【培訓(xùn)對(duì)象】


【培訓(xùn)收益】
學(xué)員能獲得多種金融產(chǎn)品在客戶長(zhǎng)期需求中的合理配置。加強(qiáng)服務(wù)意識(shí)，強(qiáng)化服務(wù)技術(shù)加強(qiáng)營(yíng)銷意識(shí)及技術(shù)，加強(qiáng)服務(wù)流程標(biāo)準(zhǔn)化，提高工作流程效率充分掌握每個(gè)環(huán)節(jié)的服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)流程，并能應(yīng)用于實(shí)踐。更深刻地認(rèn)識(shí)金融產(chǎn)品和消費(fèi)者市場(chǎng)。

第一章：精細(xì)化服務(wù)的重要性
一、細(xì)節(jié)已成為吸引客戶的關(guān)鍵因素
1、以精細(xì)化服務(wù)贏得客戶
二、未雨綢繆拓展新客戶
1、知己知彼清晰服務(wù)對(duì)象
2、適度服務(wù)維護(hù)客戶忠誠(chéng)度
第二章：尋找建立與客戶的邊界關(guān)系，為客戶有效配置資產(chǎn)
一、收集客戶信息
1、了解客戶自己的目標(biāo)和期望
2、挖掘彼此真實(shí)需求，建立真實(shí)有效的客戶關(guān)系
3、簡(jiǎn)單五步畫(huà)出你的客戶畫(huà)像
二、通過(guò)雙方需求，勾勒客戶畫(huà)像，框出有效范圍
1、步驟第一藥：解決與“我”何干
2、確定服務(wù)范圍，制定短期、長(zhǎng)期目標(biāo)
三、更加清晰地看懂客戶的真實(shí)需求
1、生理、心理變化對(duì)個(gè)人經(jīng)濟(jì)狀況的影響
2、我們出現(xiàn)在客戶的哪些周期？該怎么做？
四、梳理自己可以操作的金融產(chǎn)品
1、代理產(chǎn)品的資格或認(rèn)證
2、熟悉產(chǎn)品結(jié)構(gòu)的程度、營(yíng)銷能力
第三章：建立客戶關(guān)系
一、開(kāi)拓屬于自己的個(gè)人客戶
1、我的能力在哪里，我的客戶就在哪里
2、如何選擇客戶？建立我們之間的信任
二、為客戶打造可信的認(rèn)知體系
1、樹(shù)立存、貸款，理財(cái)，抗風(fēng)險(xiǎn)等需求的觀念
2、加強(qiáng)延伸服務(wù)，營(yíng)造良好的“客戶新關(guān)系”與“新客戶關(guān)系”
3、營(yíng)銷步驟第一藥：解決與“我”何干
4、客戶真實(shí)需求的獲取及分析方法
5、客戶畫(huà)像及長(zhǎng)期服務(wù)規(guī)劃
第四章：線上線下?tīng)I(yíng)銷最強(qiáng)大的力量—故事力
一、銀行、保險(xiǎn)這些產(chǎn)品也可以講故事嗎？
1、銀行、保險(xiǎn)故事力的天然優(yōu)勢(shì)
2、銀行、保險(xiǎn)產(chǎn)品故事感的天然劣勢(shì)
3、應(yīng)對(duì)劣勢(shì)，需要你我他的好方法
二、為什么講故事如此重要
1、為什么故事比事實(shí)更具有說(shuō)服力
2、為什么故事可以提高信任度
三、故事的構(gòu)成
1、是在講故事？還是在敘述？
2、故事的結(jié)構(gòu)
3、有的放矢地影響他人
第五章：服務(wù)的變化帶來(lái)新的風(fēng)險(xiǎn)
一、服務(wù)模式的變化帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)及管理
1、廳堂一體化的投訴風(fēng)險(xiǎn)
2、客戶與服務(wù)人員的心理壓力，都會(huì)帶著怎樣的風(fēng)險(xiǎn)
二、科技給業(yè)務(wù)帶來(lái)的操作風(fēng)險(xiǎn)
1、設(shè)備的風(fēng)險(xiǎn)
2、操作規(guī)程的風(fēng)險(xiǎn)
3、心理風(fēng)險(xiǎn)導(dǎo)致的暴力事件
4、支付風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)
5、服務(wù)風(fēng)險(xiǎn)、體驗(yàn)風(fēng)險(xiǎn)
三、風(fēng)險(xiǎn)防范及優(yōu)化
1、智能服務(wù)區(qū)管理細(xì)節(jié)優(yōu)化
2、流程把控、優(yōu)化引導(dǎo)服務(wù) 

原中信商業(yè)保理（保理行業(yè)全國(guó)龍頭） 資產(chǎn)管理部副總裁
原中信資產(chǎn) 風(fēng)險(xiǎn)管理及破產(chǎn)管理人
原浦發(fā)銀行 大堂經(jīng)理、事中監(jiān)督崗
原民生銀行 個(gè)金部主要負(fù)責(zé)人
中國(guó)供應(yīng)鏈金融服務(wù)聯(lián)盟特邀嘉賓講師
資產(chǎn)證券化論壇嘉賓
融夢(mèng)工廠特約保理業(yè)務(wù)講師
AFP金融理財(cái)規(guī)劃師
北京交通大學(xué)MBA

【個(gè)人簡(jiǎn)介】
馬老師擁有近二十年的銀行，金融領(lǐng)域風(fēng)險(xiǎn)管理實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)。
在中信商業(yè)保理期間，為16個(gè)主體企業(yè)設(shè)計(jì)ERP系統(tǒng)及供應(yīng)鏈金融平臺(tái)服務(wù)；制定及撰寫(xiě)保理業(yè)務(wù)制度，被多家商業(yè)保理企業(yè)借鑒；幫助企業(yè)保理業(yè)務(wù)不良資產(chǎn)清收處置存量24億元，回現(xiàn)5.4億元，重組3.4億元。
在中信資產(chǎn)期間，帶隊(duì)全國(guó)項(xiàng)目巡檢問(wèn)責(zé)，共計(jì)完成385個(gè)各類型金融產(chǎn)品項(xiàng)目的全面合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任審查及認(rèn)定，與相關(guān)人員單獨(dú)訪談，進(jìn)行全面責(zé)任劃分及認(rèn)定工作。涉及項(xiàng)目類型：融資租賃、商業(yè)保理、典當(dāng)、基金、投資、對(duì)外擔(dān)保等。操作內(nèi)容：不良資產(chǎn)處置工作、組織訴訟及應(yīng)訴工作，組織談判和解、重組等工作。
在銀行期間，曾幫助銀行籌備兩家社區(qū)網(wǎng)點(diǎn)支行，三個(gè)月內(nèi)客戶叫號(hào)量提升三倍、吸收存款存款1.5億元，理財(cái)產(chǎn)品按季度完成任務(wù)。
馬老師累計(jì)審核過(guò)的金融及類金融項(xiàng)目金額總計(jì)超過(guò)100億，審計(jì)不予通過(guò)的項(xiàng)目金額累計(jì)近50億，避免形成不良資產(chǎn)的項(xiàng)目近15億。
馬老師基于在金融領(lǐng)域風(fēng)險(xiǎn)實(shí)操經(jīng)驗(yàn)的是經(jīng)驗(yàn)，對(duì)于金融企業(yè)如何做好合規(guī)及風(fēng)險(xiǎn)管控進(jìn)行了深入研究，總結(jié)了一套金融企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理的方法論，并在多家金融機(jī)構(gòu)落地實(shí)施，取得良好的效果
馬老師致力于提升金融企業(yè)在風(fēng)險(xiǎn)領(lǐng)域的管理水平，希望為金融行業(yè)的整體水平及能力提升貢獻(xiàn)自己的一份力量。

【主講課程】
資產(chǎn)管理、不良資產(chǎn)、盡職調(diào)查：
《必須用可行邏輯來(lái)面對(duì)“不良資產(chǎn)”》
《不良資產(chǎn)處置的全方位一線清收戰(zhàn)備》
《不良資產(chǎn)行業(yè)“領(lǐng)導(dǎo)們”的必備技能》
《金融人的全面盡職調(diào)查手冊(cè)》
《金融項(xiàng)目將面臨科技和財(cái)務(wù)報(bào)表的巨大考驗(yàn)》
金融科技、供應(yīng)鏈、產(chǎn)業(yè)鏈、未來(lái)金融：
《金融的發(fā)展：供應(yīng)鏈金融與增強(qiáng)產(chǎn)業(yè)鏈可控》
《金融科技是新時(shí)代邁向下一個(gè)未來(lái)的必然產(chǎn)物》
廳堂管理、銀行資產(chǎn)負(fù)債業(yè)務(wù)管理、金融營(yíng)銷管理、理財(cái)規(guī)劃：
《銀行廳臺(tái)一體化轉(zhuǎn)型、網(wǎng)點(diǎn)、駐點(diǎn)的培訓(xùn)及固化輔導(dǎo)方案》
《新時(shí)代銀行“開(kāi)門紅”營(yíng)銷超級(jí)解法》
《疫情之后，個(gè)人客戶理財(cái)投資的關(guān)鍵階段和應(yīng)有的資產(chǎn)配置》
商務(wù)談判、職場(chǎng)心理、生涯管理：
《談判不用嘴的致勝三板斧》
《金融行業(yè)將隔山“問(wèn)診”——客戶心理對(duì)金融需求的影響》
《金融行業(yè)一線員工未來(lái)5年生涯規(guī)劃》
《金融行業(yè)管理層未來(lái)5年生涯規(guī)劃》
【學(xué)員評(píng)價(jià)】
馬老師的課程邏輯性很強(qiáng)，能夠從案例入手，從點(diǎn)到面，從易到難，將風(fēng)險(xiǎn)事件講得有趣又能夠運(yùn)用到實(shí)際中去，這讓學(xué)和做，都變得輕松了很多。
——健康力醫(yī)療科技 董事長(zhǎng) 王同偉

馬老師的課程系統(tǒng)、完整、條理清晰，對(duì)于傳統(tǒng)物流行業(yè)在新時(shí)代的轉(zhuǎn)變讓我們深受啟發(fā)，供應(yīng)鏈金融離不開(kāi)供應(yīng)鏈，資產(chǎn)也隨時(shí)在優(yōu)勢(shì)和劣勢(shì)中迭代，我們的客戶需要的正是對(duì)新知的廣度，舊知的梳理，與時(shí)代的銜接方式。——中物聯(lián) 信息中心副主任 & 中鏈金融生態(tài)資源-運(yùn)作負(fù)責(zé)人 王玲玲

馬老師講得非常好，能在幽默中引發(fā)思考，讓學(xué)員對(duì)資產(chǎn)、市場(chǎng)、時(shí)代有很多新的認(rèn)識(shí)，而且工具實(shí)用性強(qiáng)，收獲很大。
——宜信公司 人力招聘總監(jiān) 李慧

課程內(nèi)容由淺入深，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)有變通的認(rèn)識(shí)，案例豐富，與大家有互動(dòng)有工具，這樣的氛圍既輕松學(xué)習(xí)效率又很高。 ——華夏基金 質(zhì)量經(jīng)理 付群

馬老師將復(fù)雜的內(nèi)容講解得淺顯易懂，而且認(rèn)真負(fù)責(zé)，不僅是老師，更是一位靠譜、值得信賴的朋友。 ——華夏保險(xiǎn) 團(tuán)隊(duì)合伙人&理財(cái)規(guī)劃師 郭德江

馬老師認(rèn)真負(fù)責(zé)、價(jià)值觀清晰，課上是風(fēng)趣幽默，案例多多，工具實(shí)用的好老師，課下是親切爽朗，能和大家打成一片的好朋友。 ——上海醫(yī)藥-科園信海 內(nèi)控負(fù)責(zé)人 王婉君

課程內(nèi)容非常實(shí)用，馬老師風(fēng)格幽默，并且時(shí)常引發(fā)大家思考，對(duì)于課上課下學(xué)員提出的各種問(wèn)題，也能夠耐心講解，收獲很大。 ——北京市中關(guān)村外國(guó)語(yǔ)學(xué)校教學(xué)副校長(zhǎng) 郝端端 

• 營(yíng)銷精英蛻變訓(xùn)練營(yíng)——專業(yè)化營(yíng)銷流程訓(xùn)練

   

  第一講：撥開(kāi)壽險(xiǎn)營(yíng)銷的核心面紗1.壽險(xiǎn)營(yíng)銷的核心2.專業(yè)化銷售流程介紹第二講：燃點(diǎn)挖掘、全面提升技能一、樹(shù)正心：積極心態(tài)是持久優(yōu)秀的內(nèi)核1.營(yíng)銷4種素質(zhì)2.營(yíng)銷自我分析與定位3.6“自”訣二、找對(duì)人：主顧開(kāi)拓是長(zhǎng)期發(fā)展的根源1.開(kāi)發(fā)客戶前準(zhǔn)備2.開(kāi)發(fā)客戶渠道3.客戶評(píng)估4.建立客戶檔..

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• 藥店多元化營(yíng)銷

   

  第1講 藥店服務(wù)營(yíng)銷1、提供優(yōu)質(zhì)服務(wù)能給藥店帶來(lái)什么？2、服務(wù)營(yíng)銷的三大理念；3、服務(wù)營(yíng)銷的四個(gè)階段；4、贏得目標(biāo)顧客的四個(gè)方法第2講 藥店關(guān)系營(yíng)銷1)客戶關(guān)系管理核心理念；2)建立良好客戶關(guān)系的三個(gè)步驟；3)建立牢固客戶關(guān)系的六個(gè)技巧第3講 藥店電話營(yíng)銷1、電話營(yíng)銷的優(yōu)勢(shì)；2、電話營(yíng)銷的挑戰(zhàn)；3、電話營(yíng)銷..

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• 新零售互聯(lián)網(wǎng)+時(shí)代的場(chǎng)景化營(yíng)銷

   

  第一單元 正在發(fā)生的場(chǎng)景革命u長(zhǎng)在朋友圈中的碎片化場(chǎng)景u共享經(jīng)濟(jì)崛起的DNAu顛覆傳統(tǒng)互聯(lián)網(wǎng)入口的核心邏輯第二單元支撐場(chǎng)景的核心要素u”體驗(yàn)美學(xué)”重塑新的商業(yè)價(jià)值邏輯u”空間鏈接”變成了新場(chǎng)景的定義指導(dǎo)u”社群”是場(chǎng)景的動(dòng)力機(jī)制u”數(shù)據(jù)&r..

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• 數(shù)字化營(yíng)銷創(chuàng)新

   

  行業(yè)痛點(diǎn)分析及課程收益： 目前行業(yè)痛點(diǎn)存在有： 行業(yè)企業(yè)的數(shù)字化戰(zhàn)略位置不高 行業(yè)企業(yè)數(shù)字化運(yùn)營(yíng)及營(yíng)銷程度不高 數(shù)字化生態(tài)系統(tǒng)的完善及共享 ..

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• 打造數(shù)據(jù)驅(qū)動(dòng)的數(shù)字化營(yíng)銷體系

   

  第一單元 為什么要用數(shù)據(jù)驅(qū)動(dòng)數(shù)字化營(yíng)銷l數(shù)據(jù)驅(qū)動(dòng)的本質(zhì)：從新浪到后浪，今日頭條廣告的數(shù)字化驅(qū)動(dòng)； l數(shù)據(jù)驅(qū)動(dòng)的技術(shù)引擎：營(yíng)銷人員也能搞懂的大數(shù)據(jù)和AI；l數(shù)據(jù)驅(qū)動(dòng)的營(yíng)銷生態(tài)：從DMP到CDPl數(shù)據(jù)驅(qū)動(dòng)的增長(zhǎng)本質(zhì)：從海盜模式到裂變營(yíng)銷第二單元 數(shù)據(jù)驅(qū)動(dòng)的數(shù)字化營(yíng)銷轉(zhuǎn)型l你在哪里：數(shù)字化營(yíng)銷的成熟度評(píng)估：l往哪里去：數(shù)字化營(yíng)銷..

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• 私人銀行專業(yè)化營(yíng)銷流程實(shí)戰(zhàn)訓(xùn)練

   

  第一講：私人銀行業(yè)務(wù)決定銀行競(jìng)爭(zhēng)力一、中國(guó)私人財(cái)富市場(chǎng)有多大？1. 中國(guó)高凈值人群的快速發(fā)展圖表：中國(guó)高凈值人群資產(chǎn)規(guī)模與構(gòu)成分析2. 中國(guó)高凈值人群的區(qū)域分布二、中國(guó)高凈值人群的投資心態(tài)和投資行為分析1. 高凈值人群的投資心態(tài)分析2. 財(cái)富傳承——高凈值人群的首要目標(biāo)案例：首富王健林與&ldquo..

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