【培訓(xùn)對(duì)象】
銀行基層員工

【培訓(xùn)收益】
● 掌握反洗錢(qián)法律法規(guī)知識(shí)，增強(qiáng)反洗錢(qián)的工作意識(shí)； ● 掌握客戶身份識(shí)別、大額和可疑交易的甄別方法、客戶洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類的方法與技巧，有效防范洗錢(qián)活動(dòng)的發(fā)生。

 第一講：了解反洗錢(qián)——提高反洗錢(qián)的合規(guī)意識(shí)

一、解讀反洗錢(qián)最新監(jiān)管要求

二、金融機(jī)構(gòu)面臨的反洗錢(qián)形勢(shì)

三、反洗錢(qián)的目標(biāo)

1. 打擊上游犯罪

2. 打擊和預(yù)防洗錢(qián)活動(dòng)

3. 打擊恐怖主義

4. 維護(hù)金融穩(wěn)定

四、正確理解反洗錢(qián)法律法規(guī)相關(guān)規(guī)定及要求

1. 客戶身份識(shí)別要求

2. 客戶資料及交易記錄的保存要求

3. 客戶洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分要求

4. 大額交易及可疑交易報(bào)送要求

 

第二講：把好洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)的第一道關(guān)口——有效識(shí)別客戶身份

一、客戶身份識(shí)別的重要性

二、客戶身份識(shí)別的原則

三、客戶身份識(shí)別鑒定的重點(diǎn)環(huán)節(jié)

1. 新開(kāi)立的存款業(yè)務(wù)客戶識(shí)別要點(diǎn)

2. 貸款業(yè)務(wù)客戶識(shí)別要點(diǎn)

3. 電子銀行客戶識(shí)別要點(diǎn)

4. 業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間客戶身份識(shí)別的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)

5. 業(yè)務(wù)關(guān)系終止環(huán)節(jié)的客戶身份識(shí)別的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)

四、妥善保存客戶身份資料與交易記錄

1. 保存原則

2. 保存內(nèi)容

3. 保存期限

4. 保密要求

案例分析：A銀行違規(guī)開(kāi)來(lái)銀行賬戶帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)事件

B銀行違規(guī)為一未成年人開(kāi)立個(gè)人銀行結(jié)算賬戶

 

第三講：劃分客戶洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)——有的放矢管理客戶

1. 客戶洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分的意義

2. 客戶洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分的原則

3. 客戶洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類管理的參考因素

4. 客戶洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的確定

5. 客戶洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類管理措施

1）正常類客戶洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)控制措施

2）關(guān)注類客戶洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)控制措施

3）可疑類客戶洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)控制措施

4）禁止類客戶洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)控制措施

 

第四講：預(yù)防洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)的關(guān)鍵——如何甄別大額及可疑交易

一、大額交易特征

二、可疑交易特征

三、可疑交易識(shí)別方法

1. 系統(tǒng)自動(dòng)識(shí)別

2. 系統(tǒng)篩選+人工識(shí)別

3. 人工識(shí)別

四、可疑交易的識(shí)別手段

1. 客戶身份異常

2. 客戶行為異常

3. 資金交易異常

五、加強(qiáng)可疑交易報(bào)告后續(xù)控制要求

1. 對(duì)可疑交易報(bào)告所涉客戶及交易開(kāi)展持續(xù)監(jiān)控

2. 提升客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)

3. 經(jīng)審批后采取措施限制客戶或賬戶交易

反洗錢(qián)案例剖析：

1）可疑交易案例分析一

2）可疑交易案例分析二

3）可疑交易案例分析三

資深銀行合規(guī)管理講師

銀行業(yè)協(xié)會(huì)特邀講師

8年政府機(jī)關(guān)工作經(jīng)驗(yàn)

13年商業(yè)銀行工作經(jīng)驗(yàn)

10年銀行業(yè)培訓(xùn)實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)

湯老師長(zhǎng)期致力于銀行風(fēng)控領(lǐng)域的研究，在信貸業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管控、柜面業(yè)務(wù)內(nèi)部控制、不良貸款清收方面有真知灼見(jiàn)，并結(jié)合實(shí)際工作研發(fā)了一系列課程，得到了銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的充分認(rèn)可。湯老師曾經(jīng)為國(guó)有銀行、股份制銀行、城商行、郵儲(chǔ)銀行、農(nóng)商行、農(nóng)信社等200多家銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)做過(guò)風(fēng)控管理方面的培訓(xùn)，培訓(xùn)對(duì)象涵蓋銀行的中高層管理人員、一般管理人員、信貸人員、客戶經(jīng)理、會(huì)計(jì)主管以及柜面人員等各級(jí)人員，課程滿意率達(dá)95%以上，機(jī)構(gòu)返聘率達(dá)98%，深受機(jī)構(gòu)與學(xué)員的一致好評(píng)。

湯老師曾在廣州農(nóng)商銀行從支行到總行歷經(jīng)13年，其中有8年農(nóng)商行總行會(huì)計(jì)管理部與合規(guī)法律部工作經(jīng)驗(yàn)，先后在會(huì)計(jì)管理部、合規(guī)法律部負(fù)責(zé)內(nèi)控制度的制定，并作為主查人員參與對(duì)轄下支行風(fēng)險(xiǎn)大檢查的主導(dǎo)工作，幫助基層網(wǎng)點(diǎn)調(diào)研、檢查與培訓(xùn)，熟悉銀行零售金融部、公司金融部、運(yùn)營(yíng)管理部、風(fēng)險(xiǎn)管理部等業(yè)務(wù)條線的內(nèi)控制度與操作規(guī)程以及風(fēng)險(xiǎn)防范措施。

 

實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)：

1991年7月—1999年9月，在湖南省岳陽(yáng)市君山區(qū)經(jīng)濟(jì)委員會(huì)從事統(tǒng)計(jì)分析工作，后歷任區(qū)機(jī)關(guān)團(tuán)支部副書(shū)記、區(qū)總工會(huì)女工部長(zhǎng)、區(qū)婦聯(lián)副主席。

1999年10月被調(diào)往廣州市工作，在廣州聯(lián)社天河清算中心任聯(lián)行會(huì)計(jì)主管；2005年5月被調(diào)到廣州農(nóng)商行總行會(huì)計(jì)管理部負(fù)責(zé)會(huì)計(jì)出納工作；2009年7月份調(diào)到總行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)部負(fù)責(zé)合規(guī)管理工作。曾參與了《會(huì)計(jì)出納業(yè)務(wù)操作指南》、《會(huì)計(jì)基礎(chǔ)知識(shí)匯編》、《反洗錢(qián)工作手冊(cè)》、《信貸風(fēng)險(xiǎn)案例剖析》等編寫(xiě)工作，并參與了“反洗錢(qián)大額交易和可疑交易系統(tǒng)”的開(kāi)發(fā)工作。曾多次作為主查人員參與全行“操作風(fēng)險(xiǎn)大檢查”、“案件專項(xiàng)治理百日大清查”，“合規(guī)專項(xiàng)檢查”、“查漏補(bǔ)缺回頭看”等風(fēng)險(xiǎn)排查活動(dòng)，并對(duì)檢查出來(lái)的問(wèn)題進(jìn)行分析，提出整改方案與意見(jiàn)，下達(dá)給各分支機(jī)構(gòu)貫徹執(zhí)行。由于精通業(yè)務(wù)，經(jīng)綜合考評(píng)考核，曾在2008年被總行人力資源部選拔為全行的內(nèi)部講師， 2010年、2011年被評(píng)為總行優(yōu)秀內(nèi)部講師。

 

主講課程：

《信貸營(yíng)銷(xiāo)與信貸風(fēng)險(xiǎn)管控》

《不良資產(chǎn)清收策略與案例分析》

《銀行柜面操作風(fēng)險(xiǎn)與內(nèi)部控制》

《信貸營(yíng)銷(xiāo)模式創(chuàng)新與行業(yè)趨勢(shì)分析》

《小微信貸業(yè)務(wù)全流程管理與風(fēng)險(xiǎn)管控》

《銀行信貸業(yè)務(wù)的精細(xì)化管理與風(fēng)險(xiǎn)管控》

《銀行員工合規(guī)管理及職業(yè)道德素養(yǎng)提升》

《強(qiáng)監(jiān)管時(shí)代商業(yè)銀行案件防范與合規(guī)管理》

• 強(qiáng)監(jiān)管時(shí)代商業(yè)銀行案件防范與合規(guī)管理

   

  第一講：合規(guī)就是生產(chǎn)力一、為什么銀行要以合規(guī)為本二、合規(guī)的內(nèi)涵——樹(shù)立違規(guī)就是風(fēng)險(xiǎn)、安全就是效益、守法就是信譽(yù)的合規(guī)經(jīng)營(yíng)理念1. 不能違規(guī)2. 不感違規(guī)3. 不愿違規(guī)三、合規(guī)的目的——防范風(fēng)險(xiǎn)，創(chuàng)造價(jià)值合規(guī)是商業(yè)銀行所有員工的共同責(zé)任，應(yīng)從商業(yè)銀行高層做起。1. 《銀行業(yè)金融..

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• 強(qiáng)監(jiān)管時(shí)代商業(yè)銀行案件防范與合規(guī)管理

   

  第一講：合規(guī)就是生產(chǎn)力一、為什么銀行要以合規(guī)為本二、合規(guī)的內(nèi)涵——樹(shù)立違規(guī)就是風(fēng)險(xiǎn)、安全就是效益、守法就是信譽(yù)的合規(guī)經(jīng)營(yíng)理念1. 不能違規(guī)2. 不感違規(guī)3. 不愿違規(guī)三、合規(guī)的目的——防范風(fēng)險(xiǎn)，創(chuàng)造價(jià)值合規(guī)是商業(yè)銀行所有員工的共同責(zé)任，應(yīng)從商業(yè)銀行高層做起。1. 《銀行業(yè)金融..

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• 銀行業(yè)反洗錢(qián)與數(shù)字貨幣實(shí)務(wù)研修班

   

  第一講：近二年反洗錢(qián)罰單及趨勢(shì)簡(jiǎn)說(shuō)1. 2018-2019人民銀行處罰情況簡(jiǎn)介2. 那些業(yè)務(wù)成為被處罰的“重災(zāi)區(qū)”3. 70%的罰單來(lái)源于反洗錢(qián)，反洗錢(qián)2018-2019處罰的主要原因有那些4. 反洗錢(qián)工作發(fā)展趨勢(shì)與關(guān)注點(diǎn)偏移5. 相關(guān)反洗錢(qián)罰單是柜面上實(shí)際產(chǎn)生的，相關(guān)典型案例分析6. 銀保監(jiān)會(huì)近期關(guān)于..

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• 反洗錢(qián)與實(shí)操技巧

   

  第一講：國(guó)際與國(guó)內(nèi)當(dāng)前反洗錢(qián)工作面臨的形勢(shì)和金融機(jī)構(gòu)努力方向一、美國(guó)史上最高罰款誕生案例：某外資銀行洗錢(qián)案支付巨額美元罰款—— 引出反洗錢(qián)合規(guī)文化的重要性二、各國(guó)調(diào)整反洗錢(qián)監(jiān)管的法令和監(jiān)管力度1. 美國(guó)紐約州合規(guī)官負(fù)責(zé)制2. 反洗錢(qián)過(guò)失追究刑事責(zé)任3. 腐敗、詐騙罪和洗錢(qián)罪被判死刑4. 美國(guó)監(jiān)管當(dāng)局..

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• 商業(yè)銀行基層機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理與案件防范

   

  第一講：監(jiān)管風(fēng)暴下的金融時(shí)期1. 新形勢(shì)下的金融走向和監(jiān)管風(fēng)暴2. “強(qiáng)監(jiān)管、嚴(yán)問(wèn)責(zé)”形勢(shì)下的合規(guī)管理要求3. 銀監(jiān)會(huì)提出了內(nèi)控體系建設(shè)、“三道防線”建設(shè)（思想防線、制度防線、監(jiān)督防線）、柜面業(yè)務(wù)流程控制、開(kāi)戶管理、對(duì)賬管理、賬戶監(jiān)控、印章憑證管理、代銷(xiāo)業(yè)務(wù)管理、風(fēng)險(xiǎn)提示、客戶信息安全管理、..

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