【培訓(xùn)對象】
前端：客戶經(jīng)理/理財顧問/市場策劃、管理層：團(tuán)隊負(fù)責(zé)人/支行行長

【培訓(xùn)收益】
1. 認(rèn)知升級維度 ● 掌握高凈值人群六大核心特征畫像 ● 社會角色特征（企業(yè)主/全職太太/富二代等） ● 財富管理心理特征（風(fēng)險偏好/決策模式） ● 生命周期特征（創(chuàng)富/守富/傳富階段） 2. 方法論維度-獲得三類實戰(zhàn)工具： ● 客戶分析工具：5類客群三維分析法（社會屬性/財務(wù)特征/服務(wù)需求） ● 營銷策略工具：企業(yè)上市全周期服務(wù)地圖（含10個關(guān)鍵觸點(diǎn)） ● 配置診斷工具：家庭資產(chǎn)健康度評估模型（含8項核心指標(biāo)） 3. 實操能力維度-提升四大核心技能： ● 企業(yè)主減持場景下的綜合服務(wù)方案設(shè)計能力 ● 家族信托與保險金信托的定制化方案輸出能力 ● 高端客戶活動策劃的"五化"執(zhí)行法（品質(zhì)化/娛樂化/跨界化等）

第一講：了解與分析：高凈值，是一群怎樣的人
一、高凈值客戶的三不同
1. 社會生活維度的不同
1）超過成功臨界值的人
2）進(jìn)入良性循環(huán)的人
3）停不下來的人
2. 財富創(chuàng)造維度的不同
1）具有優(yōu)勢資源的人
2）愿意為專業(yè)付費(fèi)的人
3）有科學(xué)決策的人
3. 財富管理維度不同
1）執(zhí)著與偏執(zhí)
2）自信與自負(fù)
3）敬業(yè)與愧疚
4）熱愛與厭惡風(fēng)險
二、高凈值客戶是如何跨越周期生存
1. 尊重規(guī)律，順應(yīng)經(jīng)濟(jì)周期
1）順勢而為不逆勢而動
2）不越雷池、不退維谷
3）禮讓三分、利讓三分
2. 通脹周期要解決資產(chǎn)保值問題
1）用分散投資，長期投資抵御兩大周期
2）金字塔模型
3. 避免資產(chǎn)劃分不清導(dǎo)致財富動蕩
1）盡早股權(quán)劃分避免個人風(fēng)險向企業(yè)傳導(dǎo)
2）明確公私資產(chǎn)避免企業(yè)風(fēng)險蔓延給個人
三、五大類高凈值客群畫像精準(zhǔn)分析
1. 企業(yè)主
2. 全職太太
3. 富二代
4. 高管金領(lǐng)
5. 專業(yè)投資者

第二講：營銷與經(jīng)營：高凈值、企業(yè)主和董監(jiān)高（減持、分紅）客群
一、企業(yè)發(fā)展（上市）全流程
1. 階段：初創(chuàng)期-成長期-成熟期
2. 商機(jī)來源-目標(biāo)客戶-客戶視角業(yè)務(wù)需求-我們可以怎么做
二、企業(yè)角色B端\C端需求
1. 企業(yè)主
2. 財務(wù)總監(jiān)
3. 董秘
4. 人力總監(jiān)
5. 股東
三、減持特征及經(jīng)營策略
1. 存量客戶：減持人類型之大股東\董監(jiān)高\(yùn)特定股東
2. 新客戶：關(guān)系渠道\客戶潛力判斷\通過展示高凈值服務(wù)+家辦等相關(guān)專業(yè)知識拿下客戶
四、解禁減持類型與不同減持時點(diǎn)，我們該做什么
1. 首發(fā)原始股解禁\股權(quán)激勵解禁\定增解禁
2. 三階段：即將\剛剛解禁-擬減持-已減持
五、董監(jiān)高凈值戶減持后需求分析和經(jīng)營策略
1. 客戶需求：投資需求\財富保障\稅務(wù)籌劃\高端置業(yè)
2. 需求分析：專屬方案省事省心\資產(chǎn)保全財富傳承\(zhòng)平穩(wěn)減持稅務(wù)籌劃\政策解讀房貸支持

第三講：配置與實踐：資產(chǎn)配置的戰(zhàn)略布局與戰(zhàn)術(shù)策略
一、資產(chǎn)配置五步法
第一步：KYC盤點(diǎn)家庭資產(chǎn)表 分析客戶財務(wù)指標(biāo) 引導(dǎo)客戶量化財務(wù)目標(biāo)
第二步：搭建財富架構(gòu) 梳理全量資產(chǎn)配置的基本邏輯
第三步：評估自身風(fēng)險偏好 明確整體的風(fēng)險收益預(yù)期
第四步：落實配置比例 配置具體產(chǎn)品
第五步：后期動態(tài)再平衡 定期服務(wù)溝通
二、權(quán)益類產(chǎn)品配置邏輯與關(guān)鍵點(diǎn)分析
1. 股價=每股盈利*市盈率
1）第一類：EPS和PE一起增長的成長型企業(yè)
2）第二類：EPS和PE一起增長的困境反轉(zhuǎn)型企業(yè)
3）第三類：PE估值不變或下降，但是靠業(yè)績，依然實現(xiàn)股價長期上漲
4）第四類：業(yè)績沒有太多增長，估值也一直很低
5）第五類：PE很高，但沒有真實業(yè)績
2. 正視回撤利用回撤
1）第一類是單純因為股價隨機(jī)游走引起的回撤
2）第二類是對個股短期高漲情緒回落引起的股價回撤
3）第三類公司業(yè)績回落引起的股價回撤
4）第四類是“黑天鵝”事件引發(fā)的強(qiáng)烈悲觀預(yù)期造成的股價回撤
5）第五類是牛市崩塌引起的股價回撤
三、保障類產(chǎn)品配置邏輯與關(guān)鍵點(diǎn)分析
1. 家族信托-家族信托應(yīng)用場景
1）子女保障型
2）婚姻防范型
3）贍養(yǎng)父母型
4）財產(chǎn)保密型
5）生活保障型
6）婚內(nèi)財產(chǎn)型
7）跨境稅務(wù)型
8）企業(yè)傳承型
2. 家族信托與保險金信托
1）保險金信托的意義與定位
2）保險信托服務(wù)與普通保險、家族信托區(qū)別
3）結(jié)合案例的保險金信托設(shè)計流程與營銷
a客戶需求整理
b家庭關(guān)系梳理
c財富性質(zhì)分析
d傳承工具組合運(yùn)用
e財富保存工具運(yùn)用營銷
f家族財富配置方案設(shè)計
模擬演練：家族財富分配模擬演練及點(diǎn)評
四、結(jié)合高凈值客戶常見財務(wù)風(fēng)險的保險金信托應(yīng)對
1. 家庭風(fēng)險
2. 婚姻風(fēng)險
3. 企業(yè)風(fēng)險
4. 傳承風(fēng)險
5. 稅務(wù)風(fēng)險
6. 代持風(fēng)險
五、收藏品
七、資本投資
八、房地產(chǎn)投資組合
九、實物投資：黃金等

第四講：活動與拓展：高凈值客戶批量化活動營銷與拓展核心環(huán)節(jié)與步驟
一、用戶體驗高端化與品質(zhì)化
案例拆解：太平保險家族辦公室主題活動策劃
案例拆解：招行私人銀行“東方傳承華美之致”的旗袍文化之旅
案例拆解：盈科律師事務(wù)所在北京最高樓中國尊舉辦共贏私董會
小組研討：高凈值、高凈值客戶等高端客戶活動策劃應(yīng)該注意哪些問題？
二、用戶體驗娛樂化與挑戰(zhàn)化
案例拆解：摜蛋協(xié)會與商會共同舉辦摜蛋友誼賽
案例拆解：中信銀行烏魯木齊銀行舉辦第一屆“誰是摜軍”摜蛋比賽
小組研討：目前我們策劃活動是否遇到以上問題？你覺得是什么原因造成的？
三、用戶體驗節(jié)慶化與跨界化
案例拆解：和君董秘幫、民生銀行與律所共同舉辦“與名家一起寫春聯(lián)”活動
小組研討：兩方、三方或者多方共同舉辦的活動亮點(diǎn)該如何打造？
四、用戶體驗熱點(diǎn)化與時尚化
案例拆解：國泰君安證券舉辦“繁花李李同款磚石配大雕”復(fù)古沙龍活動
案例拆解：社群組織圈層論壇社交冷餐會+古風(fēng)走秀
小組研討：如何借力熱點(diǎn)策劃最新鮮的活動 

中國人民大學(xué)經(jīng)濟(jì)學(xué)碩士
中國金融理財師
美國注冊財務(wù)規(guī)劃師
完成清華大學(xué)五道口金融管理高管教育研修
銀行、證券、保險、私募、信托和基金行業(yè)特邀講師
日產(chǎn)訓(xùn)企業(yè)中高層管理MTP國際版權(quán)課授權(quán)認(rèn)證講師
人大\浙大\哈工大\上財\西財\東財\天大\金標(biāo)委等平臺特邀講師
商業(yè)新知銀行業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型智庫專家
北京盈科律師事務(wù)所高客共贏私董會聯(lián)合召集人
現(xiàn)任：唐豐投資首席投資策略官
曾任：某銀行北京分行\(zhòng)友邦保險\咨詢公司首席項目總監(jiān)
累計服務(wù)金融機(jī)構(gòu)數(shù)超過300+\現(xiàn)場輔導(dǎo)網(wǎng)點(diǎn)數(shù)超過500+
連續(xù)多年課量過百天\單場線上直播課學(xué)員參與人數(shù)超過40萬+
服務(wù)過的總行有：建設(shè)銀行、交通銀行、興業(yè)銀行、中信銀行、光大銀行、北京銀行、
蘇州銀行、吉林銀行、洛陽銀行、四川銀行、成都銀行、甘肅銀行、貴州銀行、貴陽銀行、河北銀行、齊魯銀行、威海銀行、廊坊銀行、唐山銀行、海峽銀行、威海城商、順德農(nóng)商、上海農(nóng)商、濱海農(nóng)商、青島農(nóng)商、重慶農(nóng)商、佛山黃海農(nóng)商、清遠(yuǎn)佛岡農(nóng)商、黃河農(nóng)商和杭州聯(lián)合等30家
曾多次到建行大學(xué)、工行金融培訓(xùn)學(xué)校、中銀大學(xué)、農(nóng)銀大學(xué)、平安大學(xué)、郵政培訓(xùn)學(xué)校、浙江省聯(lián)社培訓(xùn)中心、中國人壽江蘇省培訓(xùn)中心和黨性教育基地上課。
其他金融機(jī)構(gòu)有：東吳和中信證券、中國和農(nóng)銀人壽、中郵保險、工銀安盛、匯添富基金、私募基金投資公司和FPSB CHINA等。
曾參與中國工商銀行、中國銀行、中國農(nóng)業(yè)銀行、中國建設(shè)銀行、交通銀行、中國郵政儲蓄銀行、中國郵政、國家農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行、廣發(fā)銀行、江蘇銀行、上海銀行、光大銀行、招商銀行、民生銀行、興業(yè)銀行、中信銀行、杭州銀行、南京銀行、平安銀行、徽商銀行、浙商銀行、蘇州銀行、成都銀行、洛陽銀行、甘肅銀行、阜新銀行、海峽銀行、唐山銀行、浙江農(nóng)信、江蘇省聯(lián)社、順德農(nóng)商總行、貴州省聯(lián)社、內(nèi)蒙古聯(lián)社、河南農(nóng)商行、四川農(nóng)信、北京農(nóng)商、邢臺農(nóng)商行、東莞農(nóng)商行、新疆哈密農(nóng)商行、江蘇如皋農(nóng)商行、濟(jì)南農(nóng)商行、儀征農(nóng)商行、阜寧農(nóng)商行、海安農(nóng)商行、江南農(nóng)商行、江陰農(nóng)商行、寧夏賀蘭農(nóng)商行、山西孝義農(nóng)商行、湖南益陽農(nóng)商行、重慶農(nóng)商、湖北神農(nóng)架農(nóng)商行、蚌埠農(nóng)商行、華安聯(lián)社、湘西長行村鎮(zhèn)銀行、蚌埠永泰村鎮(zhèn)銀行、駐馬店確山村鎮(zhèn)銀行等多家銀行的零售業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型現(xiàn)場輔導(dǎo)工作及流程導(dǎo)入和崗位培訓(xùn)。

與其更好不如不同
擅長課程：宏觀經(jīng)濟(jì)趨勢分析、商業(yè)銀行數(shù)字化與AI賦能業(yè)務(wù)發(fā)展 \零售銀行轉(zhuǎn)型、私人銀行高凈值客戶經(jīng)營、資產(chǎn)配置財富管理、基中高層管理能力提升、開門紅、場景化創(chuàng)新營銷、
崗位轉(zhuǎn)型職業(yè)化
擅長項目：開門紅\跨賽、大財富管理轉(zhuǎn)型、網(wǎng)點(diǎn)綜合效能提升

部分主推與精品課程：
精品課程財富管理系列：
《2025全球宏觀經(jīng)濟(jì)形勢分析與資產(chǎn)配置》
《2025信托：前沿知識、發(fā)展趨勢與營銷實務(wù)》
《新宏觀經(jīng)濟(jì)趨勢下私行客戶（高端客群、高凈值和大客戶）高效維護(hù)與拓展》
《中高端客戶的關(guān)系經(jīng)營與談資賦能》
《中國的老齡化趨勢分析與養(yǎng)老財務(wù)規(guī)劃實務(wù)》
《卓越理財\客戶經(jīng)理高效工作法（理財\客戶經(jīng)理的一天）》
《大財富管理趨勢下的高效營銷溝通實戰(zhàn)法》
《新經(jīng)濟(jì)趨勢下的分紅險營銷實戰(zhàn)》
《基金的精準(zhǔn)營銷能力提升》
《產(chǎn)品轉(zhuǎn)型下的大額保單營銷策略》
精品課程營銷管理系列：
《開門紅的機(jī)遇與破局之道》
《四季支行管理法-支行長\零售主管\營業(yè)經(jīng)理標(biāo)準(zhǔn)化零售管理流程鍛造》
《管理者的網(wǎng)點(diǎn)精細(xì)化管理效能提升策略》
《新經(jīng)濟(jì)形勢下的網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)營管理能力提升》
《當(dāng)前環(huán)境下商業(yè)銀行網(wǎng)點(diǎn)數(shù)字化轉(zhuǎn)型與營銷新策略》
《零售業(yè)務(wù)發(fā)展趨勢及數(shù)字化營銷策略》
《私域流量運(yùn)營與提升策略》
精品課程數(shù)字化與AI系列：
《商業(yè)銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型與AI賦能業(yè)務(wù)發(fā)展》
《數(shù)字化轉(zhuǎn)型之企業(yè)微信客戶關(guān)系經(jīng)營》
精品課程服務(wù)管理系列：
《披荊斬棘—輕松處理客戶投訴錦囊》
精品課程新員工系列：
《數(shù)字化轉(zhuǎn)型下的新員工核心職業(yè)化能力進(jìn)階路》 

• 阿里企業(yè)文化+管理三板斧工作坊

   

  第一天 企業(yè)文化一、正確理解企業(yè)文化1、價值觀是企業(yè)文化的核心2、企業(yè)文化是管理者價值觀的延伸3、企業(yè)文化是一群人內(nèi)心共同認(rèn)可的東西4、企業(yè)文化落地是通過規(guī)則實現(xiàn)的二、阿里企業(yè)文化的搭建1.阿里管理文化的底層邏輯—儒、釋、道2.阿里企業(yè)文化的變革3.阿里價值觀落地秘籍與員工行動的做法4.企業(yè)文化搭建體系..

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• 法商思維與財富智慧——保險高凈值人群財富管理

   

  課程背景：● 不要在離婚時才想起《婚姻法》；● 不要在傳承時才想起《繼承法》；● 不要在風(fēng)險來臨時才想起保險、信托、遺囑等工具；作為保險客戶經(jīng)理需要對相關(guān)法律有全面的認(rèn)識，提升自己的“法商思維”，然后再把這些知識合理地運(yùn)用到客戶的身上，為客戶設(shè)計選擇全面到位的財富傳承方式、減少傳承支出，減少稅負(fù)水平，本培訓(xùn)課程就是..

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• 高凈值客戶營銷實戰(zhàn)

   

  課程背景：高凈值客戶金融資產(chǎn)配置意識日趨提升，高凈值客戶是財富管理業(yè)務(wù)的核心，金融機(jī)構(gòu)和產(chǎn)品的選擇也在不斷增加。面對經(jīng)濟(jì)趨勢的下行，以及巨大的市場競爭，財富管理者如何透過專業(yè)及系統(tǒng)性的資產(chǎn)配置方式開發(fā)及維系這群尊貴的客戶，財富管理者需要能夠有意識地提高個人專業(yè)度，與客戶加速建立信任關(guān)系，并深度挖掘客戶的金融需求，分析并匹配相應(yīng)方案，促成成交從而提..

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• 高凈值人群的財富保全與傳承——年金險產(chǎn)說會

   

  課程背景：當(dāng)下中國保險市場正面臨年金險銷售的黃金時期，市場呈現(xiàn)出巨大空間和絕佳機(jī)遇。宏觀經(jīng)濟(jì)環(huán)境、中美貿(mào)易、投資市場的安全性，而中高凈值人群的重要的財富目標(biāo)是財富保全與傳承，而他們對于這個財富目標(biāo)的實現(xiàn)也越來越青睞于保險工具的使用，使得中國保險年金險市場空間凸顯。課程方式：講師講授、案例講解課程大綱導(dǎo)入：高凈值人群的財富目標(biāo)第一講..

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• 數(shù)字化轉(zhuǎn)型的設(shè)計思維工作坊

   

  主題一、數(shù)字化轉(zhuǎn)型和設(shè)計思維Ø數(shù)字化轉(zhuǎn)型的三大模式與商業(yè)創(chuàng)新的三個特征Ø商業(yè)創(chuàng)新四大方法和案例分享Ø傳統(tǒng)企業(yè)的數(shù)字化轉(zhuǎn)型和商業(yè)創(chuàng)新的本質(zhì)挑戰(zhàn)Ø價值創(chuàng)新的本質(zhì)和案例分享主題二、設(shè)計思維的基本理念與步驟Ø什么是設(shè)計思維（Designthinking）&Osl..

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• 云戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型工作坊

   

  云戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型工作坊第一單元 企業(yè)云戰(zhàn)略的實踐介紹（半天）1.云計算全球趨勢和典型企業(yè)2.甲骨文的云轉(zhuǎn)型實踐-從OP到Cloud的業(yè)務(wù)和組織變化3.平臺戰(zhàn)略的定義和設(shè)計-平臺模式特征和類型，平臺商業(yè)的設(shè)計架構(gòu)4.平臺商業(yè)轉(zhuǎn)型的實踐要點(diǎn)-平臺商業(yè)模式的成功和失敗案例分析5.推動云轉(zhuǎn)型的組織最佳工具-工作坊第二單元 云戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型工作..

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