【培訓對象】
1. 商業(yè)銀行和農村金融機構公司業(yè)務、條線負責人、支行公司業(yè)務主管行長、市場部經理、產品經理、行業(yè)經理及風險經理 2. 風險管理部、授信審批部等相關人員 3. 分行或支行一線全體客戶經理，尤其是高級客戶經理

【培訓收益】
●客戶經理對企業(yè)和銀行產品的深度認知 ●客戶經理啟發(fā)、培育客戶的能力 ●客戶經理將相關授信產品嵌入到企業(yè)產業(yè)鏈，為企業(yè)設計個性化的金融服務方案并為客戶提供切實的價值增值服務的能力 ●客戶經理的創(chuàng)收能力 ●風險案例和操作風險的控制模型 ●風控經理審批的重點和行業(yè)風險歸類 ●培訓側重點在實操知識和實操案例的講解

 第一講：供應鏈融資業(yè)務在國內的使用介紹

1. 供應鏈融資產品及特點

2. 供應鏈融資業(yè)務創(chuàng)新給銀行帶來的潛在價值

3. 貿易融資產品線構成及特點

4. 各行供應鏈融資最新模式分析、營銷理念推廣時機、品牌建立分析

 

第二講：供應鏈融資主要適用客戶的基本特點

1. 供應鏈融資主要適用行業(yè)

2. 尋找供應鏈融資核心企業(yè)和上下游企業(yè)的技巧

3. 供應鏈金融服務方案針對不同客戶群的設計思路

 

第三講：供應鏈融資的風險控制及風險管理

1. 自償性貿易融資業(yè)務的風險提示

2. 授信客戶主體風險

3. 市場價格下跌風險

4. 押品監(jiān)管機構誠信風險

5. 融資業(yè)務操作風險

6. 借款主體涉訴風險

 

第四講：供應鏈融資適用客戶通常需求分析

1. 供應鏈融資適用客戶的需求特點

2. 如何確立供應鏈融資的切入點

 

第五講：供應鏈融資的通常注意事項

1. 控制供應鏈融資風險要點、難點

2. 根據(jù)參訓學員個性化問題予以解決

 

第六講：供應鏈融資通常嵌入的常規(guī)授信產品

1. 銀行承兌匯票如何嵌入供應鏈融資

2. 商業(yè)承兌匯票如何嵌入供應鏈融資

3. 封閉貸款如何嵌入供應鏈融資

4. 國內信用證如何嵌入供應鏈融資

5. 進口信用證如何嵌入供應鏈融資

 

第七講：不同行業(yè)供應鏈融資成功案例精講（將根據(jù)參訓學員的要求做選擇性講解）

1. 汽車行業(yè)：三方協(xié)議調劑銷售經銷商融資方案

2. 乳品行業(yè)：保證回購或信用保險經銷商融資方案

3. 油品行業(yè)：石油貿易企業(yè)綜合服務融資方案

4. 紙業(yè)行業(yè)：紙業(yè)企業(yè)綜合服務融資方案

5. 醫(yī)藥行業(yè)：醫(yī)藥流通企業(yè)應收帳款融資方案

6. 棉花行業(yè)：全國棉花交易市場融資方案

7. 建筑行業(yè)：應收帳款及商票保貼產業(yè)鏈融資方案

8. 煤炭行業(yè)：先票后貨及商票保貼融資方案

9. 醫(yī)院行業(yè)：應收賬款池融資方案

10. 紡織行業(yè)：紡織企業(yè)應收賬款池融資服務方案

11. 鋼材行業(yè)：鋼材企業(yè)：現(xiàn)貨質押及先票后貨融資方案

12. 公路行業(yè)：綜合授信金融服務方案

13. 鐵路行業(yè)：綜合授信金融服務方案

14. 電力行業(yè)：水電建設企業(yè)應收賬款金融服務方案

15. 化工行業(yè)：石化企業(yè)LPG未來貨權質押融資解決方案

16. 房地產行業(yè)：綜合授信金融服務方案

（超市行業(yè)、電信行業(yè)、家電行業(yè)、航空行業(yè)、船舶行業(yè)、工程機械車行業(yè)、政府采購中心、有色金屬行業(yè)、農業(yè)生產資料行業(yè)、IT行業(yè)、文化創(chuàng)意行業(yè)、土地儲備中心、高校類事業(yè)單位、市場類個體工商戶等行業(yè)，）

 

第八講：鋼鐵行業(yè)供應鏈融資案例示范（其他行業(yè)均參照此架構講解）

一、鋼鐵行業(yè)供應鏈分析

1. 鋼鐵行業(yè)的鐵礦石供應商分析：通過供應鏈融資尋找鐵礦石供應商的培訓、鐵礦石供應商通常需求分析、如何制造鐵礦石供應商供應鏈融資的切入點、控制鐵礦石供應商融資風險的要點；

2. 鋼鐵行業(yè)的焦炭供應商分析：通過供應鏈融資尋找鐵焦炭供應商的培訓、鐵焦炭供應商通常需求分析、如何制造鐵焦炭供應商供應鏈融資的切入點、控制鐵焦炭供應商融資風險的要點；

3. 燃料油供應商分析：通過供應鏈融資尋找燃料油供應商的培訓、通過現(xiàn)有供應鏈融資營銷下游客戶的培訓、燃料油供應商通常需求分析、如何制造燃料油供應商供應鏈融資的切入點、燃料油供應商融資風險的要點；

4. 鋼鐵經銷商分析：鋼鐵一級經銷商的尋找技巧、鋼鐵一級經銷商的基本交易規(guī)律、如何制造鋼鐵一級經銷商供應鏈融資的切入點；

5. 鋼鐵二級經銷商的尋找技巧：鋼鐵二級經銷商的基本交易規(guī)律、如何制造鋼鐵二級經銷商供應鏈融資的切入點、控制鋼鐵二級經銷商融資風險的要點

二、鋼鐵行業(yè)供應鏈融資方案

1. 鐵礦石供應商融資

1）鋼鐵鐵礦石供應商現(xiàn)貨質押融資（營銷示范：選擇第三方中儲倉庫或選擇經銷商自有倉庫進行監(jiān)管，提供票據(jù)融資。）

2）鋼鐵鐵礦石供應商未來貨權押融資（營銷示范：選擇中外運倉庫選擇經銷商自有倉庫進行監(jiān)管，提供信用證融資。）

3）鐵礦石供應商廠商銀融資（營銷示范：選擇較好的鋼廠，銀行控管貨物的銷售，提供信用證自償性融資。）

2. 焦炭供應商融資

1）焦炭供應商現(xiàn)貨質押融資（營銷示范：選擇第三方中儲倉庫或選擇經銷商自有倉庫進行監(jiān)管，提供票據(jù)融資。）

2）焦炭供應商出口打包融資（營銷示范：依靠出口信用證作為擔保，提供票據(jù)融資。）

3）焦炭預付款保函融資（營銷示范：依靠預付款保函，銀行提供票據(jù)融資，嚴格監(jiān)管供應商履約。）

3. 燃料油供應商

1）燃料油供應商現(xiàn)貨質押融資（營銷示范：選擇第三方中遠倉庫或選擇經銷商自有倉庫進行監(jiān)管，提供票據(jù)融資。）

2）燃料油供應商未來貨權押融資（營銷示范：選擇中外運倉庫或選擇經銷商自有倉庫進行監(jiān)管，提供信用證融資。）

3）燃料油供應商廠商銀融資（營銷示范：選擇較好的鋼廠，銀行控管燃料油供應商貨物的銷售，提供信用證自償性融資。）

4. 鋼鐵經銷商

1）鋼鐵經銷商三方保兌倉融資

營銷示范：某鋼鐵股份公司經銷商三方保兌倉融資

2）鋼鐵經銷商四方保兌倉融資

營銷示范：某鋼鐵股份公司經銷商四方保兌倉融資

3）鋼鐵經銷商鋼鐵市場融資

營銷示范：某鋼鐵股份公司鋼鐵市場集合融資

4）鋼鐵一級、二級經銷商捆綁融資

營銷示范：鋼鐵一級、二級經銷商接力票據(jù)，以提單作為質押，提供票據(jù)融資

5）鋼鐵經銷商廠商銀融資

營銷示范：選擇較好的最終買家，銀行控管鋼鐵經銷商貨物的銷售，提供銀行承兌匯票自償性融資

6）鋼鐵銷售金融網(wǎng)絡培訓（銀行出具銀行承兌匯票，鋼鐵廠商協(xié)助提供風險控制承諾，銀行給經銷商提供融資）

營銷示范：大型的家電廠商適用

7）鋼鐵經銷商現(xiàn)貨質押融資（鋼板、管材、線材等現(xiàn)貨質押融資。在經銷商自有倉庫進行監(jiān)管，銀行提供銀行承兌匯票，以貨權作為質押，經銷商交款提貨。）

8）鋼鐵經銷商未來貨權質押融資（鋼板、管材、線材等未來貨權質押融資。廠商提供提單作為質押，銀行提供銀行承兌匯票，以提單作為質押，經銷商交款提貨。）

9）鋼鐵經銷商應收賬款融資（銀行為某交通集團的鋼材供應商提供應收賬款融資。以交通集團的應收賬款為依托，銀行為這些經銷商提供票據(jù)融資。）

 

銀行實戰(zhàn)營銷管理教練、金融產品創(chuàng)新專家
13年國有銀行實戰(zhàn)經驗
19年股份制銀行實戰(zhàn)經驗
清華大學/北京航空航天大學碩士
中國人民大學商學院兼職教授
國際供應鏈與運營管理學會副主席
國家注冊資產評估師/國內私募基金經理人/國家認證理財規(guī)劃師
曾任：平安銀行、興業(yè)銀行、建設銀行丨行長/副總經理/總經理助理
現(xiàn)任：某股份制商業(yè)銀行分行金融產品創(chuàng)新部 總經理

在金融業(yè)界中
術業(yè)專攻：
→數(shù)十篇金融論文刊發(fā)在金融相關雜志

→八項金融新產品創(chuàng)新獲得平安銀行總行獎勵
→研發(fā)【供應鏈金融產業(yè)互聯(lián)網(wǎng)應用模型】，在行業(yè)內深受沿用

在社會業(yè)界中聲名遠播
：
→曾受邀擔任銀行業(yè)社會化培訓服務體系專家團成員
→曾受邀出席[綠色金融銀企對接會]、[商業(yè)銀行如何運用供應鏈金融轉型]等多個金融業(yè)界的項目研發(fā)和大型會議
→曾受邀擔任陶行知教育基金會《全國大學生創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)及就業(yè)工程》創(chuàng)業(yè)導師
→曾參與長江三峽項目投融資咨詢，北京土地儲備投融資咨詢，廣州羅定電廠投融資項目評估等多項大型項目咨詢和PPP融資，以及土地儲備融資和國家重點項目投融資服務
→等多家創(chuàng)業(yè)基金公司聘任導師、多家知名高等院校聘任講師、某會計師事務所項目經理兼
多家上市公司財顧咨詢

實戰(zhàn)經驗：
32年金融產品研發(fā)及推廣實戰(zhàn)經驗：對于銀行行業(yè)的金融服務方案、供應鏈金融新產品研發(fā)及各行業(yè)的推廣、零售銀行市場營銷模式和貸后管理、大型項目評估、項目管理在金融行業(yè)的應用等方面有非常獨到的見解和豐富的實戰(zhàn)經驗。
18年來培訓過的銀行課程上千場：所授課覆蓋中國銀行、建設銀行、工商銀行等50余家銀行總行、分行，上百家銀行示范網(wǎng)點建設改造項目，對于銀行的新金融產品研發(fā)了七個模塊的銀行金融課程，可進行組合/拆分為企業(yè)提供最新的一手課程信息；并且老師所帶領的團隊成員和培養(yǎng)的管理者、銷售精英均有上萬余人，均在行業(yè)內成為佼佼者。

代表性案例（部分）：
●曾出席大型研討會【中國信貸風險論壇——供應鏈管理與現(xiàn)代物流暨供應鏈金融】（參會有國家發(fā)改委、銀監(jiān)局等上百家銀行等機構供應鏈金融）
●曾出席【商業(yè)銀行如何運用供應鏈金融轉型】（參會有供應鏈B2B聯(lián)盟，融資租賃協(xié)會，保理協(xié)會以及數(shù)十家銀行進行推廣供應鏈金融線上模式）
●曾出席/輔導【北京個人購房房地產展示交易會——個人貸款，為什么現(xiàn)在買房】（參會有UI某股份制銀行聯(lián)合北京鏈家、我愛我家及上百家房地產公司）
●曾出席/輔導【綠色金融銀企對接會】（為數(shù)十家企業(yè)對接綠色金融培訓）
●曾輔導銀監(jiān)局出臺的【三個辦法一個指引信貸培訓】課程（為中國銀行、平安銀行、武漢農商行、黃石濱江信用社等上百家銀行進行培訓）
●曾錄制【北京城市管理廣播財迷節(jié)目——個人理財，個人資產組合管理】（面向北京市民的理財節(jié)目，每周舉辦一次，連續(xù)三年，獲得市民和聽眾好評）
●曾連續(xù)3年為某股份制銀行進行【批發(fā)銀行系列】課程培訓
●曾為興業(yè)銀行、浙商銀行、北京銀行等數(shù)十家銀行進行【投資銀行新型交易模式】培訓

主講課程：
版塊一：新金融
（新思路、新科技、新方案、新方向、新方法、新技能）
《銀行4.0：一場金融界的數(shù)字化革命》
《科技賦能金融：數(shù)字金融的實戰(zhàn)案例》
《金融新產品及金融創(chuàng)新案例》
版塊二：交易銀行部
《供應鏈融資業(yè)務營銷與風險管控服務方案設計》
《供應鏈金融營銷及特定行業(yè)金融服務方案設計》
版塊三：公司金融部


《政府融資平臺授信指導原則和審查要點》
《房地產企業(yè)貸款的調查和審查要點》
《2020年對公業(yè)務營銷新方向、新方法、新技能》
版塊四： 風險管理部
《商業(yè)銀行授信業(yè)務盡職調查與審核重點》
《盡職調查及授信調查報告撰寫》
《財務報表監(jiān)控與信貸業(yè)務管理(含財務報表粉飾識別)》
版塊五：普惠金融部
《商業(yè)銀行中小企業(yè)營銷創(chuàng)新及風險控制實務操作》
版塊六：零售銀行部
《服務網(wǎng)點精細化管理和營銷團隊管理及客戶經理考核評價》
《個人客戶金融服務方案培訓》
版塊七：投資銀行部
《投資銀行業(yè)務政策及最新實戰(zhàn)交易模式》
（以上七個模塊相對獨立，主要為銀行客戶經理和中后臺六大管理部門設計，理論結合實際，并根據(jù)最新銀行動態(tài)和客戶需要組合）

 

 

• 服裝行業(yè)市場督導——店鋪績效考核方案設計課程

   

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• 精準運營 ——大數(shù)據(jù)技術應用于供應鏈管理

   

  一、大數(shù)據(jù)技術的歷史、現(xiàn)狀和未來²數(shù)據(jù)訴說真相的三個故事²數(shù)據(jù)分析和數(shù)據(jù)挖掘²大數(shù)據(jù)概念的產生²大數(shù)據(jù)和小數(shù)據(jù)²大數(shù)據(jù)，機器學習和人工智能²大數(shù)據(jù)實踐–Netflix—精準的客戶推薦–美國太陽企業(yè)的精準營銷–美國..

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  第一講：供應鏈金融的國家政策（國務院辦公廳以及各省市，2016-2019年）1.供應鏈金融大勢所趨近年來金融領域風口的輪換——產業(yè)基金-到消費金融-到供應鏈金融，產融結合，金融去杠桿，大力支持實體經濟，幫助制造業(yè)轉型升級。2.政策解讀1）2016年，人民銀行等八部委發(fā)布《關于金融支持工業(yè)穩(wěn)增長調結構增效益的若干意見..

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