- SAI EHS(ISO 14001
- SAI 汽車產(chǎn)業(yè)質(zhì)量體系(TS169
- 企業(yè)管理——SAI 質(zhì)量控制環(huán)(QC
- SAI BRC食品安全全球標(biāo)準(zhǔn)(第
- 六西格瑪DMAIC黃帶
- SAI 質(zhì)量控制環(huán)(QCC)培訓(xùn)
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- EHS培訓(xùn)—當(dāng)好EHS主管-Dail
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- 魅力培訓(xùn)師TTT進(jìn)階:編 導(dǎo) 演
- 研發(fā)項目管理高級實戰(zhàn)進(jìn)階
- 金融業(yè)電話銷售技巧進(jìn)階
- 金融業(yè)內(nèi)部講師培訓(xùn)進(jìn)階
- 研發(fā)項目管理高級實戰(zhàn)進(jìn)階
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- 全面預(yù)算管理實戰(zhàn)進(jìn)階提升
AI賦能對公營銷:銀行對公客戶經(jīng)理營銷技能進(jìn)階
課程編號:62558
課程價格:¥13000/天
課程時長:1 天
課程人氣:6
- 課程說明
- 講師介紹
- 選擇同類課
銀行對公客戶經(jīng)理、支行主管公司業(yè)務(wù)行長
【培訓(xùn)收益】
1. 掌握AI技術(shù)在對公營銷中的應(yīng)用場景與工具:了解在銀行業(yè)對公營銷中的場景與核心價值,掌握AI驅(qū)動的客戶畫像、需求預(yù)測、智能推薦等工具的應(yīng)用方法。 2. 提升客戶洞察與需求挖掘能力:學(xué)會利用AI技術(shù)構(gòu)建動態(tài)客戶畫像,精準(zhǔn)識別客戶需求與痛點,提升客戶分層管理與潛力客戶挖掘能力。 3. 優(yōu)化營銷策略與方案設(shè)計能力:掌握基于AI的智能推薦與產(chǎn)品匹配技術(shù),設(shè)計個性化、場景化的綜合金融服務(wù)方案,提升營銷轉(zhuǎn)化率與客戶滿意度。 4. 強化客戶關(guān)系管理與長期價值挖掘:學(xué)習(xí)AI賦能的客戶關(guān)系管理(CRM)工具,實現(xiàn)客戶動態(tài)跟蹤與預(yù)警,提升客戶粘性與交叉銷售能力。 5. 提升數(shù)字化工具應(yīng)用與數(shù)據(jù)分析能力:熟悉銀行內(nèi)部AI工具與外部數(shù)據(jù)分析平臺的使用方法,提升數(shù)據(jù)驅(qū)動決策的能力,優(yōu)化營銷效率與效果。 6. 實戰(zhàn)能力提升與案例經(jīng)驗借鑒:通過真實案例分析與情景模擬演練,掌握AI賦能對公營銷的實戰(zhàn)技巧,借鑒成功經(jīng)驗,規(guī)避常見風(fēng)險。 7. 推動個人與團隊數(shù)字化轉(zhuǎn)型:幫助客戶經(jīng)理實現(xiàn)從傳統(tǒng)營銷向智能營銷的角色轉(zhuǎn)變,提升團隊整體數(shù)字化能力,助力銀行對公業(yè)務(wù)的創(chuàng)新與增長。
導(dǎo)入:Deepseek太火了,AI會不會把銀行人的飯碗砸了?
第一講:AI技術(shù)應(yīng)用于對公營銷中的必要性
一、AI時代的銀行對公營銷變革
1. AI技術(shù)概覽及其對金融行業(yè)的影響
1)主要AI模型異同點分析:deepseek、GROK、文心一言、豆包、元寶、GTP等
2)AI技術(shù)對金融行業(yè)的影響及思考
實操演示:各AI模型界面具象化體驗
2. 對公營銷面臨的挑戰(zhàn)與機遇
1)市場形勢:最新國家政策政策分析及對市場的影響
2)時不我待:應(yīng)對復(fù)雜多變且競爭激烈的市場環(huán)境的緊迫性
3)不破不立:客戶經(jīng)理提升營銷技能的重要性
3. AI在對公營銷的應(yīng)用場景
1)客戶篩選與關(guān)系維護(hù)
2)方案設(shè)計與信貸決策
3)風(fēng)險預(yù)警與信用評估
4)智能客服與需求挖掘
5)流程優(yōu)化與效率提升
案例展示:各家銀行在上述應(yīng)用場景中取得的效果
4. 對公營銷中的AI賦能
1)銀行內(nèi)部AI工具:CRM、風(fēng)控模型、數(shù)據(jù)分析平臺
2)外部AI工具:公開數(shù)據(jù)查詢、行業(yè)分析平臺
二、AI賦能對公營銷的核心價值
1. 提升客戶洞察能力:從數(shù)據(jù)到?jīng)Q策
2. 優(yōu)化營銷效率:精準(zhǔn)觸達(dá)與個性化服務(wù)
3. 降低運營成本:自動化流程與智能分析
案例:江蘇銀行本地化部署AI模型,實現(xiàn)同步處理文本、圖像、語言等多種數(shù)據(jù)類型,應(yīng)用于各業(yè)務(wù)流程大大提升工作效率和客戶體驗
案例:海安農(nóng)商銀行應(yīng)用AI于對客營銷文案中,讓Deepseek分析自家資本實力、市場份額等內(nèi)容展示給用戶
第二講:AI轉(zhuǎn)型下的對公營銷新策略
導(dǎo)入:為什么同一個提示詞,各AI工具產(chǎn)出的內(nèi)容不一致?
與賽博朋友對話的必備技能:提示詞“四要素”:“知、行、合、一”
一、AI賦能的客戶洞察與需求挖掘
1. 客戶畫像與分層管理
2. 基于AI的客戶畫像構(gòu)建:數(shù)據(jù)來源與標(biāo)簽體系
3. 客戶分層策略:AI驅(qū)動的潛力客戶識別
4. 動態(tài)客戶畫像更新:實時數(shù)據(jù)與行為分析
二、AI賦能的客戶轉(zhuǎn)化與價值提升策略
互動探討:開拓新客戶重要,還是維護(hù)老客戶重要?
步驟一:基于AI的客戶分群,結(jié)合“帕累托235定律”分析客戶狀態(tài)
1)“2”,即客戶總量的20%:關(guān)系很好,交易頻繁,但存在過度合作的問題
2)“3”,即客戶總量的30%:關(guān)系一般,自然交易,但產(chǎn)品滲透不足極易流失
3)“5”,即客戶總量的50%:缺乏關(guān)系維護(hù),休眠客戶,近乎流失
步驟二:差異化服務(wù)營銷策略:“235進(jìn)階轉(zhuǎn)化策略”實施
1)“2”類:轉(zhuǎn)介紹客戶,深度挖掘、深耕細(xì)作
2)“3”類:進(jìn)階成2類,產(chǎn)品賦能、加深合作
3)“5”類:進(jìn)階成3類,喚醒客戶、開啟合作
案例分析:某股份制銀行某支行,通過運用AI技術(shù)對轄內(nèi)客戶進(jìn)行畫像和細(xì)分,精心策劃與高效執(zhí)行,奪得了全轄新增對公存款排名第一的驕人成績
三、客戶生命周期管理與AI策略
1. 初創(chuàng)期:基礎(chǔ)金融服務(wù)需求(賬戶開立、融資支持、支付結(jié)算)
2. 成長期:擴展金融服務(wù)需求(貸款資金、供應(yīng)鏈融資、外匯服務(wù))
3. 成熟期:高端金融服務(wù)需求(財富管理、投資顧問、風(fēng)險管理)
4. 衰退期:重組與處置金融服務(wù)需求(債務(wù)重組、資產(chǎn)處置)
1)AI賦能的CRM系統(tǒng)功能:客戶動態(tài)跟蹤與預(yù)警、智能推薦與產(chǎn)品匹配
2)對公產(chǎn)品智能匹配:從客戶需求到方案設(shè)計
3)智能營銷內(nèi)容生成:AI輔助的文案與方案設(shè)計
4)營銷效果評估:AI驅(qū)動的ROI分析與優(yōu)化
四、數(shù)據(jù)驅(qū)動的決策支持與業(yè)績提升策略
話題引入:在座各位,過去半年是否遇到過以下問題:客戶流失毫無征兆?資源分配總是不夠精準(zhǔn)?營銷活動效果難以衡量?
1. AI在業(yè)績預(yù)測與KPI管理(結(jié)合應(yīng)用場景)
1)客戶分層與潛力預(yù)測
2)精準(zhǔn)業(yè)績目標(biāo)制定
3)產(chǎn)品需求預(yù)測與推薦
4)資源分配與策略優(yōu)化
5)風(fēng)險預(yù)警與業(yè)績穩(wěn)定性保障
2. 營銷效果評估與優(yōu)化
1)A/B測試與持續(xù)優(yōu)化
2)ROI分析與成本效益評估
案例分析:AI預(yù)測對公客戶存款波動——某股份制銀行季度存款留存率提升18%
第三講:AI賦能的對公營銷全流程體驗
互動討論:如何將AI融入日常對公營銷流程?
一、商機挖掘提效:AI數(shù)據(jù)分析與客戶行為預(yù)測
1. 行業(yè)分析、市場分析與企業(yè)成長性結(jié)合分析
2. 財務(wù)報表中隱藏的業(yè)務(wù)機會
3. 他行授信中隱藏的業(yè)務(wù)機會
實操演練: 以某上市公司2023年財務(wù)分析報告為例,進(jìn)行商機挖掘演練
二、客戶互動優(yōu)化:AI驅(qū)動的溝通策略與話術(shù)建議
AI工具實操演練:從需求響應(yīng)到問題解決場景
1. 客戶畫像構(gòu)建與需求預(yù)測工具實操
2. 智能推薦與營銷方案設(shè)計工具實操
三、授信申報提質(zhì):AI助力的財報分析和授信報告撰寫
1. 財報核心指標(biāo)高效分析
2. 授信報告高質(zhì)量撰寫
四、貸后管理提升:AI技術(shù)與場景技術(shù)、大數(shù)據(jù)結(jié)合
1. 還款提醒與逾期催收
2. 實地貸后踏查與貸后報告形成
3. 風(fēng)險預(yù)警與評估
案例分享:浙商銀行新近獲得自動化貸后管理方法及裝置的專利技術(shù),通過算法對客戶的還款能力及信用風(fēng)險進(jìn)行精確評估,利用數(shù)據(jù)分析實現(xiàn)智能化管理
第四講:AI賦能對公營銷的挑戰(zhàn)與未來趨勢
課題引入:AI賦能對公營銷的“冰與火”
冰:AI應(yīng)用中隱藏的“暗礁”——數(shù)據(jù)孤島、合規(guī)風(fēng)險、文化沖突。
火:未來已來的“燎原之勢”——智能決策、生態(tài)協(xié)同、人機共生。
一、AI應(yīng)用的挑戰(zhàn)與應(yīng)對
1. 數(shù)據(jù)質(zhì)量與隱私保護(hù):AI的“燃料危機”
互動投票:帶學(xué)員體驗AI工具制作的投票問答:你認(rèn)為“最頭疼的數(shù)據(jù)問題”
是什么?
2. 技術(shù)與業(yè)務(wù)融合難點:AI與業(yè)務(wù)的“語言不通”
3. 客戶經(jīng)理角色轉(zhuǎn)變:從“執(zhí)行者”到“策略指揮官”
4. 監(jiān)管合規(guī):AI的“紅綠燈”
5. 負(fù)責(zé)任AI文化:從“能用”到“善用”
二、未來趨勢展望
1. 技術(shù)躍遷:從“自動化”到“認(rèn)知智能”
2. 生態(tài)革命:從“單點突破”到“全局智能”
對公營銷實戰(zhàn)專家
18年銀行對公業(yè)務(wù)實戰(zhàn)經(jīng)驗
吉林省融資擔(dān)保行業(yè)技能大賽評委
一汽集團、上沅國有資本特邀講師
吉林大學(xué)工商管理碩士
曾任:渤海銀行長春分行丨交易銀行部總經(jīng)理
曾任:興業(yè)銀行長春分行丨汽車金融中心主任、國內(nèi)貿(mào)易融資中心主任
曾任:中國銀行吉林分行、倫敦分行丨產(chǎn)品經(jīng)理
擅長領(lǐng)域:公司金融、對公營銷、供應(yīng)鏈金融、交易銀行、票據(jù)業(yè)務(wù)、顧問式營銷、金融服務(wù)方案設(shè)計、普惠金融等
→ 金融創(chuàng)新引領(lǐng)者:
落地區(qū)域內(nèi)大型國企集團的首筆融資租賃保理業(yè)務(wù),樹立了市場中的優(yōu)秀示范標(biāo)桿。
打造吉林省首家采用線上資金存管技術(shù)的平臺,實現(xiàn)了線上化全流程的精準(zhǔn)管控與便捷操作,樹立了行業(yè)典范,具備廣泛的復(fù)制推廣價值。
成功為客戶量身定制了長期限、高質(zhì)押率、低成本的流動性融資方案,開創(chuàng)了當(dāng)?shù)乇@砣谫Y業(yè)務(wù)的先河,成為首筆具有創(chuàng)新意義的標(biāo)桿性交易。
→ 金融領(lǐng)域多面手:
◆交易銀行領(lǐng)域?qū)<?mdash;—為央企汽車集團辦理汽車金融業(yè)務(wù)300億元,汽車場景及醫(yī)藥場景供應(yīng)鏈金融達(dá)75億元,國電投集團和大唐集團子公司實現(xiàn)跨境融資50億元,衍生品交易量突破80億美元,累計實現(xiàn)貿(mào)易融資及手續(xù)費收入1.5億元。
◆對公存款與拓客能手——為央企、上市公司、民營龍頭等多家企業(yè)提供定制化金融服務(wù)方案,累計實現(xiàn)對公存款沉淀約30億元,拓展核心企業(yè)及上下游客戶近300戶。
◆銀行資深培訓(xùn)導(dǎo)師——多次為央國企、上市公司及商業(yè)銀行內(nèi)部提供咨詢及培訓(xùn)服務(wù),開展對客營銷、供應(yīng)鏈金融等課程培訓(xùn),市場口碑極好,累計授課已超過300+場。
實戰(zhàn)經(jīng)驗:
陶璐老師擁有橫跨國有銀行與股份制銀行的18年銀行業(yè)務(wù)營銷實戰(zhàn)與管理經(jīng)驗,精通金融市場的最新動態(tài)與趨勢,更擅長運用創(chuàng)新思維解決復(fù)雜金融問題,推動銀行業(yè)務(wù)模式轉(zhuǎn)型升級。不僅在傳統(tǒng)對公業(yè)務(wù)與外匯資金業(yè)務(wù)上成績顯著,同時在供應(yīng)鏈金融、跨境業(yè)務(wù)等前沿領(lǐng)域創(chuàng)新突破,構(gòu)建并優(yōu)化高效金融服務(wù)模式,為央國企、上市公司及中小企業(yè)量身定制融資方案,加速資金流動,升級產(chǎn)業(yè)鏈,搭建銀企橋梁,共謀雙贏發(fā)展。
01—深耕外匯與資金交易,引領(lǐng)創(chuàng)新服務(wù)
在中國銀行吉林省分行期間,專注于為央國企、上市公司等核心客戶提供專業(yè)的外匯資金交易服務(wù),成功營銷包括一汽集團在內(nèi)的多家重量級客戶,年業(yè)務(wù)量超過100億美元,年創(chuàng)利超1500萬美元,業(yè)績領(lǐng)跑部門,連續(xù)三年榮獲行內(nèi)優(yōu)秀員工稱號。
02—構(gòu)建汽車金融生態(tài),實現(xiàn)供應(yīng)鏈融資突破
曾為興業(yè)銀行長春分行構(gòu)建汽車金融供應(yīng)鏈融資一體化團隊,采用“一點對全國”模式,年融資量從零躍升至200億元,客戶數(shù)超200家;運用供應(yīng)鏈思維賦能產(chǎn)品,為一汽集團零部件供應(yīng)商打造全周期融資方案,惠及企業(yè)超400家,年融資額達(dá)60億元。
03—引領(lǐng)交易銀行業(yè)務(wù),推動跨境金融發(fā)展
在渤海銀行長春分行,作為交易銀行部總經(jīng)理,專注供應(yīng)鏈金融與跨境業(yè)務(wù),領(lǐng)導(dǎo)專業(yè)團隊,衍生品交易量躍居省內(nèi)TOP1;搭建國際金融橋梁,引入境外低成本信貸資金100億元;組建交易銀行直營精英團隊,半年內(nèi)二級市場業(yè)務(wù)激增,實現(xiàn)福費廷與票據(jù)流轉(zhuǎn)從0至50億元的業(yè)績飛躍。
部分項目經(jīng)驗:
項目名稱 項目職責(zé) 項目業(yè)績
一汽財司票據(jù)貼現(xiàn) 項目主導(dǎo)、營銷推動、方案設(shè)計、流程優(yōu)化等 2018年4月首筆落地,多地供應(yīng)商獲線上融資,口碑良好
一汽聯(lián)合保理融資 營銷推動、方案設(shè)計、合規(guī)把控等 2018年7月首筆落地,扶持多家供應(yīng)商,效率高成本低
一汽三方汽車金融 營銷推動、產(chǎn)品設(shè)計、線上對接等 累計融資1500億,日均存款16億,拓展主機廠供應(yīng)商基礎(chǔ)
182億元資產(chǎn)投放 工作落實、方案設(shè)計、貸前調(diào)查等 投資華夏銀行CLO180億、龍翔私募債20億,收益2億
一汽金融+資金存管 總牽頭、調(diào)度溝通、協(xié)調(diào)資源等 運行3年半,升級至3.0版,交易量11億,存款沉淀1億
吉電股份跨境直貸 總牽頭、對接境外銀行、方案設(shè)計、內(nèi)外部調(diào)度等 保函+衍生品收益4500萬美元,國際結(jié)算10億美元,評估A
上海利程租賃保理 總牽頭、營銷推動、方案設(shè)計、內(nèi)外部調(diào)度等 存款沉淀3億,保理費337萬,拉動NRA賬戶結(jié)算,沉淀3000萬歐
部分授課案例:
※開展《商業(yè)匯票解析》課程,累計25期
服務(wù)客戶:中國銀行、興業(yè)銀行、渤海銀行
※開展《提升營銷產(chǎn)能及對公客戶拓展、深耕技巧》課程,累計20期
服務(wù)客戶:中國銀行、興業(yè)銀行、渤海銀行
※開展《國內(nèi)保理及應(yīng)收類產(chǎn)品培訓(xùn)》課程,累計15期
服務(wù)客戶:一汽集團、長春城市發(fā)展集團
※開展《貿(mào)易融資及跨境融資》課程,累計15期
服務(wù)客戶:中國銀行、興業(yè)銀行、渤海銀行
※開展《銀行授信及供應(yīng)鏈金融》課程,累計10期
服務(wù)客戶:一汽集團、長春城市發(fā)展集團
※開展《銀行對公大客戶營銷及金融服務(wù)方案設(shè)計》課程,累計10期
服務(wù)客戶:中國銀行、興業(yè)銀行、渤海銀行
※開展《電子債權(quán)憑證及新型融資工具培訓(xùn)》課程,累計10期
服務(wù)客戶:渤海銀行、一汽集團、長發(fā)集團
※開展《新一代票據(jù)及“票據(jù)新規(guī)”解讀》課程,累計10期
服務(wù)客戶:渤海銀行
主講課程:
《商業(yè)銀行對公產(chǎn)品經(jīng)理顧問式營銷》
《銀行對公客戶經(jīng)理營銷技能提升》
《對公業(yè)務(wù)行業(yè)供應(yīng)鏈場景營銷策略》
《銀行對公大客戶營銷及金融服務(wù)方案設(shè)計》
《提升營銷產(chǎn)能及對公客戶拓展、深耕技巧》
《供應(yīng)鏈金融助力中小企業(yè)融資實務(wù)》