【培訓對象】
理財經(jīng)理、客戶經(jīng)理等理財從業(yè)人員

【培訓收益】
● 改變認知：讓理財經(jīng)理正確認知金融理財與金融營銷的本質(zhì)、目標與內(nèi)容等基礎概念，并能在工作中起到正確理財理念宣傳教育作用 ● 精準定位：讓理財經(jīng)理自身精準定位，改變理財觀念，提升服務意識，滿足客戶需求 ● 產(chǎn)品導向：讓理財經(jīng)理了解更多金融市場產(chǎn)品收益風險特征，為客戶未來資產(chǎn)配置做好準備● 客戶導向：讓理財經(jīng)理更容易切入客戶現(xiàn)實目標，與客戶形成良好的溝通互動效果，撬動客戶潛在需要，并實現(xiàn)理財產(chǎn)品高效推廣營銷的現(xiàn)實需要 ● 提升地位：讓學員通過了解顧客及客戶需求，讓金融理財工具與顧客需求有機結(jié)合，把工具轉(zhuǎn)化為財富手段，提升理財顧問在顧客心中地位

第一講：理論基礎篇
一、理財規(guī)劃理論
1. 內(nèi)涵與目標
2. 特征與內(nèi)容
3. 原則與工具
4. 角色與定位
5. 必備素質(zhì)
頭腦風暴：你心目中的金牌理財顧問是怎樣的？
二、生命周期理論
—— 營銷中的應用
課程討論：工作中如何根據(jù)客戶生命周期進行需求挖掘？
三、理財計算應用
1. 基本原理
應用舉例
案例分析：你想不到的提前還貸ABC方案
四、財務分析技巧
1. 兩大財務報表
2. 報表分析技巧
報表分析案例
課堂討論：報表分析中的營銷機會
五、 宏觀經(jīng)濟分析
1. 重新認知宏觀分析
2. 宏觀經(jīng)濟分析框架
專題研討：2023年下半年宏觀經(jīng)濟分析

第二講： 專業(yè)技能篇
一、現(xiàn)金與債務管理
1. 現(xiàn)金管理策略
2. 良性債務標準
3. 債務管理案例
1）免息貸款真的免息了嗎？
2）低息貸款為何騙了很多人？
二、保險與風險管理
1. 保險是騙人的嗎？
2. 花多少錢買保險最劃算？
3. 不同客群的保險策略
案例分析：常見三口之家的保險策略
三、教育與養(yǎng)老規(guī)劃
1. 教育與養(yǎng)老規(guī)劃四項原則
2. 教育與養(yǎng)老規(guī)劃的必要性
3. 教育與養(yǎng)老規(guī)劃工作流程
4. 教育與養(yǎng)老規(guī)劃案例分析
四、財富增值規(guī)劃
1. 正確的理財理念有多重要
2. 財富增值的風險管理
3. 我國金融理財工具收益風險分析
4. 專題研討：2023年下半年大類資產(chǎn)配置策略
五、財富分配與傳承（選講）

第三講：綜合案例篇
1. 理財方案制作技巧
2. 方案制作案例分析
3. 理財方案制作通關(guān)

第四講：營銷技能篇
一、我的營銷觀
1. 營銷的本質(zhì)是什么？
2. 不營而銷怎成交？
二、客戶經(jīng)營維護
1. 客群分類
2. 客群畫像KYC三要素
3. 客戶性格DISC與服務策略
4. 精準服務六步驟
5. 客戶維護四技巧
三、需求挖掘成大單
1. 客戶因什么而成交
2. 客戶成交六秘訣
3. 產(chǎn)品介紹黃金話術(shù)
4. 理財規(guī)劃掘需求
四、異議處理轉(zhuǎn)成交
五、標準化服務流程與話術(shù)通關(guān) 

金融碩士研究生導師
中國注冊理財規(guī)劃師

國家理財規(guī)劃師高級考評員

國家理財規(guī)劃師首席講師

理財規(guī)劃管理實戰(zhàn)專家

《經(jīng)濟評論》匿名審稿專家組成員

暨南大學金融學課程博士兼高級訪問學者

中國注冊理財規(guī)劃師協(xié)會特約講師、專家組成員

某市政府采購中心評標委員會專家組成員

華南理工大學/華南師范大學/中山大學特邀講師

曾任：香港康宏理財服務公司丨銷售經(jīng)理/金牌講師

曾任：浩霸集團丨理財顧問

現(xiàn)任：廣東財經(jīng)大學丨金融碩士研究生導師

 

● 科研成果：主持或參與國家社科基金課題《基于利率期限結(jié)構(gòu)的中國貨幣政策研究》等7項省部級課題，在國家核心期刊《經(jīng)濟評論》（武漢大學主辦）《中央財經(jīng)大學學報》等公開發(fā)表學術(shù)論文等20余篇。

● 20年高校教學經(jīng)驗：20年專注《金融理財原理》、《綜合理財規(guī)劃》、《金融理財實務》、《個人理財理論與實務》等課程的研究和任教，7年專注為300名金融碩士研究生講授《財富管理》，且指導多屆金融碩士研究生，同時擔任大學生投資理財規(guī)劃大賽的指導老師，共獲獎數(shù)超過30項，其中首屆及第二屆高等院校大學生投資理財規(guī)劃大賽共獲八項個人獎、兩項團體獎、兩項優(yōu)秀指導教師獎；多年來指導學生參加銀行從業(yè)資格考試、基金從業(yè)資格考試，通過率超90%。

● 15年企業(yè)培訓經(jīng)驗：曾給中山大學、華南師范大學、華南理工大學和多家企業(yè)集團講授《理財專業(yè)技能》、《綜合理財規(guī)劃案例分析》、《金牌理財規(guī)劃師的煉成術(shù)》等培訓課程，其中所授的《金牌理財規(guī)劃師的煉成術(shù)》廣受學員歡迎，累計授課次數(shù)高達285場，受訓總?cè)藬?shù)超過15000人，多次獲得企業(yè)返聘。曾為香港康宏理財服務公司近10名客戶提供理財規(guī)劃方案，為公司帶來業(yè)績增幅10%，在浩霸國際集團任職期間，組織了中國注冊理財規(guī)劃師培訓及集團員工業(yè)務培訓累計300人次以上，為企業(yè)培養(yǎng)了一批批優(yōu)秀的理財規(guī)劃師，增長了公司30%的業(yè)績量。

部分授課案例：

▲為廣州農(nóng)商銀行、中國建設銀行廣東分行、中國建設銀行江門分行等多家銀行講授《金牌理財規(guī)劃師的煉成術(shù)》，合計課程場次達200多場，受訓總?cè)藬?shù)超10000人。

▲ 為中國農(nóng)業(yè)銀行陽江、揭陽、肇慶、中山、佛山、北海、玉林等分行講授《基金從業(yè)資格考證輔導》（7場）

▲ 為貴州某村鎮(zhèn)銀行、惠州某郵政銀行、廣州農(nóng)商銀行進行銀行從業(yè)資格考試輔導（3場）

▲ 為新疆大學的MBA班講授《綜合理財規(guī)劃與案例分析》課程（3天）

▲ 為中國建設銀行廣東省分行講授《理財顧問（經(jīng)理）培訓》課程（5天）

▲ 為國稅局廣州市開發(fā)區(qū)分局講授《個人（家庭）理財策略》課程講座（3場）

▲ 為中國建設銀行廣東省分行講授《理財技能培訓》課程（6天）

▲ 為安盛保險（香港）公司的內(nèi)地交流生講授《綜合理財》課程（1場）

▲ 為中國郵政儲蓄銀行惠州分行講授《財產(chǎn)分配傳承規(guī)劃》課程（1場）

▲ 為山西霍州煤礦集團講授《個人投資理財策略》（1場）

▲ 為廣東省戒毒所三水第二戒毒所（警官）講授《防范風險 科學理財》課程講座（ 1場）

……

 

主講課程：

01-理財規(guī)劃師系列：

《金融理財規(guī)劃在保險營銷中的運用》

《理財經(jīng)理理財規(guī)劃大賽》輔導

02-銀行培訓系列：

《基金投資與營銷策略》

《財富管理市場解讀與客戶財富管理配置》

《銀行高端客戶經(jīng)營與資產(chǎn)配置實戰(zhàn)技巧》

《綜合理財規(guī)劃與案例分析》

• 小微信貸業(yè)務產(chǎn)能提升

   

  第一單元：小微企業(yè)客戶獲客方式技巧（1000萬以下規(guī)模）1.客戶篩選（詳述）2.關(guān)于行業(yè)集群開發(fā)的探討（重點講）3.銷售線索的來源渠道（重點講）4.銷售線索的管理方法與工具、評估與分析5.獲客渠道（結(jié)合我行小微產(chǎn)品針對的客戶群體重點講）第二單元：客戶開發(fā)方式及策劃1. 對當?shù)刂苓吺袌龅亩ㄎ慌c分析2. 商圈客戶開發(fā)（結(jié)合我行..

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• 家居建材行業(yè)電話營銷技能提升

   

  第一章家居建材行業(yè)傳統(tǒng)零售的難點攻破1、為何要化被動為主動賣場人流稀少/截流傳統(tǒng)掃樓方法遇挫 上游截流賣場生意 互聯(lián)網(wǎng)家居的興起2、案例：某家居品牌電話營銷歷程3、思考：電話邀約成功率為什么這么低？錄音分享小組討論4、討論：如何從白熱化的競爭中脫穎而出專業(yè)呈現(xiàn)、輸入價值優(yōu)點說夠、好處說透第二章電話營銷的..

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• 對公客戶經(jīng)理結(jié)構(gòu)化拜訪技能提升

   

  第一部分 銀行大客戶營銷基本認知 一、KYC—了解你的客戶1、客戶的五個心理階段2、人的需求五要素3、客戶采購組織架構(gòu)圖4、分析大客戶內(nèi)部采購流程5、大客戶營銷的關(guān)鍵人物6、影響大客戶采購的因素第二部分 銀行客戶拜訪流程一、電話預約1、電話預約準備2、電話邀約ＡＩＤＡ法則3、魅力電話邀約禮儀..

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• 贏在開門紅——養(yǎng)老金、教育金銷售技能提升實戰(zhàn)訓練

   

  第一講：后疫情時期的保險業(yè)更值得期待一、我國保險行業(yè)發(fā)展的趨勢1.未來更好：我國保險行業(yè)歷年發(fā)展的大趨勢1）19年前的發(fā)展趨勢2）今年的迅速恢復2.未來更強：保險深度和密度增長的大空間3.未來更穩(wěn)：監(jiān)管守護行業(yè)可持續(xù)發(fā)展二、后疫情時期保險發(fā)展的機遇（一）經(jīng)濟大形勢的變化1.國際形式2.政府工作報告解讀3.回歸理..

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• 接診技能提升

   

  前言 概論一、什么是優(yōu)秀的醫(yī)生？二、患者為什么說“不”？（一）質(zhì)量讓人懷疑；（二）費用讓人恐懼；（三）技術(shù)讓人擔心；（四）環(huán)境讓人壓抑。三、“接診技能”普遍亟待提升！第一講 基礎篇一、系統(tǒng)全面的看待接診技能；二、接診技能提升的態(tài)度要求；三、接診技能提升的流程要求；..

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• 智贏未來 —— 5G時代客戶經(jīng)理綜合營銷技能提升營

   

  課程背景：傳統(tǒng)金融、互聯(lián)網(wǎng)、跨行跨界，一方面是日趨激烈的市場競爭，多方角力的市場格局，另一方面是日趨同質(zhì)化的產(chǎn)品形態(tài)，作為一線產(chǎn)品營銷的客戶經(jīng)理在很多方面就會顯得捉襟見肘。于是乎我們是不是經(jīng)常有如下狀況：Ø 您是不是面對業(yè)績考核壓力山大，總感覺到心有余而力不足？Ø 您是不是覺得無論怎么努力和客戶之間總隔著點看不見摸..

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