【培訓對象】
保險營銷人員

【培訓收益】
1、掌握法稅營銷的四大步驟：一個思維、兩個動作、三類資產(chǎn)、四類風險 2、掌握四類風險的分析技巧：婚姻風險、傳承風險、家企風險、稅務風險 3、了解民法典對婚姻風險的影響，學會利用8大工具應對風險 4、了解金稅四期對傳承的影響，學會利用5大工具實現(xiàn)傳承收益最大化 5、了解金稅四期對家企隔離，稅務籌劃的影響，把風險降到最低 6、掌握法稅思維營銷的實戰(zhàn)演練，話術等

一、大額保單開發(fā)為什么要掌握法稅思維？
1、什么是法稅思維？
2、為什么要用法稅思維？
 高端客戶對什么話題感興趣？
 高端客戶的資產(chǎn)分配比例是多少？
 如何做高端客戶的kyc分析？
二、高端客戶有哪些法律風險？
1、民法典頒布后對家庭財富的影響又哪些？
 民法典的婚姻家庭篇對婚內財產(chǎn)的影響
 民法典的新增遺產(chǎn)管理人制度對傳承風險的影響
2、高端客戶三類常見風險案例解析
 杭州獨生女繼承房產(chǎn)案例
 上海夫妻離婚案例
 北京獨子繼承6億遺產(chǎn)案例
3、解決各類法律風險的的工具及方法
 6種保單架構設計應對婚姻風險
 5種傳承工具應對傳承風險
三、高端客戶有哪些稅收風險？
1、金稅四期上線后產(chǎn)生的影響有哪些？
 稅收制度的發(fā)展與變革，財富透明化增大稅收風險
 房產(chǎn)稅試點，金稅四期聯(lián)網(wǎng)，全電發(fā)票推廣意味著什么？
2、企業(yè)稅收風險和個稅稅收風險的區(qū)別有哪些？
 分析劉曉慶、范冰冰、薇婭等明星網(wǎng)紅涉稅事件的本質區(qū)別
3、如何利用保險相關的法稅知識實現(xiàn)風險的隔離？
 保險是否能實現(xiàn)債務隔離，稅務籌劃？
 能實現(xiàn)的原理和底層邏輯是什么？
四、怎么樣利用法稅思維配置保險產(chǎn)品？
1、法稅思維在高客營銷中的應用邏輯
 一個思維：法稅思維
 兩個動作：講故事、給方案
 三類資產(chǎn)：金融資產(chǎn)、不動產(chǎn)、企業(yè)資產(chǎn)
 四種風險：風險對應的解決方案
2、各類型保險產(chǎn)品在法稅風險中的應用
 年金險和終身壽險應對風險的區(qū)別
 高杠桿和高現(xiàn)價產(chǎn)品應對風險的區(qū)別
 同類型產(chǎn)品對比如何突出自家產(chǎn)品的優(yōu)勢
五、案例分析與討論
1、分析真實案例，探討利用法稅思維溝通高客的邏輯及話術
2、通過小組討論，加深學員對課程內容的理解和應用能力
3、總結課程重點和學習收獲，分享加通關

 

吳奇老師
——銀行保險營銷專家
 曾任世界500強企業(yè)、中國太平保險有限公司 總公司銀行保險部北區(qū)培訓負責人
 曾任太平保險有限公司河北省分公司 銀行保險培訓部經(jīng)理
 十一年銀行保險銷售、管理、培訓實戰(zhàn)經(jīng)驗
 中行、農行、工行以及多家股份制銀行特邀培訓講師
 財富健康管理師
 銀行保險項目操盤手培訓導師

【個人簡介】
吳奇老師擁有世界500強金融保險企業(yè)的工作經(jīng)歷，工作十余年深耕一個領域，，從基層業(yè)務崗做起，依靠個人能力歷經(jīng)三級機構，省公司，總公司三個層級的多個管理崗位，積累了豐富的銀保實戰(zhàn)營銷經(jīng)驗和培訓經(jīng)驗，在行業(yè)內多家公司成功復制推廣，課程通用性極強，保險業(yè)績提升顯著。吳老師圈內口碑很好，課程復購率很高，成為銀保行業(yè)沙龍項目操盤手培訓的引領者。
吳老師在太平人壽保險公司任職期間，是總公司銀保培訓部北區(qū)的負責人，也是全國沙龍項目操盤手培訓的導師，負責全國的項目操盤手培訓，2021年，在云南昆明，安徽合肥先后組織了兩場操盤手培訓，以戰(zhàn)帶訓的模式，累計參加人數(shù)300人，落地項目120場，現(xiàn)場產(chǎn)出保費1900萬。
吳老師在河北分公司擔任培訓部經(jīng)理時，搭建高客營銷體系，全省培訓績優(yōu)隊伍50人，三個月的時間，產(chǎn)出年交50萬以上保單70件，同時建立了新人成長體系，高客營銷體系，體驗式沙龍模式等創(chuàng)新項目。
同時吳老師也是中行、農行、工行以及多家股份制銀行特邀培訓講師，輔助銀行營銷年交100萬保單近100張，現(xiàn)場培訓網(wǎng)點數(shù)超過1000+、主講銀保營銷沙龍數(shù)千場，單場最高產(chǎn)出1105萬。擅長保險營銷項目的創(chuàng)新，課程的開發(fā)，保險講師的培訓、原創(chuàng)保險營銷類課程近10堂：《高端客戶的保險金信托營銷技巧》、《高產(chǎn)能沙龍項目全流程解析》、《提升財商智慧，實現(xiàn)財富自由》、《績優(yōu)人員必備的法稅技能》等課程。

【授課風格】
實用落地：憑借十余年豐富的工作經(jīng)驗、成功案例分享，只講干貨。
風趣幽默：輕松愉快，深入淺出；生動活潑，通俗易懂；不講道理，只講故事。
對癥下藥：找出問題原因，解決問題；分享技能工具，落地實施。

【主講課程】
《高產(chǎn)能沙龍項目全流程解析》
《提升高凈值客戶在沙龍現(xiàn)場的成交性》
《高端客戶的保險金信托營銷技巧》
《提升財商智慧，實現(xiàn)財富自由》
《績優(yōu)人員必備的法稅技能》