【培訓(xùn)對象】
銀行理財(cái)經(jīng)理

【培訓(xùn)收益】
● 能力提升：準(zhǔn)確定位客戶，多渠道收集、選擇客戶 ● 思維轉(zhuǎn)變：提升服務(wù)質(zhì)量，增強(qiáng)客戶滿意度 ● 技能提升：從客戶角度出發(fā)，需求挖掘、異議處理 ● 素養(yǎng)提升：真誠對待客戶，合理運(yùn)用技巧，提升自我

第一講：理財(cái)經(jīng)理角色定位
一、理財(cái)經(jīng)理職業(yè)素養(yǎng)
1. 素質(zhì)
2. 素養(yǎng)
3. 教養(yǎng)
4. 修養(yǎng)
二、理財(cái)經(jīng)理角色意識
1. 缺位
2. 錯(cuò)位
3. 越位
4. 準(zhǔn)確定位才能到位
案例：張良讀《素書》

第二講：定位目標(biāo)客戶群
一、從需求出發(fā)圈定客戶
1. 我行主打產(chǎn)品有哪些
2. 產(chǎn)品解決的需求是什么
3. 哪些人群有理財(cái)或貸款需求
視頻：腦白金
二、從客戶屬性出發(fā)定性客戶
1. 客戶的性別與年齡段
2. 客戶的工作及消費(fèi)行為
3. 客戶的興趣愛好
三、從市場細(xì)分出發(fā)鎖定客戶
1. 客戶為什么選擇我們的產(chǎn)品
2. 客戶要求的服務(wù)有哪些
3. 客戶的購買能力和潛力有多大

第三講：客戶信息收集與選擇
一、陌生拜訪尋找客戶
1. 準(zhǔn)備好業(yè)務(wù)簡介等資料
2. 與客戶交談接近關(guān)系
3. 留下客戶的聯(lián)系方式
4. 進(jìn)行大批量拜訪
二、通過相關(guān)第三方尋找客戶
1. 鼓勵(lì)現(xiàn)有客戶推薦其他客戶
案例：模仿尋找同類客戶
三、通過媒體、廣告等以信息
1. 關(guān)注行業(yè)性報(bào)紙、網(wǎng)站、微信公眾號
2. 養(yǎng)成每天看新聞的習(xí)慣
3. 從新聞中發(fā)現(xiàn)有用信息
四、篩選客戶的其他方式
1. 從朋友圈入手找客戶
2. 查看行業(yè)公開名錄
3. 通過展會(huì)積累客戶資源

第四講：與客戶進(jìn)行業(yè)務(wù)談判
一、談判前的準(zhǔn)備
1. 與客戶提前預(yù)約
2. 明確談判的最終目標(biāo)
3. 給出一個(gè)價(jià)格底線
4. 準(zhǔn)備充分的業(yè)務(wù)資料
案例：被遺忘的邀約
二、4大談判策略
1. 蘇格拉底誘導(dǎo)術(shù)
2. 鉗子策略
3. 遛馬策略
工具：話術(shù)模板
4. 黑臉白臉術(shù)
互動(dòng)：話術(shù)分析
三、4大談判技巧
1. 不直接說出自己的目的
2. 進(jìn)入對抗型談判
3. 給客戶留面子
4. 不像多米諾骨牌一樣讓步
案例分析：客戶經(jīng)理小趙
場景化演練：談判話術(shù)

第五講：激活客戶需求
一、提問法挖掘客戶需求
1. 使用四級提問模式
2. 問題要有針對性
3. 善于運(yùn)用“二選一法則”
視頻：溝通的重要性
二、業(yè)務(wù)法深化客戶需求
1. 確定客戶需要解決的問題
2. 說服客戶的時(shí)間只有15秒（FABE)
3. 一次只需要推薦一種產(chǎn)品
互動(dòng)：貓和魚的故事
三、開發(fā)老客戶
1. 主動(dòng)聯(lián)系老客戶
2. 給老客戶提供特別優(yōu)惠
3. 讓老客戶購買其他產(chǎn)品
4. 用獎(jiǎng)勵(lì)計(jì)劃培養(yǎng)客戶忠誠度
場景化互動(dòng)：激發(fā)客戶需求演練

總結(jié)與回顧：
 

崔海芳老師 銀行服務(wù)營銷專家
16年商業(yè)銀行實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)
中國戰(zhàn)略型人才庫管理中心高級培訓(xùn)講師
國家人力資源社會(huì)保障部注冊高級禮儀講師
銀行網(wǎng)點(diǎn)創(chuàng)優(yōu)專家講師/千百佳網(wǎng)點(diǎn)金牌講師
銀行服務(wù)標(biāo)桿網(wǎng)點(diǎn)建設(shè)咨詢訓(xùn)練師
國際注冊禮儀專家委員會(huì)委員/ISE國際服務(wù)效能督導(dǎo)師
中國郵儲(chǔ)、平安銀行、農(nóng)業(yè)銀行等多家銀行長期特邀講師
曾任：某商業(yè)銀行省分行|清算中心主任
曾任：某商業(yè)銀行省分行|運(yùn)營經(jīng)理
擅長領(lǐng)域：服務(wù)營銷、廳堂營銷、消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)、投訴處理、服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)、銀行網(wǎng)點(diǎn)打造……
崔海芳老師具有16年銀行從業(yè)經(jīng)歷，先后任職營業(yè)室主任、運(yùn)營經(jīng)理、清算中心主任等，累積了大量銀行員工管理、廳堂服務(wù)管理、投訴處理等實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)，曾先后幫助多家銀行進(jìn)行提升網(wǎng)點(diǎn)員工素養(yǎng)、服務(wù)技能培訓(xùn)，使員工在最短時(shí)間內(nèi)得到了全方位的提升，有效推動(dòng)了經(jīng)營業(yè)績的改善受到了國內(nèi)眾多銀行的高度評價(jià)與歡迎。

輔導(dǎo)項(xiàng)目：
曾輔導(dǎo)多名柜員且使之部分評為總行服務(wù)標(biāo)兵，成為多家網(wǎng)點(diǎn)服務(wù)的優(yōu)秀范本。
曾提升團(tuán)隊(duì)服務(wù)技能，使客戶對銀行滿意度達(dá)99%，并被政府評為“市級服務(wù)示范單位”。
曾連續(xù)四個(gè)季度網(wǎng)點(diǎn)差錯(cuò)率最低，使之所在網(wǎng)點(diǎn)排名全行33家網(wǎng)點(diǎn)第一。
曾個(gè)人季度營銷任務(wù)完成率百分之百，并在2009年開門紅存款競賽活動(dòng)中獲優(yōu)秀獎(jiǎng)。
曾多次培訓(xùn)與輔導(dǎo)使之分行連續(xù)多次零投訴，且位居行內(nèi)投訴考核榜首。
曾僅用2個(gè)月時(shí)間內(nèi)帶領(lǐng)團(tuán)隊(duì)建設(shè)星級網(wǎng)點(diǎn)并獲評三星級網(wǎng)點(diǎn)、四星級網(wǎng)點(diǎn)。
▲輔導(dǎo)分行柜面開門紅活動(dòng)：曾為某商業(yè)銀行分行，進(jìn)行柜員的服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)、服務(wù)營銷等輔導(dǎo)，使員工能夠精準(zhǔn)識客，掌握營銷話術(shù)，其中在年度開門紅活動(dòng)中，其個(gè)人成功營銷儲(chǔ)蓄存款2000萬以上。
▲僅用2個(gè)月的時(shí)間，分別獲評三星級網(wǎng)點(diǎn)、四星級網(wǎng)點(diǎn)：帶領(lǐng)營業(yè)室全體員工建設(shè)星級網(wǎng)點(diǎn)，從網(wǎng)點(diǎn)環(huán)境、人員形象、服務(wù)質(zhì)量、資料歸類等方面進(jìn)行優(yōu)化改善，制定工作服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)及制度，并對員工的服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行監(jiān)督與指導(dǎo)，僅用2個(gè)月的時(shí)間，通過當(dāng)?shù)劂y行業(yè)協(xié)會(huì)星級網(wǎng)點(diǎn)驗(yàn)收，分別獲評三星級網(wǎng)點(diǎn)、四星級網(wǎng)點(diǎn)。
▲服務(wù)滿意度達(dá)99%，“市級服務(wù)示范單位”：為每個(gè)柜員進(jìn)行服務(wù)語言、服務(wù)行為、服務(wù)態(tài)度等方面做長期指導(dǎo)與考核，顧客對銀行服務(wù)滿意度達(dá)99%，并被當(dāng)?shù)卣u為“市級服務(wù)示范單位”。
▲連續(xù)多次零投訴，位居投訴考核榜首：曾為分行處理投訴事件，并抓取其中一起事件作為典型案例范本，并為多家網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行投訴處理、服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)等方面輔導(dǎo)學(xué)習(xí)，幫助員工提升投訴處理技巧，樹立“投訴不可怕，會(huì)投訴的客戶是好客戶”的服務(wù)理念，規(guī)范員工日常行為，其中連續(xù)兩年分別有柜員被評為總行服務(wù)標(biāo)兵，由于優(yōu)秀的服務(wù)，使分行連續(xù)多次零投訴考核位居榜首，成為多家網(wǎng)點(diǎn)優(yōu)秀服務(wù)范本。

主講課程：
《溫暖你，保護(hù)我——消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)》
《訴手有策——投訴處理技巧及輿情風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對》
《拒絕“坐椅待幣”——大堂經(jīng)理服務(wù)營銷能力提升》
《網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)型賦能——客戶經(jīng)理營銷技能提升》
《網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)型賦能——優(yōu)秀理財(cái)經(jīng)理進(jìn)階訓(xùn)練 》
《網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)型賦能——柜面服務(wù)營銷綜合技能提升》.
《網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)型賦能——廳堂綜合營銷能力提升》
《互聯(lián)網(wǎng)時(shí)代銀行存量客戶價(jià)值挖掘技巧》

課程特色：
授課風(fēng)格：注重專業(yè)性、實(shí)用性、 靈活性、系統(tǒng)性；授課親切、風(fēng)趣幽默、輕松互動(dòng)、擅長體驗(yàn)式教學(xué)
課程內(nèi)容：豐富并配有大量案例分享分析。注重與學(xué)員的互動(dòng)與共鳴，注重知識的落地執(zhí)行力，點(diǎn)評精辟、具有較強(qiáng)的針對性，廣受好評
授課特色及形式：授課內(nèi)容緊密聯(lián)系銀行實(shí)務(wù)，最前沿的知識理論、最新穎的材料，案例豐富，條理清楚，深入淺出，幫助學(xué)員舉一反三，理論聯(lián)系實(shí)際，將所學(xué)知識應(yīng)用到工作中去
課堂講授形式：游戲教學(xué)、案例分析、分組討論、講師點(diǎn)評、角色扮演等

部分服務(wù)過的客戶：
工商銀行：中國工商銀行、工行揚(yáng)州分行、工行寧波分行、工行泰州分行、工行陜西省分行、工行渭南分行、工行榆林分行、工行漢中分行、工行寶雞分行、工行寧波市分行
農(nóng)業(yè)銀行：中國農(nóng)業(yè)銀行、農(nóng)行鎮(zhèn)江分行、農(nóng)行鹽城分行、農(nóng)行南通分行、農(nóng)行甘肅省分行、農(nóng)行北京分行、農(nóng)行宿州分行、農(nóng)行吉林省分行、農(nóng)行西安分行、蘭州農(nóng)行、農(nóng)行北京經(jīng)濟(jì)技術(shù)開發(fā)區(qū)分行
中國銀行：中行天津分行、中行威海分行、中行蘇州分行、中行拉薩分行、中行哈爾濱分行、中行拉薩市納金支行
建設(shè)銀行：建行陜西省分行、建行西安分行、建行渭南分行
郵儲(chǔ)銀行：中國郵政儲(chǔ)蓄銀行、郵儲(chǔ)天建分行、郵儲(chǔ)浙江省分行、郵儲(chǔ)鄭州分行、郵儲(chǔ)重慶分行、郵儲(chǔ)大連分行、中國郵政儲(chǔ)蓄銀行秦皇島市分行直屬支行
其他銀行：平安銀行、平安銀行上海分行、中信蘭州分行、浦發(fā)鄭州分行、交行呼和浩特分行、江蘇銀行、江蘇銀行泰州分行、江蘇銀行鹽城分行、江蘇銀行鎮(zhèn)江分行、江蘇銀行深圳分行、江蘇銀行南京分行、江蘇農(nóng)商行、上海農(nóng)商行、山西農(nóng)商行、湖南農(nóng)商行、山西農(nóng)信社、昆侖銀行西安分行、長沙銀行、平頂山銀行、寧夏銀行、上海淞江村鎮(zhèn)銀行、保定市徐水區(qū)農(nóng)村信用合作聯(lián)社、上海浦東發(fā)展銀行、重慶農(nóng)村商業(yè)銀行、交通銀行、雅安市商業(yè)銀行、長沙農(nóng)村商業(yè)銀行、磁縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社、中信銀行、陜西秦農(nóng)農(nóng)村商業(yè)銀行、廣州農(nóng)村商業(yè)銀行、恒豐銀行、江蘇海安農(nóng)村商業(yè)銀行、重慶農(nóng)村商業(yè)銀行江津分行、華夏銀行晉中支行、溫州銀行、滁州市市郊揚(yáng)子農(nóng)村信用合作社、廈門國際銀行北京分行
銀行業(yè)協(xié)會(huì)：四川省銀協(xié)、湖北省銀協(xié)、四川省城市商業(yè)銀行協(xié)會(huì)、黃岡市銀行業(yè)協(xié)會(huì)
其他：中郵人壽保險(xiǎn)、中國郵政集團(tuán)重慶市沙坪壩區(qū)分公司、中銀金融商務(wù)有限公司合肥分公司、盛銀消費(fèi)金融有限公司……

部分授課照片：

中國銀行
《員工陽光心態(tài)培訓(xùn)》 建設(shè)銀行
《新員工職業(yè)素養(yǎng)培訓(xùn)》

農(nóng)業(yè)銀行
《正向溝通與投訴處理》 中國郵政
《投訴處理與危機(jī)化解》

工商銀行
《廳堂服務(wù)營銷培訓(xùn)》 建設(shè)銀行
《廳堂服務(wù)營銷培訓(xùn)》

工商銀行
《理財(cái)經(jīng)理技巧培訓(xùn)》 郵儲(chǔ)銀行
《廳堂營銷培訓(xùn)》

中國銀行
《千佳標(biāo)桿網(wǎng)點(diǎn)打造項(xiàng)目》 建設(shè)銀行
《百佳網(wǎng)點(diǎn)輔導(dǎo)》

浦發(fā)銀行
《千佳網(wǎng)點(diǎn)輔導(dǎo)項(xiàng)目》 江蘇銀行
《千佳標(biāo)桿網(wǎng)點(diǎn)打造》

蘇州中行
《廳堂營銷技巧培訓(xùn)》 建行
《客戶經(jīng)理營銷技巧培訓(xùn)》

蘇州工行
《廳堂營銷技巧培訓(xùn)》 平安銀行
《客戶經(jīng)理營銷技巧培訓(xùn)》

省銀行業(yè)協(xié)會(huì)
《消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)培訓(xùn)》 重慶農(nóng)商行
《消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)培訓(xùn)》

 

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