【培訓(xùn)對(duì)象】
個(gè)險(xiǎn)渠道準(zhǔn)客戶產(chǎn)說會(huì)，銀行理財(cái)講座

【培訓(xùn)收益】
● 幫助客戶建立資產(chǎn)傳承的新觀念 ● 讓客戶清晰了解如何應(yīng)對(duì)子女婚姻關(guān)系中的資產(chǎn)傳承 ● 讓客戶清晰了解法定繼承和遺囑傳承的利弊 ● 幫助客戶梳理保險(xiǎn)在資產(chǎn)傳承中的重要作用

第一講：先認(rèn)識(shí)資產(chǎn)
1. 資產(chǎn)：資本和財(cái)產(chǎn)
2. 資產(chǎn)管理的三個(gè)階段
1）創(chuàng)富
2）守富
3）傳富
3. 屬于您的資產(chǎn)：合法資產(chǎn)
案例：屬于文強(qiáng)的資產(chǎn)有多少
4. 能傳承的資產(chǎn)：個(gè)人資產(chǎn)

第二講：不同時(shí)期的資產(chǎn)傳承
一、子女婚姻中的資產(chǎn)傳承
案例：陳女士的擔(dān)憂
1. 嫁妝和彩禮是誰(shuí)的？
2. 不同婚前財(cái)產(chǎn)的各自法律屬性
3. 保險(xiǎn)減少子女婚變的財(cái)產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)
二、提前贈(zèng)與下的資產(chǎn)傳承
案例：四十年的努力四年覆滅
1. 富二代的財(cái)富能力
2. 贈(zèng)與合同的撤回
3. 保險(xiǎn)是家庭財(cái)富的守門員
三、百年終老后的資產(chǎn)傳承
案例：賭王家族的兩份訃告
1. 法定繼承人的價(jià)值
案例：光耀東方集團(tuán)的遺產(chǎn)爭(zhēng)奪案
2. 遺囑的重要性
3. 遺囑的制定和執(zhí)行
4. 遺囑最大的弊端
5. 保單減少資產(chǎn)傳承的爭(zhēng)議性
四、保單在資產(chǎn)傳承中的附加價(jià)值
1. 擴(kuò)大可傳承資產(chǎn)
2. 保障家族現(xiàn)金流
 

高健老師 保險(xiǎn)營(yíng)銷實(shí)戰(zhàn)專家
18年保險(xiǎn)營(yíng)銷實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)
國(guó)家理財(cái)規(guī)劃師
中國(guó)平安集團(tuán)杰出講師
PICC中國(guó)人?？偣痉N子講師
中國(guó)平安深圳分公司高手會(huì)會(huì)員、金鉆俱樂部成員
曾任：中國(guó)人民保險(xiǎn)（世界500強(qiáng)） | 營(yíng)銷總監(jiān)
曾任：中國(guó)平安保險(xiǎn)（世界500強(qiáng)） | 營(yíng)銷部經(jīng)理
個(gè)人戰(zhàn)績(jī)突出，3年達(dá)成MDRT百萬(wàn)圓桌會(huì)議成員
常年業(yè)績(jī)領(lǐng)先，曾開展產(chǎn)說會(huì)300+場(chǎng)（單場(chǎng)最高超1500人次），現(xiàn)場(chǎng)意向簽單3000萬(wàn)。10次獲高峰會(huì)員
授課廣受好評(píng)，連續(xù)10年獲中國(guó)平安深圳分公司優(yōu)秀講師，3年獲中國(guó)平安集團(tuán)杰出講師，連續(xù)2年獲中國(guó)人保深圳分公司優(yōu)秀講師
產(chǎn)品全線均涉，中國(guó)平安深圳分公司產(chǎn)品專家組成員、中人保深圳分公司產(chǎn)品研討組成員，參與研發(fā)推廣保險(xiǎn)開門紅產(chǎn)品近10款，熟悉產(chǎn)品保險(xiǎn)設(shè)計(jì)開發(fā)到推廣銷售

實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)：
高健老師在保險(xiǎn)行業(yè)深耕18年，從一線普通代理人開始，逐步成長(zhǎng)為業(yè)務(wù)主任，到營(yíng)銷總監(jiān)，創(chuàng)下了許多優(yōu)秀的戰(zhàn)績(jī)成果
→ 個(gè)人業(yè)績(jī)超群：最高年金險(xiǎn)保費(fèi)80萬(wàn)，最高健康險(xiǎn)保費(fèi)25萬(wàn)，單月最高銷售18件
→ 團(tuán)隊(duì)創(chuàng)效矚目：增員個(gè)人團(tuán)隊(duì)最高90人，預(yù)成一個(gè)部經(jīng)理64人，共154人，團(tuán)隊(duì)新人一年留存率最高40%，單月最高業(yè)績(jī)275萬(wàn)

在優(yōu)秀戰(zhàn)績(jī)的背后，高健老師深入了解客戶場(chǎng)景需求，了解客戶消費(fèi)心理，參與了近10款開門紅產(chǎn)品的研發(fā)設(shè)計(jì)，并為產(chǎn)品的推廣營(yíng)銷，設(shè)計(jì)了話術(shù)、銷售場(chǎng)景。
——參與中國(guó)人保“粵享無憂”重疾險(xiǎn)（開門紅產(chǎn)品）前期開發(fā)研討，提出的輕癥和中疾的理賠比例被采納進(jìn)保險(xiǎn)合同；后續(xù)又根據(jù)不同銷售場(chǎng)景，開發(fā)少兒版、單身版、家庭版、高保額版4個(gè)版本的銷售話術(shù)
——參與中國(guó)人保“福佑人生”增額壽產(chǎn)品銷售話術(shù)開發(fā)，設(shè)計(jì)少兒教育金、個(gè)人養(yǎng)老金2個(gè)場(chǎng)景的銷售話術(shù)
——參與中國(guó)平安“金裕人生”、“尊宏人生”、“尊御人生”3款年金險(xiǎn)（開門紅產(chǎn)品）的銷售話術(shù)開發(fā)，并作為種子講師給各個(gè)銷售團(tuán)隊(duì)講解新產(chǎn)品訓(xùn)練課程30+場(chǎng)

項(xiàng)目經(jīng)驗(yàn)：
01-紹興郵儲(chǔ)銀行技能提升項(xiàng)目——3天全網(wǎng)點(diǎn)理財(cái)經(jīng)理集中訓(xùn)練營(yíng)，重點(diǎn)培訓(xùn)期交產(chǎn)品的銷售邏輯、激發(fā)高端客戶的需求，協(xié)助理財(cái)經(jīng)理成交客戶等一些列培訓(xùn)
成果：現(xiàn)場(chǎng)促成100+萬(wàn)，其中單件最高保費(fèi)50萬(wàn)
02-鄭州郵政代理金融轉(zhuǎn)型項(xiàng)目——通過5天的輔導(dǎo)，幫助網(wǎng)點(diǎn)聚焦存量客戶盤活、廳堂客戶營(yíng)銷、外拓新增客戶
成果：保險(xiǎn)營(yíng)銷業(yè)績(jī)共計(jì)200+萬(wàn)
03-中國(guó)郵政昌吉“贏在開局，勝在首季”項(xiàng)目——通過網(wǎng)點(diǎn)輔導(dǎo)環(huán)節(jié)緊抓“三會(huì)六曬”，優(yōu)秀案例分享，定期舉辦網(wǎng)沙，調(diào)動(dòng)全網(wǎng)點(diǎn)的主觀能動(dòng)性
成果：項(xiàng)目開展首周，突破過往業(yè)績(jī)40萬(wàn)的日平臺(tái)，日最高業(yè)績(jī)達(dá)110+萬(wàn)，最終整體完成業(yè)績(jī)900+萬(wàn)。
04-上海郵政和諧“數(shù)智化產(chǎn)能提升”項(xiàng)目——開展從觀念導(dǎo)入到產(chǎn)品講解成交全流程話術(shù)輔導(dǎo)；網(wǎng)店輔導(dǎo)重點(diǎn)抓“2062”銷售流程；精選客戶群，指導(dǎo)電話邀約、廳堂布置、柜臺(tái)引薦、銷售面談等環(huán)節(jié)的話術(shù)和技巧
成果：協(xié)助三個(gè)片區(qū)日平臺(tái)從25萬(wàn)提升到35萬(wàn)，片區(qū)均按節(jié)點(diǎn)超額完成目標(biāo)
05-河南農(nóng)商銀行“激流勇進(jìn)”保險(xiǎn)項(xiàng)目——通過5天“線下巡店+線上會(huì)議+現(xiàn)場(chǎng)復(fù)盤+通關(guān)演練”，協(xié)助網(wǎng)點(diǎn)梳理客戶名單，舉辦“綠色網(wǎng)沙”和“現(xiàn)場(chǎng)保單診斷”活動(dòng)，每天規(guī)范“三會(huì)六曬”動(dòng)作
成果：實(shí)現(xiàn)多個(gè)網(wǎng)點(diǎn)破零，日均產(chǎn)能提升8萬(wàn)。
05-上海農(nóng)行產(chǎn)能提升項(xiàng)目——定點(diǎn)輔導(dǎo)一個(gè)支行所有網(wǎng)點(diǎn)，通過大課培訓(xùn)講解產(chǎn)品和銷售技能，網(wǎng)點(diǎn)早夕復(fù)盤會(huì)指導(dǎo)。理財(cái)經(jīng)理篩選客戶、電話邀約輔導(dǎo)，網(wǎng)沙協(xié)助開展等
成果：超額30%完成初始目標(biāo)。
……

主講課程：
《財(cái)富傳承的風(fēng)險(xiǎn)和規(guī)劃》
《大額保單特訓(xùn)》
《商業(yè)保險(xiǎn)銷售提升訓(xùn)練》
《新法規(guī)時(shí)代的資產(chǎn)管理》
《終身壽產(chǎn)品專項(xiàng)訓(xùn)練》
《資產(chǎn)傳承的方式與利弊（產(chǎn)說會(huì)）》

授課風(fēng)格
邏輯性強(qiáng)：整體課程設(shè)計(jì)前后銜接緊密，條理清晰，知識(shí)點(diǎn)由淺入深，能讓學(xué)員循序漸進(jìn)的接受全新的知識(shí)點(diǎn)。
互動(dòng)性強(qiáng)：，老師會(huì)在課程中穿插不同的案例說明、分組研討、團(tuán)隊(duì)競(jìng)賽、實(shí)操演練等多元化教學(xué)方式，讓學(xué)員不僅是知識(shí)的聆聽者，更是學(xué)習(xí)的參與者，能全身心的投入到學(xué)習(xí)中去，更好的吸收，更快的轉(zhuǎn)化成產(chǎn)能。
風(fēng)格幽默：以生動(dòng)有趣的方式講解，并穿插著一些幽默和有趣的故事。不僅能吸引學(xué)員的注意力，還會(huì)讓學(xué)習(xí)變得更加生動(dòng)有趣。
理論與實(shí)戰(zhàn)兼?zhèn)洌赫w課程理論與實(shí)戰(zhàn)相結(jié)合，將枯燥的理論知識(shí)融入到真實(shí)的銷售流程中，在重要的知識(shí)點(diǎn)都有設(shè)計(jì)獨(dú)特的工具，可以讓學(xué)員一學(xué)就會(huì)，會(huì)了就能直接用。
銷售知識(shí)體系化：18年保險(xiǎn)一線工作，從一個(gè)完全沒有客戶資源的新手小白成長(zhǎng)為業(yè)績(jī)菁英、團(tuán)隊(duì)管理者，不論是在客戶營(yíng)銷還是在團(tuán)隊(duì)管理方面，都有豐富的實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)。

部分客戶評(píng)價(jià)：
老師不同于其他保險(xiǎn)銷售講師，不僅僅有豐富的保險(xiǎn)銷售經(jīng)驗(yàn)，并且能將理論知識(shí)與銷售流程完美融合，讓學(xué)員能聽懂、能學(xué)會(huì)、能使用。
——上海農(nóng)業(yè)銀行金管局 包總
高健老師能將枯燥的法律條款解讀得通俗易懂，再結(jié)合實(shí)際的銷售案例，可以幫助我們快速的將知識(shí)轉(zhuǎn)化為產(chǎn)能，多次的合作，讓我們團(tuán)隊(duì)收獲頗豐，整個(gè)團(tuán)隊(duì)的高端客戶營(yíng)銷業(yè)務(wù)有了顯著的提升。
——中國(guó)平安深圳分公司營(yíng)銷總監(jiān) 吳總
老師自身的保險(xiǎn)銷售技能非常嫻熟，在引導(dǎo)客戶思路和解答客戶異議等方面都有極其豐富的經(jīng)驗(yàn)，對(duì)于課堂上學(xué)員的提問都能做很好的回饋，讓學(xué)員不但能了解教程內(nèi)的知識(shí)，還能學(xué)習(xí)到課程外的技能，整個(gè)團(tuán)隊(duì)收獲滿滿。
——中國(guó)人保深圳分公司營(yíng)銷總監(jiān) 肖總
幽默詼諧的課堂氛圍，通俗易懂的課程講解，這是高健老師課程的兩大特色，能讓我們?cè)谛β曋袑W(xué)會(huì)知識(shí)，深受銷售團(tuán)隊(duì)小伙伴的喜愛。
——水滴保培訓(xùn)項(xiàng)目負(fù)責(zé)人 游總

部分授課照片：

深圳平安保險(xiǎn)
《財(cái)富管理》 深圳平安保險(xiǎn)
《績(jī)優(yōu)業(yè)務(wù)員訓(xùn)練營(yíng)的課程》

中國(guó)人保
《新晉保險(xiǎn)主管訓(xùn)練》 中國(guó)人保
《創(chuàng)說會(huì)》

泉州平安保險(xiǎn)
《VIP客戶沙龍》 杭州的郵政儲(chǔ)蓄銀行
《健康險(xiǎn)產(chǎn)品專項(xiàng)訓(xùn)練》

 

• 新稅法下的家庭財(cái)富管理策略（保險(xiǎn)產(chǎn)說會(huì)）

   

  課程背景：2020年是中國(guó)新個(gè)稅改革的第一個(gè)匯算年，以前遙遠(yuǎn)的稅局和國(guó)家金庫(kù)，第一次與每個(gè)個(gè)人和家庭進(jìn)行點(diǎn)對(duì)點(diǎn)的鏈接，家庭財(cái)富管理的稅務(wù)風(fēng)險(xiǎn)從理財(cái)?shù)母拍钭兂闪藢?shí)際?！缎露惙ㄏ碌募彝ヘ?cái)富管理策略》課程，通過對(duì)新稅法改革的相關(guān)政策梳理講解，引導(dǎo)高凈值客戶關(guān)注個(gè)人家庭資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)，提前做好應(yīng)對(duì)準(zhǔn)備。課程通過對(duì)保險(xiǎn)工具資產(chǎn)保全方面獨(dú)特優(yōu)勢(shì)分析和客戶自身產(chǎn)品優(yōu)勢(shì)講..

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• 新經(jīng)濟(jì)形勢(shì)下的家庭財(cái)富管理策略（保險(xiǎn)產(chǎn)說會(huì)）

   

  課程背景：今年是一個(gè)多災(zāi)多難的年份，中美貿(mào)易戰(zhàn)還沒有結(jié)束，一場(chǎng)席卷全球的疫情讓每個(gè)行業(yè)都感受到陣陣寒意，一首“雪花飄飄，北風(fēng)蕭蕭”傳唱全球。中國(guó)的疫情基本可控，海外的感染人數(shù)還在不斷創(chuàng)出新高。每個(gè)家庭都在這場(chǎng)突發(fā)的災(zāi)難前重新思考生活與財(cái)富。這是一場(chǎng)影響深遠(yuǎn)的疫情，從這場(chǎng)災(zāi)難中我們學(xué)會(huì)了哪些理財(cái)技能，后疫情時(shí)代家庭理財(cái)將如何變化..

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• 自由自律，圓夢(mèng)壽險(xiǎn)（保險(xiǎn)創(chuàng)說會(huì)）

   

  課程背景：壽險(xiǎn)營(yíng)銷是一個(gè)不斷挑戰(zhàn)和突破自己的行業(yè)，入行看似簡(jiǎn)單，要做好卻不容易，客戶層次跨度大，對(duì)從業(yè)人員素質(zhì)要求高，如何招募和留存高素質(zhì)準(zhǔn)增員對(duì)象，一直是行業(yè)難點(diǎn)。當(dāng)前壽險(xiǎn)業(yè)從人海戰(zhàn)術(shù)向單人高產(chǎn)能時(shí)代轉(zhuǎn)型，壽險(xiǎn)從業(yè)員如何不斷提升自己，擁有更長(zhǎng)遠(yuǎn)的職業(yè)競(jìng)爭(zhēng)力，并贏得社會(huì)尊重，是高素質(zhì)人才加入這行重要衡量因素。本課程通過一個(gè)資深壽險(xiǎn)業(yè)人士對(duì)壽險(xiǎn)業(yè)的..

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• 解決用錢的焦慮——中產(chǎn)家庭財(cái)務(wù)規(guī)劃的智慧（年金險(xiǎn)產(chǎn)說會(huì)）

   

  課程背景：年金險(xiǎn)的客戶群體，除了高凈值人群外，更廣闊的客戶應(yīng)該在數(shù)量更龐大的中產(chǎn)家庭客戶。在百度百科中，對(duì)于中產(chǎn)家庭的的定義是：“家庭年收入在5萬(wàn)元—50萬(wàn)的的階層稱為中產(chǎn)家庭。中產(chǎn)家庭的特點(diǎn)：有車有房，有穩(wěn)定的工作，有保險(xiǎn)、有存款，收入水平處在居民收入中層行列。“在《2018中國(guó)新興中產(chǎn)階層財(cái)富白皮書》中，福布斯..

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• 職場(chǎng)有毒，事業(yè)有道——淺談職場(chǎng)方法論（增員創(chuàng)說會(huì)）

   

  課程背景：創(chuàng)說會(huì)已是各代理人團(tuán)隊(duì)常用的促進(jìn)增員的活動(dòng)，壽險(xiǎn)公司增員對(duì)象可以分為兩類：有職場(chǎng)經(jīng)驗(yàn)的和沒有職場(chǎng)經(jīng)驗(yàn)的。對(duì)于有職場(chǎng)經(jīng)驗(yàn)的增員對(duì)象而言，他們對(duì)過往的職場(chǎng)經(jīng)歷有切身的感受與思考，通過系統(tǒng)化分析、推演，總結(jié)出職場(chǎng)五大方法論，可以引發(fā)他們的共鳴，無論他們過往的職場(chǎng)經(jīng)歷是開心還是不開心，打工心態(tài)總是悲哀的，通過打工獲得完美的終身事業(yè)發(fā)展是不切實(shí)際..

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• 疫情后的保險(xiǎn)大時(shí)代（創(chuàng)說會(huì)）

   

  課程背景：席卷全球的新冠疫情將世界分割成了“前疫情”和“后疫情”兩個(gè)世代，對(duì)世界政治、經(jīng)濟(jì)、國(guó)際關(guān)系、每個(gè)個(gè)人、每個(gè)家庭的影響突如其來、猝不及防，對(duì)各行業(yè)生產(chǎn)、經(jīng)營(yíng)活動(dòng)也產(chǎn)生了深遠(yuǎn)影響。疫情是對(duì)全民風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)的再教育，是一次近乎實(shí)驗(yàn)室狀態(tài)的風(fēng)險(xiǎn)觸發(fā)，對(duì)保險(xiǎn)業(yè)的影響無遠(yuǎn)弗屆。后疫情世代，保險(xiǎn)業(yè)必將迎來高..

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