業(yè)務(wù)方案設(shè)計(jì)
5)全域綜合整治債券全流程方案
三、政府類公司承接專項(xiàng)債項(xiàng)目的融資模式
1、充分認(rèn)識(shí)到現(xiàn)階段在土地財(cái)政與新型城鎮(zhèn)化投融資中的核心作用，做大做強(qiáng)平臺(tái)公司。
融資平臺(tái)市場(chǎng)化轉(zhuǎn)型方向
明確的融資平臺(tái)轉(zhuǎn)型案例分享
2、政府投資如何構(gòu)建有效資產(chǎn)？
3、地方政府對(duì)城投公司的注資四種策略

第三部分 新形勢(shì)下園區(qū)開(kāi)發(fā)模式的建議
一、我國(guó)相繼出臺(tái)園區(qū)相關(guān)政策分析
1、2019年5月，國(guó)務(wù)院印發(fā)《關(guān)于推進(jìn)國(guó)家級(jí)經(jīng)濟(jì)技術(shù)開(kāi)發(fā)區(qū)創(chuàng)新提升打造改革開(kāi)放新高地的意見(jiàn)》
2、2019年11月，中共中央國(guó)務(wù)院《關(guān)于保持土地承包關(guān)系穩(wěn)定并長(zhǎng)久不變的意見(jiàn)》
3、9月23日中辦、國(guó)辦《關(guān)于調(diào)整完善土地出讓收入使用范圍優(yōu)先支持鄉(xiāng)村振興的意見(jiàn)》
4、園區(qū)的基礎(chǔ)設(shè)施如何發(fā)行專項(xiàng)債
5、政府投資+社會(huì)資本投資+長(zhǎng)期債券資金；
6、財(cái)政資金這么用：變無(wú)償撥款為資本金注入！
資本金增加注入的四種模式與案例
促進(jìn)地方融資主要由“政府信用”轉(zhuǎn)向“政府信用+項(xiàng)目/企業(yè)信用”的雙輪驅(qū)動(dòng)。
二、新政策背景下“土地成片開(kāi)發(fā)” 模式案例分析
某空港工業(yè)園發(fā)展模式詳細(xì)分析
三、城投借助園區(qū)開(kāi)發(fā)實(shí)現(xiàn)轉(zhuǎn)型
1、園區(qū)業(yè)主職責(zé)—投融建管
2、國(guó)資重組上市公司控股股東
3、國(guó)資協(xié)議受讓上市公司股份

第四部分 銀行固定資產(chǎn)貸款與項(xiàng)目評(píng)估
一、固定資產(chǎn)項(xiàng)目貸款操作要點(diǎn)
1、如何審查項(xiàng)目貸款外部審批材料的齊備性？
2、城市更新貸款怎么審？
3、從流貸和固貸的角度看為什么你的片區(qū)項(xiàng)目貸款難？
二、項(xiàng)目評(píng)估的科學(xué)體系、貸款評(píng)估的地位和作用
1、項(xiàng)目評(píng)估的理論方法
借款人評(píng)價(jià)
項(xiàng)目概況評(píng)估
產(chǎn)品及市場(chǎng)分析
投資估算與融資方案評(píng)估
財(cái)務(wù)效益評(píng)估
不確定性分析和風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估
交易結(jié)構(gòu)安排及授信方案
總評(píng)估
舉例：固定資產(chǎn)貸款測(cè)算實(shí)務(wù)――水星家紡
舉例：為何否決――南通盈港市場(chǎng)有限公司向我行申請(qǐng)8000萬(wàn)元經(jīng)營(yíng)性物業(yè)抵押貸款
2、銀行固定資產(chǎn)貸款項(xiàng)目評(píng)估的作用
三、項(xiàng)目貸款的常見(jiàn)難點(diǎn)
1、項(xiàng)目貸款中，自有資金與項(xiàng)目資本金有何區(qū)別，自有資金及項(xiàng)目資本金具體涵蓋哪些財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)，兩者有何共同之處，能否視為同一概念？
2、土地自然增值部分的價(jià)值能否納入項(xiàng)目資本金（或自有資金）范圍？在何種情況下可按照現(xiàn)階段的實(shí)際價(jià)值納入項(xiàng)目資本金（或自有資金）范圍？
3、項(xiàng)目貸款的總投資計(jì)劃里能否包含未來(lái)投產(chǎn)所需的部分運(yùn)營(yíng)資金？
4、各種類型的項(xiàng)目貸款，其最低項(xiàng)目資本金（或自有資金）比例的要求為多少？如房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)貸款、廠房建設(shè)貸款、物業(yè)購(gòu)建貸款等的最低項(xiàng)目資本金（或自有資金）比例？
5、不同類型的項(xiàng)目貸款，其最長(zhǎng)的貸款期限為多久？
6、不同類型的項(xiàng)目建設(shè)，如何核算其合理的建設(shè)成本？如房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)貸款，其建安成本主要包含哪些？廠房建設(shè)中，標(biāo)準(zhǔn)廠房、特種廠房的標(biāo)準(zhǔn)如何認(rèn)定，成本差異體現(xiàn)在哪里？
7、項(xiàng)目資本金（或自有資金）的投入在達(dá)到最低要求后，剩余部分是否需要先行到位并存放在銀行賬戶？還是可逐步到位？同時(shí)，剩余未投入部分需與貸款資金同比例投入使用，需具體解釋何為同比例，具體計(jì)算方法是怎樣的？
8、中長(zhǎng)期的項(xiàng)目貸款，如何合理設(shè)置分期還款計(jì)劃？
9、房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)貸款中，如項(xiàng)目達(dá)到預(yù)售條件需解除項(xiàng)目抵押擔(dān)保后，有何控制手段可有效防范抵押物懸空的風(fēng)險(xiǎn)？

【資歷背景】
安徽財(cái)貿(mào)學(xué)院金融學(xué)碩士
中國(guó)科技大學(xué)MBA
注冊(cè)會(huì)計(jì)師
國(guó)際金融理財(cái)師
注冊(cè)企業(yè)理財(cái)師
國(guó)家高級(jí)客戶服務(wù)管理師
【自我解讀】
20年銀行從業(yè)經(jīng)驗(yàn)、10年投資銀行管理經(jīng)驗(yàn)、總行級(jí)內(nèi)訓(xùn)師，針對(duì)銀行、證券、保險(xiǎn)行業(yè)10年的培訓(xùn)經(jīng)驗(yàn)。歷任中資銀行行長(zhǎng)、公司業(yè)務(wù)部總經(jīng)理、財(cái)富中心總經(jīng)理、總行產(chǎn)品開(kāi)發(fā)處長(zhǎng)、投資銀行企業(yè)融資部總經(jīng)理。
目前任職雙A級(jí)券商企業(yè)融資部董事總經(jīng)理，同時(shí)兼任國(guó)有行投資決策委員會(huì)高級(jí)顧問(wèn)。
課程可以量身定制??！
老師授課生動(dòng)、貼近實(shí)戰(zhàn)！案例指導(dǎo)！業(yè)績(jī)提升！
【課程目錄】
《對(duì)公存款業(yè)務(wù)開(kāi)門紅--低成本機(jī)構(gòu)存款強(qiáng)力突圍與鏈?zhǔn)綘I(yíng)銷》
《戰(zhàn)略客戶的業(yè)務(wù)機(jī)會(huì)分析與營(yíng)銷策略》
《商業(yè)銀行對(duì)公產(chǎn)品組合開(kāi)門紅營(yíng)銷及金融服務(wù)方案設(shè)計(jì)》
《金融營(yíng)銷策劃方案與客戶金融服務(wù)方案制作能力提升》
《商業(yè)銀行重點(diǎn)機(jī)構(gòu)類業(yè)務(wù)渠道拓展與營(yíng)銷推動(dòng)》
《目標(biāo)客戶尋找與開(kāi)發(fā)》
《對(duì)公存款方案化營(yíng)銷實(shí)戰(zhàn)案例精講》
《對(duì)公客戶經(jīng)理典型工作全景案例模擬》
《集團(tuán)公司供應(yīng)鏈金融創(chuàng)新方案及產(chǎn)品組合》
《公司業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型趨勢(shì)下綜合金融產(chǎn)品創(chuàng)新與營(yíng)銷案例解析》
《公私聯(lián)動(dòng)機(jī)會(huì)發(fā)掘與交叉營(yíng)銷》
《戰(zhàn)略新興行業(yè)分析與顧問(wèn)式銷售》
《對(duì)公產(chǎn)品營(yíng)銷新策略——產(chǎn)品組合方案營(yíng)銷》
《存量客戶價(jià)值提升與挖掘》
《供應(yīng)鏈金融：如何立足本地市場(chǎng)贏得突破式發(fā)展》
《平臺(tái)獲客與批量營(yíng)銷的創(chuàng)新體系》 

• 2020年電商格局與O2O營(yíng)銷實(shí)戰(zhàn)秘籍

   

  【課程背景】2019年的雙11突破2684億的目標(biāo)，阿里巴巴集團(tuán)在*和香港上市的紅利，標(biāo)志著電商已發(fā)展到2.0時(shí)代，無(wú)論您做與不做，互聯(lián)網(wǎng)電商的渠道革命已經(jīng)來(lái)臨！銀泰+阿里：O2O能否拯救傳統(tǒng)百貨？銀泰百貨在群剛剛結(jié)束的雙11促銷中銷售額超過(guò)2億元，門店雙11銷售是去年銷售額的328%，線下增長(zhǎng)速度超過(guò)線上。雙11當(dāng)天，門店共迎接90萬(wàn)客流，是去..

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• 2021點(diǎn)爆保險(xiǎn)開(kāi)門紅

   

  課程背景：保險(xiǎn)行業(yè)在黨中央，國(guó)務(wù)院的關(guān)懷下，近幾年來(lái)持續(xù)，穩(wěn)健的發(fā)展，2016年12月13日保監(jiān)會(huì)會(huì)議指出“必須全面落實(shí)保險(xiǎn)業(yè)姓保，保監(jiān)會(huì)姓監(jiān)“的要求以后，保險(xiǎn)行業(yè)進(jìn)入了治理整頓，健康轉(zhuǎn)型的新發(fā)展階段。隨著保監(jiān)會(huì)2017年134號(hào)，283號(hào)文件的下達(dá)與執(zhí)行，吹響了保險(xiǎn)行業(yè)轉(zhuǎn)型沖鋒號(hào)。2017年，我國(guó)已超越日本成為僅次于..

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• 穩(wěn)發(fā)展 保民生 惠世界 ——2020年全國(guó)“兩會(huì)”精神全方位解讀

   

  一、2020年全國(guó)“兩會(huì)”簡(jiǎn)介（一）“兩會(huì)”的由來(lái)與歷史發(fā)展（二）2020年全國(guó)“兩會(huì)”社會(huì)歷史背景透析（三）十三屆全國(guó)人大三次會(huì)議議程 二、2019年工作回顧（一）經(jīng)濟(jì)運(yùn)行總體平穩(wěn)（二）發(fā)展新動(dòng)能不斷增強(qiáng)（三）改革開(kāi)放邁..

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• 2021全國(guó)兩會(huì)與十九屆五中全會(huì)

   

  第一講：十九屆五中全會(huì)公報(bào)解讀一、1個(gè)重要判斷二、決勝全面建成小康社會(huì)取得的10方面決定性成就三、我國(guó)發(fā)展環(huán)境面臨的深刻復(fù)雜變化四、國(guó)際上的機(jī)遇和挑戰(zhàn)五、國(guó)內(nèi)的機(jī)遇和挑戰(zhàn)六、2035年要實(shí)現(xiàn)的9方面遠(yuǎn)景目標(biāo)七、“十四五”時(shí)期經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展的6個(gè)方面主要目標(biāo)八、實(shí)現(xiàn)奮斗目標(biāo)的12方面具體舉措九、十九..

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• 數(shù)字化引領(lǐng)商業(yè)變革：德國(guó)工業(yè)4.0與中國(guó)制造2025

   

  1數(shù)字經(jīng)濟(jì)概述1.1數(shù)字經(jīng)濟(jì)的概念和內(nèi)涵1.1.1“兩化”到“三化”的認(rèn)知進(jìn)化1.2產(chǎn)業(yè)數(shù)字化概述和案例1.2.1數(shù)字化工業(yè)1.2.2數(shù)字化農(nóng)業(yè)1.2.3數(shù)字化商業(yè)1.2.4數(shù)字化金融業(yè)1.2.5數(shù)字化服務(wù)業(yè)1.3數(shù)字產(chǎn)業(yè)化概述和案例1.3.1軟件產(chǎn)業(yè)1.3.2云..

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• 2020新常態(tài)背景時(shí)代下的銀行零售營(yíng)銷新思路與新方法

   

  第一講：新金融時(shí)期對(duì)商業(yè)銀行的深遠(yuǎn)影響一、中國(guó)金融L型未來(lái)走向1.銀行三十年變化與分水嶺2.2020年中國(guó)銀行業(yè)發(fā)展以及相關(guān)數(shù)據(jù)二、新金融對(duì)于傳統(tǒng)銀行三個(gè)影響方向1.支付業(yè)務(wù)2. 負(fù)債業(yè)務(wù)3. 資產(chǎn)業(yè)務(wù)三、中國(guó)幸福指數(shù)最高的銀行四、三大高危領(lǐng)域影響中國(guó)銀行零售產(chǎn)業(yè)1. 房產(chǎn)相關(guān)2. 地方/互聯(lián)網(wǎng)融資平臺(tái)3...

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